La SCPI PfO2 poursuit son expansion aux Pays-Bas

Créée et gérée par Perial Asset Management, la SCPI PfO2 a fêté ses 10 ans le 9 août dernier sous de bons auspices. Ce produit d’épargne immobilière assistée capitalisait 2,16 milliards d’euros et comptait près de 21 500 associés au 30 juin 2019. Force est donc de constater que la SCPI PfO2 est un produit d’épargne immobilière assistée qui compte dans le paysage français de la pierre-papier.

Il s’agit d’une SCPI de rendement à capital variable spécialisée dans le secteur des bureaux avec 89,9 % de la valeur d’expertise de son patrimoine appartenant à cette typologie d’actifs. Le solde est constitué de commerces (6,3 %), de locaux d’enseignement (2,9 %), de locaux d’activités (0,8 %) et de terrains (0,1 %). Uniquement investi en France à l’origine, la SCPI PfO2 s’est progressivement diversifiée puisque, à l’issue du premier semestre, 14,2 % de son parc, composé de 217 immeubles et développant une surface de près de 840 000 m², se trouvait en zone euro. A contrario, 85,8 % des actifs étaient localisés en France et plus spécifiquement en Île-de-France (47,5 %) avec 4,3 % à Paris et 43,2 % en région parisienne. De son côté, la province abritait 38,3 % du parc.

À 88,83 %, le taux d’occupation financier (TOF) est perfectible même si 6,08 % des biens immobiliers sont loués sous franchise de loyers. Les principaux locataires sont la banque BNP-Paribas, la FNAC, Amyg (conseil en entreprises), ESCVG (enseignement) et Lafarge. Le nombre de baux signés atteint 580 et les cinq principaux immeubles représentent près de 16 % de la valeur du patrimoine de PfO2.

Au cours du premier semestre, Perial Asset Management a acquis trois immeubles de bureaux pour le compte des associés de la SCPI PfO2. Le premier investissement immobilier réalisé est un actif de 16 000 m² implanté au cœur de Suresnes (92). Horizon Défense - c’est le nom de cet immeuble - est entièrement loué à neuf locataires. Il a nécessité une mise de fonds de 80,8 millions d’euros acte en main.

Le deuxième immeuble se trouve à Amsterdam, aux Pays-Bas. Il développe environ 10 000 m². Construit en 2001 et donné à bail à trois locataires, il a été acquis en contrepartie de 51,6 millions d’euros. Enfin, le troisième investissement immobilier du semestre est un immeuble francilien sis à Antony (92). Il a été acheté en indivision avec la SCPI PF Grand Paris, la SCPI PfO2 détenant 60 % de ladite indivision. Doté de 404 emplacements de parking et entièrement loué à dix locataires, il bénéficie d’une certification BREEAM. Cette certification environnementale s’inscrit dans l’ADN de la SCPI PfO2 qui a été la première SCPI verte du marché.

Rappelons que le prix de la part de la SCPI PfO2 est de 196,00 euros et qu’il faut en acheter au moins 30 pour en devenir associé. L’investissement immobilier minimal est donc de 5 880,00 euros. Les parts portent jouissance le 1er jour du sixième mois suivant la souscription. Le prix susmentionné correspond quasiment à celui de la valeur de reconstitution de la SCPI PfO2 au 31 décembre 2018, soit 196,46 euros. En d’autres termes, les investisseurs payent leurs parts de la SCPI PfO2 au juste prix. L’an dernier ce bouclier patrimonial a rapporté 4,51 % à ses associés porteurs de parts. C’est 16 points de plus que la moyenne des SCPI de rendement (4,35 %). Sur cinq ans, au 31 décembre 2018, le taux de rentabilité interne (TRI) de la SCPI PfO2 est légèrement meilleur puisqu’il s’affiche à 4,59 %. Mieux, depuis l’origine, soit sur près de 10 ans, il est de 5,25 %. Afin de maximiser le rendement servi aux associés, Perial Asset Management profite des taux historiquement bas actuels pour utiliser un effet de levier. Au 30 juin dernier, le taux d’endettement atteignait 18,8 % ce qui demeure très raisonnable.

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