SCPI de Rendement

SCPI OPUS REAL

Ouvert à la souscription
BNP PARIBAS REIM icon
Diversifiées

La SCPI Opus Real a été créée le 7 février 2017 par BNP Paribas REIM. C’est une SCPI de rendement à capital variable capitalisant près de 174,3 millions d’euros au 31 décembre 2022 répartis entre 2 916 associés. Il s’agit d’un produit d’épargne immobilière européen assisté investi en immobilier tertiaire en Allemagne.

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Notre analyse

Le patrimoine de la SCPI Opus Real est actuellement composé de quatre actifs immobiliers développant une surface de près  de 45 000 m² et loués à 73 locataires. Le premier actif est un immeuble de bureaux sis à Bad Hombourg, dans la périphérie de Francfort et, le deuxième un hôtel construit à Munich, capitale du Land de Bavière et exploité sous l’enseigne Ibis Hôtel. Le troisième est un immeuble de bureaux de 4 300 m² sis également à Munich. Un quatrième investissement, un immeuble de bureaux à Brême, a été acquis pour 40 millions d’euros..

Le patrimoine de la SCPI Opus Real est composé de 91 % de bureaux et de 9 % de murs d’hôtels. Notons qu’il est entièrement loué. Opus Real ne souffre donc d’aucune vacance locative pour le plus grand bonheur de ses associés. La durée résiduelle des baux offre une importante sécurité aux associés porteurs de parts en termes de perception des loyers, donc de dividendes.

Le prix de la part de la SCPI Opus Real est de 1 840 euros. L’investissement minimal pour devenir associé de SCPI est de cinq parts, ce qui correspond à une mise de fonds de 10 200 euros. Les parts entrent en jouissance le premier jour du 4ème mois suivant celui de la souscription.

Au titre de l’année 2022, la SCPI Opus Real a délivré un rendement de 3 % à ses associés. Cette modeste performance s’explique par la nécessité de prendre du temps avant de mettre en portefeuille les premiers immeubles. Bien qu’en hausse par rapport à l’année précédente, le rendement demeure très inférieur à la moyenne des performances des SCPI de rendement. Année après année, cette SCPI semble monter en puissance.

Stratégie de la SCPI Opus Real

La stratégie de BNP Paribas REIM pour sa SCPI Opus Real consiste à créer un portefeuille diversifié d’actifs immobiliers d’entreprise neufs ou récents au sein de la première économie de la zone euro dont le taux de chômage ne dépasse pas 6,0 %. Ces derniers peuvent prendre la forme de bureaux, de locaux commerciaux, de locaux d’activités et logistiques mais également de murs d’hôtels. Pour ce faire, BNP Paribas REIM France s’appuie sur l’expertise et la connaissance du marché immobilier allemand de BNP Paribas REIM Germany dans la mesure où il est important de disposer d'une équipe implantée sur place.

Afin d’augmenter rapidement le rendement servi aux associés, la SCPI Opus Real doit accélérer la mise en portefeuille de nouveaux actifs. Ce processus est en bonne voie avec l’entrée en possession prochaine d’un nouvel immeuble neuf de bureaux, toujours à Munich, et ce pour 40 millions d’euros. L’achat d’immeubles neufs s’inscrit dans la volonté de BNP Paribas REIM de respecter l’environnement. Il s’agit également de doter Opus Real d’immeubles attractifs pour les locataires et implantés dans des zones dans lesquelles la demande locative est forte.

Signalons aussi que les dividendes versés aux associés bénéficient d'une fiscalité très favorable découlant des termes de la convention fiscale franco-allemande du 21 juillet 1959. En effet, les revenus locatifs perçus outre-Rhin sont imposables en Allemagne au taux de 15,825 % et ne subissent pas de double imposition. En outre, les dividendes perçus ne sont pas assujettis aux prélèvements sociaux.

Enfin, la SCPI Opus Real utilise un effet de levier pour accroître le rendement de ce produit d’épargne immobilière assistée. Fin 2022, l’endettement de cette SCPI était de 48 millions d’euros.

La SCPI OPUS REAL en chiffres

Caractéristiques

  • Capital
    Variable
  • Capitalisation
    174,3 M€
  • DVM
    2022
  • Rendement
    3,00 %
  • Délais de jouissance
    4 mois
  • Taux d'Occupation Physique
    93,90 %
  • Taux d'Occupation Financier
    93,90 %
  • Frais de gestion
    12,00 %

Conditions de souscription

  • Minimum
    9 800,00 €
  • Dividendes versés
    trimestriel
  • Période de confrontation
    trimestriel
  • Nombre de parts
    97 642
  • Nombre d'associés
    2 916
  • Démembrement
    Non
  • Frais de souscription
    12,00 %
  • Achetez 100% en ligne
    Non

Évolution du prix de la part et du taux de rendement

Répartition sectorielle

Répartition géographique

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Zoom sur notre scpi coup de coeur

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Prix de la part

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TOF

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Capitalisation

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