SCPI de Rendement
Diversifiées

SCPI OPUS REALOuvert

Rendement 2019
2,88%
Prix de la part en 2020
1960€
Société de gestion
BNP PARIBAS REIM

La SCPI Opus Real a été créée le 7 février 2017 par BNP Paribas REIM. C’est une SCPI de rendement à capital variable capitalisant près de 116 millions d’euros au 31 décembre 2019 répartis entre 1 658 associés. Il s’agit d’un produit d’épargne immobilière assisté investi en immobilier tertiaire uniquement en Allemagne.

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Pourquoi investir dans la SCPI OPUS REAL ?

Le patrimoine de la SCPI Opus Real est actuellement composé de trois actifs immobiliers développant une surface de plus de 15 300 m² et loués à cinq locataires dont la multinationale Fresenius. Le premier actif est un immeuble de bureaux sis à Bad Hombourg, dans la périphérie de Francfort et, le deuxième un hôtel construit à Munich, capitale du Land de Bavière et exploité sous l’enseigne Ibis Hôtel. Enfin, le troisième est un immeuble de bureaux de 4 300 m² sis également à Munich. Un quatrième investissement outre-Rhin réalisé pour 40 millions d’euros devrait être annoncé dans le courant du deuxième trimestre 2020.

Le patrimoine de la SCPI Opus Real est composé de 79 % de bureaux et de 21 % de murs d’hôtels. Notons qu’il est entièrement loué. Opus Real ne souffre donc d’aucune vacance locative pour le plus grand bonheur de ses associés. La durée résiduelle des baux offre une importante sécurité aux associés porteurs de parts en termes de perception des loyers, donc de dividendes.

Le prix de la part de la SCPI Opus Real est resté identique depuis sa création, à 1 960,00 euros. L’investissement minimal pour devenir associé de ce bouclier patrimonial est de cinq parts, ce qui correspond à une mise de fonds de 9 800,00 euros. Les parts entrent en jouissance le premier jour du 4ème mois suivant celui de la souscription.

Au titre de l’année 2019, la SCPI Opus Real a délivré un rendement de 2,88% à ses associés. Cette très modeste performance s’explique par la nécessité de prendre du temps avant de mettre en portefeuille les premiers immeubles. Bien qu’en hausse par rapport à l’année précédente, le rendement demeure très inférieur à la moyenne des performances des SCPI de rendement. C’est en 2020, qu’il devrait réellement décoller en vue de se rapprocher voire de dépasser le rendement moyen des SCPI de rendement.

Stratégie de la SCPI Opus Real :

La stratégie de BNP Paribas REIM pour sa SCPI Opus Real consiste à créer un portefeuille diversifié d’actifs immobiliers d’entreprise neufs ou récents au sein de la première économie de la zone euro dont le taux de chômage ne dépasse pas 3,0 %. Ces derniers peuvent prendre la forme de bureaux, de locaux commerciaux, de locaux d’activités et logistiques mais également de murs d’hôtels. Pour ce faire, BNP Paribas REIM France s’appuie sur l’expertise et la connaissance du marché immobilier allemand de BNP Paribas REIM Germany dans la mesure où il est important de disposer d'une équipe implantée sur place.

Afin d’augmenter rapidement le rendement servi aux associés, la SCPI Opus Real doit accélérer la mise en portefeuille de nouveaux actifs. Ce processus est en bonne voie avec l’entrée en possession prochaine d’un nouvel immeuble neuf de bureaux, toujours à Munich, et ce pour 40 millions d’euros. L’achat d’immeubles neufs s’inscrit dans la volonté de BNP Paribas REIM de respecter l’environnement. Il s’agit également de doter Opus Real d’immeubles attractifs pour les locataires et implantés dans des zones dans lesquelles la demande locative est forte.
Signalons aussi que les dividendes versés aux associés bénéficient d'une fiscalité très favorable découlant des termes de la convention fiscale franco-allemande du 21 juillet 1959. En effet, les revenus locatifs perçus outre-Rhin sont imposables en Allemagne au taux de 15,825 % et ne subissent pas de double imposition. En outre, les dividendes perçus ne sont pas assujettis aux prélèvements sociaux.

Enfin, la SCPI Opus Real utilise un effet de levier pour accroître le rendement de ce produit d’épargne immobilière assistée. Fin 2019, l’endettement de cette SCPI était de 12 millions d’euros. Il correspondait à un emprunt souscrit au taux d’intérêt fixe de 0,90 % auprès d’une banque allemande.

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La SCPI OPUS REALEn chiffres

Caractéristiques
Capital
Variable
Capitalisation
115,7M€
DVM
2019
Rendement
2,88%
Taux d'occupation physique
100,00%
Taux d'occupation financier
100,00%
Frais de gestion
12,00%
Conditions de souscription
Minimum
9 800€
Dividendes versés
Trimestrielle
Période de confrontation
Trimestrielle
Nombre de parts
59 033
Nombre d'associés
1 658
Démembrement
Non
Frais de souscription
12,00%

Évolution du prix de la part et du taux de rendement

Répartition sectorielle

Répartition géographique

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Theo Darroman, Consultant sénior au sein de La Centrale des SCPI

L'investissement dans une SCPI n'est pas garanti, tant du point de vue des dividendes perçus que de celui de la préservation du capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers. Avant toute décision d'achat de parts de SCPI, faites-vous conseiller par un professionnel afin d'être certain(e) que ce placement correspond à votre profil patrimonial. Enfin, comme tout investissement immobilier, tenez compte du fait que les SCPI sont des placements de long terme dont la durée de détention minimale ne saurait être inférieure à huit ans.