Investir en SCPI, le placement vedette de la rentrée 2023

Le Larousse décrit une vedette comme étant « une personne, une chose qui se fait remarquer par son caractère extraordinaire, singulier, exceptionnel. » Durant l’actuelle Coupe du Monde de rugby 2023 qui se déroule en France, les projecteurs sont braqués sur une vedette, le meilleur joueur du monde français : Antoine Dupont.

Dans un tout autre registre, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) incarnent également ce concept. Elles constituent en effet une forme d'investissement immobilier pouvant distribuer jusqu’à 7 % de rendement, offrant une alternative séduisante face au rendement limité des placements conventionnels et à la résurgence de l'inflation.

Vous vous demandez sûrement quel est le moyen optimal pour valoriser votre épargne. Vous êtes conscient qu'il n'y a pas de rendement alléchant sans une dose de risque, ce qui peut expliquer pourquoi vous avez peut-être fait l'impasse sur la Bourse, une décision partagée par de nombreux investisseurs français. Vous avez pu remarquer en consultant votre relevé de compte que les rendements des contrats d'assurance-vie en euros ne sont plus aussi avantageux qu'auparavant, remettant ainsi en question leur intérêt. Du côté des livrets, les taux augmentent, mais compte tenu de l'inflation, les épargnants voient leur capital se dévaluer, une situation similaire à celle des contrats d'assurance-vie en euros.

Avec ce constat, il est tout à fait naturel que vous ayez envisagé l'immobilier comme une option d'investissement. Si la perspective de posséder directement un bien immobilier ne vous séduit guère en raison des diverses contraintes liées à sa gestion, notamment en matière de suivi administratif, alors les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) pourraient bien être la solution idéale.

Les SCPI offrent un accès simplifié à l'immobilier, sans les soucis de gestion associés à la détention directe d'un bien. En détenant des parts de SCPI, vous devenez copropriétaire d'une fraction du portefeuille immobilier de la SCPI, proportionnellement à votre investissement. Ces SCPI sont gérées par des sociétés de gestion réputées, expertes dans leur domaine.

Pour simplifier, ces sociétés de gestion prennent en charge toute la gestion du parc immobilier, et en retour, vous percevez des dividendes, qui représentent une portion des loyers collectés, après déduction des frais de gestion nécessaires au fonctionnement de la SCPI.

Le placement vedette SCPI déjà hors de nos frontières

Les SCPI de rendement ont pour vocation d'investir dans l'immobilier tertiaire. Cela inclut principalement les immeubles de bureaux, les centres commerciaux, ainsi que les espaces dédiés aux activités logistiques et industrielles. On compte également les murs d'établissements hôteliers sans oublier les propriétés liées au secteur de la santé et de l'éducation. Le champ d'investissement est vaste, offrant une diversification considérable aux investisseurs.

En ce qui concerne les zones géographiques, les sociétés de gestion déploient leurs investissements en France, à Paris comme dans les grandes régions économiques du pays, mais également en Europe et au Canada.

Cette stratégie d'investissement immobilier a généré en moyenne un rendement de 4,53 % en 2022. Les meilleures SCPI ont atteint les 7 % de rendement sans compter les revalorisations des parts. Il est donc manifeste que les performances offertes surpassent largement l'inflation, avec un niveau de risque modéré.

L’éclairage par les experts de l’investissement vedette SCPI

Comme l'a souligné Laurent Fages, expert patrimonial de La Centrale des SCPI, le principal distributeur de SCPI en ligne en France, " Le choix de l'investissement immobilier idéal repose sur le rendement à long terme, assorti du minimum de contraintes. Les investisseurs en SCPI maintiennent en moyenne leurs parts pendant 27 ans, ce qui illustre leur contentement envers cette stratégie patrimoniale."

Mais pourquoi les Français sont-ils si attirés par le placement vedette des SCPI ? Nous avons déjà apporté une partie de la réponse, mais poursuivons notre analyse. Les parts de SCPI, souvent désignées sous le terme d'épargne immobilière assistée, peuvent être acquises à crédit. Cette stratégie permet de tirer parti de l'écart entre le rendement perçu et le coût du crédit, ce que l'on appelle communément l'effet de levier.

Une autre option consiste à investir dans des parts en démembrement temporaire de propriété, voire à acquérir la nue-propriété, réduisant ainsi le coût d'achat des parts et éliminant toute fiscalité pendant la période de démembrement. Les experts associés de La Centrale des SCPI seront en mesure de vous expliquer en détail les démarches à suivre.

De plus, ils sauront vous conseiller sur les meilleures SCPI à choisir. Par exemple, si vous préférez diversifier votre investissement SCPI sur plusieurs stratégies immobilières pour votre première opération, vous pouvez envisager les options suivantes. Il est recommandé de diversifier votre portefeuille avec au moins trois SCPI pour assurer une répartition équilibrée.

Une allocation de SCPI vedette pour plus de performance

Pour commencer, la SCPI Activimmo, orientée vers l'immobilier logistique, se profile comme un choix vedette pour une allocation optimale. Créée et gérée par la société de gestion Alderan, cette SCPI répertorie 152 actifs dans son portefeuille au 1er juillet 2023. Affichant une dynamique remarquable, la SCPI Logistique Activimmo a procédé à l'acquisition de 26 nouveaux actifs logistiques au cours du second trimestre 2023.

Ces biens immobiliers sont spécialisés dans le domaine de la logistique, avec une diversification à hauteur de 45 % dans les entrepôts logistiques, 33 % dans les locaux d'activités, 11 % dans la logistique urbaine et 11 % dans le secteur des transports. La SCPI Activimmo investit également en Espagne (9%) et en Italie (3%). L’objectif de la SCPI Activimmo est de maintenir une performance de 5,50 % en 2023.

Pour élargir sa stratégie d'investissement vedette vers une seconde SCPI, il est préconisé de considérer la SCPI Cœur de Régions, qui a affiché un rendement de 6,40 % en 2023. Le portefeuille immobilier de cette SCPI est articulé autour de trois axes principaux : les espaces de bureaux représentent 49 %, les espaces commerciaux 30 %, et les locaux d'activités 21 %. Grâce à une diversification tant géographique que sectorielle, la SCPI Cœur de Régions tire profit des performances économiques de l'ensemble des régions du pays (Lyon, Clermont-Ferrand, Versailles, Toulon, Brest, Reims, etc.).

Le patrimoine de la SCPI Cœur de Régions est étendu sur 64 immeubles, comptant 103 locataires, pour une capitalisation estimée à 275 millions d'euros au 1er juillet 2023.

Enfin, la SCPI Corum Origin apparaît comme le choix optimal pour diversifier son portefeuille vedette de SCPI. Son portefeuille immobilier, réparti dans 13 pays européens exclusivement en zone euro, incarne une véritable robustesse. On ne dénombre pas moins de 153 immeubles et 340 locataires au sein de la SCPI européenne au 1er juillet 2023. Forte d'une capitalisation de 2,8 milliards d'euros, la SCPI Corum Origin trône en tant que la plus imposante SCPI européenne sur le marché. En termes de performance effective, la SCPI Corum Origin a enregistré un rendement de 11,01 % en 2022 (soit 6,88 % de rendement et 4,13 % de revalorisation). Chaque trimestre, la SCPI s'efforce de se perfectionner grâce à des acquisitions significatives, tout en n'omettant pas de céder des actifs si nécessaire. Ainsi, lors du dernier trimestre, la SCPI Corum Origin a acquis un immeuble de bureaux à Milan en Italie pour 25 millions d'euros, loué à l'industriel allemand Henkel, et vendu un actif à Rennes.

Il est manifeste que les SCPI vedettes représentent des instruments d’investissement solides, lucratifs, et en phase avec les tendances économiques actuelles. Il est impératif de noter qu'il est essentiel de consulter des experts tels que La Centrale des SCPI, pour obtenir des informations supplémentaires. Vous pouvez les joindre au numéro 01.44.56.00.23 ou visiter leur site web www.centraledesscpi.com.

Par ailleurs, il est crucial de garder à l’esprit que les revenus locatifs sont indexés sur l’inflation, ce qui garantit la préservation de votre pouvoir d’achat. Le succès croissant des SCPI prouve qu'elles restent une option attrayante pour ceux qui cherchent à diversifier leur patrimoine.