La SCPI Pierval Santé a acheté deux murs d’EHPAD en Allemagne

Gérée par Euryale Asset Management, la SCPI Pierval Santé capitalisait plus de 754 millions d’euros au 30 septembre dernier répartis entre 15 709 associés. Il s’agit d’une SCPI de rendement à capital variable spécialisée dans le secteur de la santé comme son nom l’indique. Le parc est situé dans trois pays de la zone euro : France (40,1 % de la valeur vénale hors droits), Allemagne (37,9 %) et Irlande (22 %).

Le patrimoine de la SCPI Pierval Santéest composé de 54,3 % de locaux appartenant au secteur médico-social (EHPAD, centres d’hébergement, établissements accueillant des personnes atteintes de la maladie d’Alzheimer…), de 32,7 % d’immeubles en lien avec le secteur sanitaire et les soins de ville (murs de cliniques, de centres de dialyse, cabinets médicaux, centres de radiologie…) et de 13 % d’immobilier ayant trait à des autres secteurs de la santé (bureaux et locaux d’activités). Concrètement, le parc immobilier regroupe 81 immeubles loués à 642 locataires. Il s’étend sur une superficie de plus de 310 000 m² dont près de 44 000 m² de surfaces à construire. La durée résiduelle moyenne des baux est de 14,5 années, ce qui est exceptionnel même si les baux signés dans le secteur de la santé sont généralement très longs.

Le taux d’occupation financier (TOF) de la SCPI Pierval Santé était de 98,6 % à l’issue du troisième trimestre dont 4,14 % de baux progressifs ou de franchises de loyers. Les principales surfaces vacantes se trouvent en Allemagne.

Entre les mois de juillet et de septembre, la SCPI Pierval Santé a procédé à l’acquisition de deux murs d’EHPAD situés en Allemagne comme indiqué en titre. D’une surface locative de 6 856 m², le premier EHPAD, d’une capacité de 120 lits, a été acheté pour 14,34 millions d’euros. Il se trouve en Saxe. Il est entièrement neuf est le locataire est une association. La durée du bail est de 25 ans ferme ce qui offre une remarquable visibilité en termes de perception des loyers.

Le second EHPAD, d’une capacité de 77 lits, a été acheté pour 7,40 millions d’euros. Il se trouve en Rhénanie-Palatinat. La durée du bail est de 25 ans ferme également. Notons que la construction de cet actif n’est pas encore terminée et qu’il sera livré l’année prochaine, dans le courant du dernier trimestre. Le rendement brut annuel de ces deux investissements immobiliers est de 6,08 %. Il est à comparer avec celui de 6,53 % correspondant aux investissements réalisés au titre de l’année en cours.

Pour être tout à fait complet, le troisième trimestre a également vu la livraison du centre médical d’ophtalmologie situé à Valence (26) acheté courant janvier 2019.

Le rendement offert aux associés de la SCPI Pierval Santé en 2019 devrait être identique à celui de l’an dernier, soit 5,05 %. Sachant qu’une partie du patrimoine se trouve à l’étranger, cela a correspondu en 2018 à un rendement de 5,31 % hors fiscalité étrangère. Ce résultat a classé Pierval Santé parmi les meilleures SCPI de rendement en termes de performance. Sur cinq ans, au 31 décembre 2019, le taux de rentabilité interne de la SCPI Pierval Santé a été de 2,52 %. Afin de maximiser le rendement de cette société civile de placement immobilier, les équipes d’Euryale Asset Management recourent à l’emprunt. L’endettement est réparti entre 4,77 % de dettes à long terme et 8,71 % d’engagements financiers sur les immeubles en construction.

Rappelons que le prix de la part de la SCPI Pierval Santé est de 1 000,00 euros et qu’il faut en acheter au moins cinq pour en devenir associé, soit un investissement immobilier minimal de 5 000,00 euros. À partir du 1er novembre, les parts de ce bouclier patrimonial porteront jouissance à compter du 1er jour du cinquième mois suivant la souscription contre le 1er jour du troisième mois actuellement. Il est donc judicieux d’en acheter avant la fin du mois. Cette augmentation de la durée de carence s’inscrit dans un mouvement général de l’ensemble des SCPI permettant de réaliser les investissements en toute sérénité.

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