Pourquoi opter pour le démembrement temporaire de parts de SCPI ?

Les SCPI offrent la possibilité d'investir dans l'immobilier sans les tracas de la gestion quotidienne. Idéales pour diversifier votre patrimoine et générer une rente, les SCPI sont accessibles de multiples façons, y compris en pleine propriété, en démembrement viager, et en démembrement temporaire.

Découvrez tout ce qu’il savoir sur l'acquisition de SCPI en démembrement temporaire de propriété.

1- Qu’est-ce que le démembrement temporaire de propriété ?

Le démembrement de parts de SCPI consiste à scinder une part en deux entre le nu-propriétaire, détenteur du droit de propriété, et l'usufruitier, qui perçoit les revenus.

Dans un démembrement temporaire, les deux parties conviennent d'une durée fixée dès la souscription. À l'issue de cette période, le nu-propriétaire retrouve la pleine propriété des parts, et commence à percevoir des loyers.

Ce type de démembrement, pouvant durer entre 3 et 20 ans, offre des avantages aux deux parties.

2- Quels sont les avantages à acquérir la nue-propriété des parts de SCPI ?

Le nu-propriétaire achète des parts de SCPI à un prix décoté, une décote d'autant plus importante que la durée du démembrement est longue. Chaque SCPI établit ses propres clés de répartition selon un barème évolutif. Détenir la nue-propriété des parts permet d'éviter toute fiscalité pendant la période choisie tout en bénéficiant d'une valorisation significative du capital au terme du démembrement.

Cette stratégie est idéale pour l'investisseur qui n'a pas besoin de revenus complémentaires à court ou moyen terme et souhaite valoriser son capital en prévision de la retraite. En effet, à l'échéance du démembrement, le nu-propriétaire récupère la pleine propriété des parts et commence à percevoir les loyers.

La nue-propriété est particulièrement intéressante pour les investisseurs fortement imposés ou ceux soumis à l’IFI, car les parts en nue-propriété ne sont pas assujetties à cet impôt. C'est également une stratégie efficace pour anticiper une succession en valorisant son patrimoine.

Pourquoi la SCPI Remake Live est intéressante en nue-propriété ?

La SCPI Remake Live se distingue par sa stratégie d'acquisitions dans un marché immobilier favorable, offrant ainsi des perspectives de revalorisation de ses parts dans les années à venir. En 2023, elle a déjà démontré son potentiel en revalorisant le prix de ses parts de +2,29 %.

Investir en nue-propriété dans la SCPI Remake Live permet aux investisseurs de bénéficier de plusieurs avantages :

- Un prix décoté : Les parts sont achetées à un prix réduit, proportionnel à la durée du démembrement, ce qui permet d'investir à moindre coût et de se créer du patrimoine.

- Une potentielle revalorisation du capital à terme : Grâce à la stratégie d’acquisitions bien pensée de Remake Live, qui tire parti d’un marché favorable, les actifs détenus ont un potentiel de valorisation. La revalorisation de +2,29 % en 2023 en est un exemple concret.

- Avantage à long terme : À l'issue du démembrement, le nu-propriétaire récupère la pleine propriété des parts, potentiellement revalorisées, et commence à percevoir les loyers, ce qui augmente ainsi la rentabilité de l'investissement.

Exemple : Imaginons un investissement de 80 172 € en démembrement temporaire de 10 ans. Le nu-propriétaire acquiert 600 parts de la SCPI Remake Live, il investit 65,5 % du prix total. À l’échéance, il récupère la pleine propriété des parts, soit 122 400 €, hors revalorisations potentielles.

Les loyers sont alors calculés sur cette base. En imaginant un rendement de 7 %, l’investisseur perçoit à l’échéance un revenu mensuel d’environ 714 € par mois, tout en ayant créé 42 228 € de capital.

« Acquérir la nue-propriété de parts de SCPI Remake Live est la meilleure solution pour les personnes fortement imposées, qui n'ont pas besoin de revenus complémentaires à court terme, ou qui sont assujetties à l'IFI. La nue-propriété est également avantageuse dans le cadre d’un futur arrêt de l’activité professionnel des épargnants ou d’une stratégie d'anticipation successorale».

3- Quels sont les avantages à acquérir l’usufruit des parts de SCPI ?

Pendant la durée du démembrement, l’usufruitier, qui acquiert le droit à percevoir les revenus, touche l’intégralité des loyers générés, soit 100 % des revenus locatifs. Acquérir l’usufruit des parts est souvent recommandé pour les entreprises qui souhaitent placer leur trésorerie à court terme pour réaliser notamment des amortissements comptables sur la durée du démembrement.

Pourquoi la SCPI Transitions Europe est intéressante en usufruit ?

La SCPI Transitions Europe se positionne comme une SCPI pertinente pour les investisseurs en usufruit. Voici pourquoi cette SCPI mérite votre attention :

Des rendements supérieurs la moyenne du marché : En 2023, Transitions Europe a distribué un rendement de 8,16 % à ses associés. Cette performance témoigne de la capacité de la SCPI à générer des revenus locatifs élevés, ce qui est particulièrement avantageux pour les usufruitiers qui perçoivent l'intégralité des loyers.

Des acquisitions à haut potentiel de rendement : La SCPI Transitions Europe se concentre sur des acquisitions immobilières offrant des rendements élevés. Cette stratégie proactive permet de maximiser les revenus locatifs, assurant ainsi des distributions régulières aux usufruitiers.

Un placement de trésorerie à court ou moyen terme : Acquérir l’usufruit des parts de Transitions Europe est une excellente solution pour les entreprises qui souhaitent placer leur trésorerie. Le rendement généré permet de booster les liquidités de l’entreprise.

Un investissement accessible : Les parts en usufruit sont acquises à un prix décoté, ce qui permet d’accéder à des investissements à haut rendement sans immobiliser des fonds importants sur le long terme.

Exemple : Imaginons un investissement de 50 000€ qui correspond au droit à percevoir les revenus de la SCPI Transitions Europe pour une période de 5 ans, soit 20% de la valeur de 1250 parts.

En imaginant un rendement moyen égal à 7,5% par an, l’investisseur bénéficie d’un rendement annuel égal à 18750€ versé tous les trimestres durant 5 ans. Ce revenu foncier, issu de l’étranger , est par ailleurs, exonéré d’impôt sur les sociétés. Cette rentabilité fait de Transitions Europe un choix privilégié pour les usufruitiers à la recherche d’un placement de trésorerie performant.

« La SCPI Transitions Europe fait partie des SCPI de rendement à privilégier pour booster sa trésorerie d’entreprise. Sa stratégie d'acquisitions et son potentiel de performances futures constituent de belles perspectives. »

Pour souscrire aux SCPI en démembrement temporaire de propriété, il est recommandé de se tourner vers des professionnels du placement. Les consultants de La Centrale des SCPI sont joignables au 01 44 56 00 23 pour étudier la situation des épargnants et les accompagner gratuitement dans la sélection des meilleures SCPI en démembrement temporaire.