3 SCPI a acheter en démembrement temporaire de propriété

L'investissement SCPI donne aux épargnants la possibilité de diversifier leur patrimoine immobilier sans les contraintes de la gestion. Une approche permet de séparer la nue-propriété de l'usufruit des parts de SCPI pendant une période déterminée, il s’agit de l’achat en démembrement temporaire de propriété. Cette méthode présente plusieurs avantages intéressants pour les épargnants.

1) Qu’est ce que l'achat de SCPI en démembrement temporaire de propriété ?

En démembrement temporaire de propriété, l'investisseur acquiert la nue-propriété des parts de SCPI, tandis que l’usufruitier possède le droit à percevoir les loyers.

Pendant la durée du démembrement, qui est généralement de plusieurs années, l'usufruitier perçoit les loyers générés par les actifs immobiliers détenus par la SCPI, tandis que le nu-propriétaire récupère la pleine propriété des parts à l'issue du démembrement.

Cette stratégie permet au nu-propriétaire de bénéficier de décotes sur le prix d'acquisition des parts de SCPI, proportionnelles à la durée du démembrement, ainsi d’éviter toute imposition durant le démembrement, qu’il s’agisse d’impôt sur le revenus ou d’impôt sur la fortune (IFI, ISF et IFF).

2) SCPI Comète, Corum Origin, et Log In : le meilleur choix pour un démembrement temporaire en 2024

Le choix des SCPI en démembrement temporaire de propriété repose sur plusieurs critères importants. Parmi eux, la stratégie des SCPI, les potentielles revalorisations du patrimoine des SCPI et les possibles rendements futurs sont déterminants.

SCPI Corum Origin : La SCPI Corum Origin, gérée par Corum AM, est renommée pour sa gestion proactive depuis sa création en 2012. Elle se distingue par une sélection rigoureuse d’actifs de qualité situés dans des zones urbaines dynamiques et une stratégie de diversification européenne. Corum Origin offre une très forte mutualisation des risques et réalise régulièrement des arbitrages sur son parc immobilier, en achetant des immeubles d'exception situés dans les grandes métropoles européennes. Elle a revalorisé le prix de ses parts à plusieurs reprises.

SCPI Log In : Gérée par Theoreim, la SCPI Log In est spécialisée dans les infrastructures logistiques, un secteur en pleine expansion. Avec la croissance du commerce en ligne, la demande pour les entrepôts et centres de distribution ne cesse d'augmenter. en 2023. En 2024, Log In continue de développer son portefeuille d'actifs logistiques pour distribuer des revenus stables et attractifs dans les années à venir. Elle permet de bénéficier de l'essor de la logistique dans les années à venir.

SCPI Comète : Lancée en décembre 2023, la SCPI Comète permet de profiter de la baisse actuelle des marchés immobiliers et de l'inflation qui augmente les loyers. Gérée par Alderan, elle cible un taux de distribution de 6,0% et un taux de rendement interne de 6,5% sur 10 ans. La SCPI Comète profite actuellement de la baisse des prix d'acquisition et de l'inflation. Sa stratégie d'investissement diversifiée, tant sur le plan sectoriel que géographique, permet de minimiser les risques.

Ainsi, au terme d'un démembrement temporaire, il est possible d'espérer non seulement des revalorisations du patrimoine immobilier des SCPI mais également des rendements réguliers et performants. Ces éléments font du démembrement temporaire de propriété une stratégie d'investissement idéale pour nombre d’épargnants.

3) L’investissement de Marie en démembrement temporaire de propriété

Marie, 50 ans, souhaitait diversifier ses investissements sans alourdir sa fiscalité jusqu'à sa retraite. Sur les conseils de son consultant de La Centrale des SCPI centraledesscpi.com Marie a décidé d'investir 120 000 euros en démembrement temporaire de propriété en février 2024. Elle a réparti cet investissement en trois parts égales de 40 000 euros sur les SCPI Comète, Corum Origin, et Log In, pour une période de 10 ans.

Pendant cette période, les revenus locatifs générés par les SCPI seront perçus par l'usufruitier. Marie profitera, dans 10 ans, de la valorisation potentielle des parts et d'un complément de revenus calculé sur le prix en pleine propriété.

Grâce au démembrement temporaire de propriété, Marie bénéficie d'une décote sur le prix d'acquisition des parts : 33% pour les SCPI Comète et Corum Origin, et 32% pour la SCPI Log In. Cette opération lui permet de créer du capital. Au terme des 10 ans, Marie récupérera la pleine propriété des parts, soit 178 226 euros, potentiellement revalorisés. Cela correspond à la création de 58 226 euros de capital et un rendement plus important à l'issue du démembrement.

En considérant un rendement annuel moyen de 6%, Marie pourrait percevoir un complément de revenus mensuel proche de 891 euros, soit 10 692 euros par an. Ces revenus supplémentaires feront une grande différence à côté de sa petite retraite.

Ainsi, investir en démembrement temporaire de propriété dans des SCPI comme Comète, Corum Origin et Log In représente ainsi une stratégie gagnante pour les investisseurs soucieux de d’augmenter leur patrimoine et de bénéficier de revenus complémentaires à la retraite.