Comment diversifier ses revenus immobiliers ?

La diversification des revenus immobiliers est devenue une préoccupation majeure pour les investisseurs soucieux de maximiser leur rentabilité tout en minimisant les risques. En effet, la dépendance exclusive à un seul type de bien ou à un seul marché géographique peut exposer les investisseurs à des fluctuations économiques ou à des évolutions locales qui peuvent impacter négativement leurs rendements. C'est dans ce contexte que les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) se présentent comme une solution attrayante.

Dans le cadre de cette réponse, nous aborderons la question de la diversification des revenus immobiliers en mettant l'accent sur la SCPI Remake Live de Remake Asset Management. Cette dernière se distingue par son approche de diversification à la fois géographique et sectorielle, lui permettant de s'adapter aux opportunités et aux contraintes des marchés immobiliers, tant en France qu'à l'étranger.

1 / Les enjeux de la diversification des revenus immobiliers

Il est bénéfique d'avoir un portefeuille immobilier diversifié en Europe pour plusieurs raisons qui peuvent contribuer à générer des revenus complémentaires. Voici 10 points clés :

1) Réduction des risques : La diversification réduit le risque lié à la dépendance d'un seul marché immobilier. Si vous investissez dans différentes régions d'Europe, vous êtes moins vulnérable aux fluctuations du marché dans une seule zone géographique.

2) Stabilité économique : L'Europe est composée de nombreux pays qui ont des économies variées. Investir dans des pays avec des économies stables et diversifiées peut offrir une protection contre les chocs économiques majeurs qui pourraient affecter un seul pays.

3) Bénéfices des différents marchés : Chaque marché immobilier a ses propres caractéristiques. Par exemple, les prix de l'immobilier peuvent être à la hausse dans une ville tout en stagnation dans une autre. En diversifiant, vous pouvez tirer profit de ces variations.

4) Monnaie différente : Investir dans des biens immobiliers dans des pays utilisant différentes devises peut vous offrir une certaine protection contre les fluctuations monétaires. Cela peut être particulièrement important si vous vivez dans une zone où la monnaie locale est volatile.

5) Opportunités de rendement différentes : Les rendements sur investissement immobiliers peuvent varier considérablement selon les régions. Certains endroits peuvent offrir des taux de rendement locatif plus élevés que d'autres, tandis que d'autres peuvent avoir un potentiel de croissance en valeur plus important.

6) Diversification des types d’actifs : En plus de diversifier entre différents pays, il peut être judicieux de diversifier entre différents types d’actifs (résidentiel, commercial, logistique, santé, etc.) pour répartir encore davantage les risques.

7) Accès à des marchés en croissance : Certains pays européens peuvent connaître une croissance économique plus forte que d'autres. Investir dans des régions en croissance peut potentiellement augmenter vos rendements à long terme.

8) Avantages fiscaux : Certains pays européens offrent des avantages fiscaux aux investisseurs étrangers, ce qui peut influencer la rentabilité de vos investissements. L’absence de prélèvements sociaux pour les épargnants français dans les SCPI européennes est un atout non négligeable.

9) Diversification géopolitique : En ayant des investissements dans plusieurs pays, vous êtes moins vulnérable aux changements politiques ou aux crises qui pourraient affecter un seul pays.

10) Profiter des tendances de certains marchés ciblés : Certaines régions d'Europe peuvent connaître des tendances démographiques ou économiques particulières (comme une croissance démographique importante ou un développement technologique rapide) qui peuvent être exploitées pour augmenter vos revenus.

2 / Choisir la SCPI Remake Live pour diversifier ses revenus immobiliers

La stratégie opportuniste de Remake Live, axée sur la recherche de performances optimales, s'est avérée fructueuse en 2022. En se libérant de contraintes d'allocation restreintes, la SCPI Remake Live a pu identifier des anomalies sur les marchés immobiliers à travers l'Europe et divers types de biens, multipliant ainsi les opportunités d'investissement. Cela s'est avéré avantageux dans un contexte où les acheteurs étaient moins nombreux en raison de difficultés d'accès au crédit.

Cette approche a conduit à une augmentation de la valeur de réalisation de la SCPI diversifiée, entraînant une hausse de 2% du prix de la part au 1er juin.

Le marché semble actuellement se concentrer sur les SCPI diversifiées, certaines thématiques, et celles récemment lancées. Le fait d'être récemment lancé offre l'avantage de se concentrer pleinement sur les objectifs de performance, sans être encombré par des baisses de valeur d'un stock acquis à des taux bas, ou des problèmes de liquidité liés à un ralentissement de la collecte. Dès le second semestre 2022, la décision a été prise de se retirer du marché français, en raison de la perception que celui-ci ne corrigeait pas suffisamment rapidement. Cette inertie est principalement due à la structure à taux fixe des dettes françaises, contrairement à d'autres pays où les investisseurs recourent à des taux variables.

Dans ces pays, l'augmentation des taux a entraîné une augmentation plus rapide du fardeau de la dette par rapport aux loyers, encourageant ainsi la vente et créant des opportunités d'investissement en Espagne et en Irlande, par exemple.

Au 30 juin 2023, Remake Live affiche une capitalisation d'environ 300 millions d'euros et possède désormais 25 immeubles répartis dans 4 pays, générant un rendement immobilier de 6,75%*. La durée moyenne des baux est supérieure à 9 ans, offrant ainsi une bonne visibilité sur les flux du portefeuille.

Grâce aux investissements déjà réalisés et à ceux à venir, l'entreprise est en mesure de préciser son objectif de taux de distribution pour 2023, estimé désormais entre 7,00% et 7,50%, contre une fourchette précédente de 6,50% à 7,50% (ces estimations de performances ne sont pas garanties).

3/ Le patrimoine immobilier de la SCPI Remake Live

La SCPI Remake Live est à ce jour composé de 25 immeubles dans 4 pays, la France (32,50 % du patrimoine), l’Espagne (37,91 % du patrimoine), l’Irlande (23,90 % du patrimoine) et les Pays-Bas (5,69 % du patrimoine). Sur le deuxième semestre 2023, la SCPI Remake Live souhaite augmenter son patrimoine à l’étranger comme expliqué précédemment dans le texte.

La répartition sectorielle du patrimoine de la SCPI Remake Live est également un point clé pour une meilleure mutualisation. Ainsi, la SCPI est composée de bureaux, de commerces, de logistique et de locaux d’activité, d’immeubles résidentiels mais aussi d’immeubles de santé/éducation.

Parmi les 25 immeubles de la SCPI Remake Live au 1er juillet 2023, on retrouve :

• Un bureau d’une valeur de 36,5M€ situé en plein cœur de Dublin (Irlande) loué intégralement à l’un des principaux cabinets d’avocat du pays.
• Un centre de recherche et de technologie de la santé d’une valeur de 24,5M€ à 30km de Barcelone (Espagne) loué à un acteur historique qui vient de signer un bail locatif de 30 ans.
• Un site industriel et entrepôt logistique d’une valeur de 21,5M€ situé à St Michel sur Orge à 30km de Paris loué au leader mondial des vannes aérosols qui vient d’installer sa production industrielle sur le site pour le marché européen.
• Un bureau à Diemen (Pays-Bas) d’une valeur de 14M€ entièrement loué à un locataire de 1er plan, l’opérateur téléphonique allemand, T-Mobile.
• Un immeuble résidentiel composé de 6 lots acheté à Lyon (69004) pour 2,5M€ en nue-propriété pour une durée de 18 ans.

En somme, la diversification des revenus immobiliers émerge comme une stratégie incontournable pour les investisseurs désireux de maximiser leurs rendements tout en minimisant les risques inhérents à ce marché dynamique. Les enjeux liés à la concentration géographique et sectorielle, ainsi que la nécessité d'optimiser les opportunités de marché, soulignent l'importance cruciale d'une approche diversifiée.

Dans cette optique, la Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) Remake Live se profile comme une solution d'exception. Grâce à sa stratégie audacieuse de diversification à la fois géographique et sectorielle, cette SCPI diversifiée offre aux investisseurs une exposition équilibrée à des marchés immobiliers variés, tant en France qu'à l'étranger.

Toutefois, pour accéder à la SCPI Remake Live et bénéficier de ses avantages, il est impératif de se tourner vers des professionnels aguerris de la distribution de parts de SCPI. En ce sens, des entreprises spécialisées telles que La Centrale des SCPI se révèlent être des partenaires essentiels. Leur expertise et leur connaissance pointue du marché des SCPI permettent aux investisseurs de faire des choix éclairés, en adéquation avec leurs objectifs financiers. Acheter des parts de SCPI Remake Live avec La Centrale des SCPI est gratuit. Pour joindre cet acteur, rendez-vous sur le sitewww.centraledesscpi.comou appeler le 01.44.56.00.23.