Comment placer l’argent d’un héritage en SCPI ?
Recevoir un héritage est souvent un moment charnière dans la gestion de son patrimoine. En France, le montant moyen transmis par héritage se rapproche des 100 000 euros, ce qui constitue une base solide pour envisager un investissement substantiel. Face à l'allongement de la durée de vie et la baisse des pensions de retraite, la constitution d'un patrimoine en prévision de la retraite est devenue une étape cruciale de la planification financière. Dans ce contexte, les professionnels de la gestion de patrimoine prônent l'investissement dans des véhicules financiers robustes et rentables, parmi lesquels les SCPI de rendement se distinguent.
Sommaire
1) Comment les SCPI de rendement peuvent-elles valoriser un héritage ?
2) Pourquoi les experts financiers conseillent-ils les SCPI pour placer l'argent d'un héritage ?
3) Comment choisir les meilleures SCPI pour optimiser l'héritage reçu ?
4) En quoi les SCPI sont-elles une réponse aux besoins de protection et de croissance de l'héritage ?
1) Comment les SCPI de rendement peuvent-elles valoriser un héritage ?
Investir via une SCPI offre à l'héritier français la possibilité de placer son capital hérité dans l'immobilier de rendement sans s'embarrasser de la gestion locative quotidienne. En effet, une société de gestion se charge de l'ensemble des obligations administratives et techniques liées à la propriété immobilière. Les associés profitent alors d'un revenu régulier distribué chaque mois ou chaque trimestre, net des frais de gestion, avec des taux de distribution attractifs situés entre 5 % et 8 % selon la SCPI. Cette solution "clé en main" est idéale pour les héritiers désirant les avantages de l'immobilier sans les soucis qui y sont associés.
Par ailleurs, la diversification offerte par les SCPI est un atout majeur. En effet, chaque SCPI définit sa stratégie d'investissement et peut se spécialiser dans divers segments du marché immobilier : bureaux, commerces, logistique, santé, etc. La capacité des SCPI à investir à l'international, particulièrement en Europe, ouvre également la voie à des opportunités de diversification géographique. On retrouve ainsi des SCPI propriétaires d’actifs aux 4 coins de l’Europe dans des payx de la zone euro comme en Allemagne, en Irlande, en Estonie, au Luxembourg… mais également dans d’autres pays hors zone euro comme en Angleterre, en Norvège, au Canada etc.
2) Pourquoi les experts financiers conseillent-ils les SCPI pour placer l'argent d'un héritage ?
Les conseillers en gestion de patrimoine et les notaires recommandent souvent les SCPI pour leur potentiel de rendement élevé. Ils offrent une alternative intéressante aux placements traditionnels à faible rendement, notamment dans un contexte de faibles taux d'intérêt bancaires et d'inflation croissante. Les liquidités héritées, si elles ne sont pas investies, perdent de leur valeur en termes réels. C'est pourquoi les professionnels suggèrent de les allouer à des SCPI, où elles peuvent non seulement être préservées mais aussi croître.
Contrairement à la détention directe d'un bien, les SCPI permettent une mutualisation du risque locatif et une diversification sectorielle et géographique. Elles surclassent aussi les assurances vie en fonds euros par leur rendement attractif, souvent supérieur à l'inflation, et par leur capacité de valorisation du capital à long terme, ce qui est crucial dans un environnement économique où la performance des fonds euros tend à diminuer.
3) Comment choisir les meilleures SCPI pour optimiser l'héritage reçu ?
Le marché des SCPI, riche de plus de 220 produits, peut s'avérer complexe pour un épargnant non averti. La sélection de la SCPI la plus adaptée doit être guidée par différents critères : capitalisation, stratégie de gestion, taux d'occupation financier, potentiel de développement, etc. Certains notaires peuvent n'être en mesure de recommander qu'une seule SCPI, mais il est possible de se tourner vers des spécialistes qui proposent un choix plus large.
La Centrale des SCPI, distributeur de SCPI depuis plus de 10 ans, nous recommande les meilleures SCPI à choisir pour placer un héritage :
- SCPI héritage 1 : SCPI Transition Europe (rendement 2023, 8,16 %)
- SCPI héritage 2 : SCPI Log In (rendement 2023, 6,21 %)
- SCPI héritage 3 : SCPI Cœur de Régions (rendement 2023, 6,20 %)
4) En quoi les SCPI sont-elles une réponse aux besoins de protection et de croissance de l'héritage ?
Pour l'année 2023, trouver des solutions d'épargne alliant sécurité, accessibilité et rendement n'est pas aisé. Les SCPI de rendement se distinguent par leur capacité à remplir ces trois critères, offrant ainsi un outil idéal pour sécuriser et accroître un capital hérité. Les épargnants désireux de s'informer et de sélectionner les meilleures SCPI pourront se tourner vers des plateformes telles que La Centrale des SCPI, qui offre une aide précieuse et gratuite dans cette démarche. Pour joindre les experts de La Centrale des SCPI afin de valoriser le capital d’un héritage, il suffit de se rendre sur la plateforme www.centraledesscpi.com ou de composer le 01.44.56.00.23.