SCPI en démembrement temporaire : quelle SCPI acheter en nue-propriété ?

Bon à savoir
Mis à jour le 12 octobre 2020

Avant la fin de l’année 2020, il est encore le temps d’optimiser sa fiscalité en réduisant son impôt sur le revenu, ses prélèvements sociaux et son impôt sur la fortune immobilière (IFI). Comment faire ? Comment alléger son imposition grâce aux SCPI ? Est-il possible de réduire, voire supprimer son IFI grâce aux SCPI ?

Un investissement en parts de SCPI astucieux peut en effet vous permettre de maitriser l’impact fiscal, tout en profitant d’une performance compétitive. Avez-vous déjà entendu parler de la SCPI en démembrement temporaire de propriété ? Quel est le fonctionnement d’une SCPI en démembrement temporaire de propriété ?

Décryptage avec les spécialistes de La Centrale des SCPI qui nous détaillent les mécanismes du démembrement temporaire de propriété et nous indiquent comment et quelles SCPI acheter pour optimiser son imposition !

Qu’est-ce qu’une SCPI en démembrement temporaire ?

Le démembrement temporaire de propriété consiste à séparer la pleine propriété d’un actif en la nue-propriété (propriété des murs) et l’usufruit (les loyers).

Appliqué à la SCPI, le démembrement temporaire permet de satisfaire divers objectifs : les investisseurs particuliers vont privilégier l’achat des SCPI en nue-propriété temporaire afin d’optimiser leur imposition en décalant de quelques années la perception des loyers, tandis que les personnes morales vont acquérir l’usufruit temporaire des SCPI pour un placement de trésorerie.

Focalisons-nous aujourd’hui sur les investisseurs particuliers : acheter la nue-propriété temporaire des SCPI signifie renoncer aux loyers sur une durée déterminée, généralement comprise entre 5 ans et 10 ans. En contrepartie d’une absence des loyers, les investisseurs particuliers bénéficient d’une réduction sur le prix de la part d’une SCPI, par conséquent, ils sont en mesure d’acheter plus de parts de SCPI pour un capital défini.

L’achat des parts de SCPI démembrées a un atout fiscal considérable : acheter des SCPI en nue-propriété permet d’effacer toute imposition immobilière sur toute la période de démembrent temporaire. Cela signifie : pas l’impôt sur le revenu, pas de prélèvements sociaux, pas d’impôt sur la fortune immobilière (IFI).

Au terme du démembrement des SCPI, les investisseurs particuliers récupèrent automatiquement sans frais et sans délai la pleine propriété des parts de SCPI, soit plus de capital puisqu’ils ont pu acquérir plus de parts, mais surtout plus de loyers à vie, sans avoir payé un euro d’impôts pendant plusieurs années.

Comment acheter des SCPI en démembrement temporaire ?

Acheter des SCPI en démembrement temporaire de propriété est très simple : il vous suffit d’identifier les SCPI éligibles à ce montage patrimoniale prisé des épargnants, de déterminer la durée optimale de démembrement et y souscrire sur place ou à distance, le tout avec l’aide gratuit d’un professionnel de la SCPI comme ceux de La Centrale des SCPI.

Comme La Centrale des SCPI regroupe toutes les SCPI à une seule adresse, ses experts sont en mesure de vous orienter vers les meilleures SCPI en démembrement temporaire de propriété afin d’optimiser votre imposition et de vous guider dans toutes les étapes de votre projet.

Afin que votre investissement en SCPI en démembrement temporaire de propriété soit conforme, ils vont même se charger gratuitement de vous trouver la contrepartie usufruitière.

Quelles SCPI acheter en démembrement temporaire ?

L’offre de SCPI en démembrement temporaire de propriété est riche, la sélection des meilleures SCPI en démembrement temporaire a donc toute son importance. Comme pour tout investissement en parts de SCPI, la stratégie de la SCPI et ses indicateurs techniques comme le TOF (taux d’occupation financier), la capitalisation ou le RAN (report à nouveau) doivent être considérés en premier lieu.

Un autre critère sera tout de même déterminant : la réduction dont vous bénéficiez si vous renoncer aux loyers. Cette réduction, également appelée la clé de démembrement, avoisine généralement 20% sur 5 ans et 32% sur 10, mais les sociétés de gestion ont toutefois une marche de manœuvre sur ces valeurs, pouvant alors monter jusqu’à 24% sur 5 ans et jusqu’à 38% sur 10 ans.

Après un simple calcul et sans tenir compte de l’économie fiscale, les meilleures SCPI en démembrement temporaire de propriété peuvent vous offrir une performance de 4.8% par an sur 5 ans et de 3.8% par an sur 10 ans.

Découvrez la liste complète des SCPI accessibles en démembrement temporaire de propriété avec leurs clés de démembrement sur 5 ans et 10 ans :

SCPI

5 ans

10 ans

Activimmo

21,5%

34,50%

Affinités Pierre

19,0%

32,0%

Altixia Cadence XII

21,0%

34%

Altixia Commerces

20,5%

33,5%

Atream Hôtels

20,0%

33,0%

Buroboutic

17,5%

30,50%

Cap Foncières & Territoires

20,0%

33,0%

Cap'Hebergimmo

19,5%

32,5%

Coeur de Régions

22,0%

35,5%

Coeur de Ville

19,0%

32,0%

Corum Origin

24,0%

38%

Corum XL

21,0%

32,0%

Crédit Mutuel Pierre 1

16,5%

28,0%

Cristal Rente

20,0%

32,0%

Epargne Foncière

17,5%

29,0%

Epargne Pierre

22,0%

35,5%

Eurion

20,0%

29,0%

Eurofoncière 2

17,5%

29,5%

Eurovalys

19,0%

32,0%

Fair Invest

20,0%

33,0%

Ficommerce

18,5%

31,5%

Foncia Pierre Rendement

19,5%

32,0%

Foncière des Praticiens

18%

30,0%

Foncière Rémusat

21,0%

34,0%

Immo Placement

21,0%

34,0%

Interpierre Europe Centrale

18,0%

31,0%

Interpierre France

21,0%

35,0%

Kyaneos Pierre

23,0%

37,0%

LF Grand Paris Patrimoine

18,0%

29,5%

LFP Europimmo

15,5%

26,0%

Logipierre 3

18,5%

31,50%

Multimmobilier 2

16,0%

26,50%

My Share SCPI

20,5%

34,0%

Neo

20,0%

33,0%

Novapierre 1

18,0%

30,0%

Novapierre Allemagne

20,0%

33,5%

Novapierre Allemagne 2

18,0%

30,0%

Novapierre Italie

16,5%

28,0%

Patrimmo Commerce

18,0%

30,0%

PF Grand Paris

18,5%

32,5%

PFO

20,0%

34,0%

PFO2

18,5%

32,5%

Pierre Altitude

17,5%

29,0%

Pierre Capitale

18,0%

30,0%

Pierre Expansion

16,5%

26,5%

Pierre Privilège

17,0%

28,5%

Pierval Santé

20,0%

33,0%

Placement Pierre

18,5%

32,0%

Primofamily

18,0%

30,0%

Primopierre

18,0%

30,0%

Primovie

18,0%

30,0%

Selectinvest 1

16,5%

28,0%

Selectipierre 2

14,0%

23,0%

Urban Coeur Commerce

18,5%

30,5%

Vendôme Régions

24,0%

37,0%

SCPI

Activimmo

5 ans

21,5%

10 ans

34,50%

SCPI

Affinités Pierre

5 ans

19,0%

10 ans

32,0%

SCPI

Altixia Cadence XII

5 ans

21,0%

10 ans

34%

SCPI

Altixia Commerces

5 ans

20,5%

10 ans

33,5%

SCPI

Atream Hôtels

5 ans

20,0%

10 ans

33,0%

SCPI

Buroboutic

5 ans

17,5%

10 ans

30,50%

SCPI

Cap Foncières & Territoires

5 ans

20,0%

10 ans

33,0%

SCPI

Cap'Hebergimmo

5 ans

19,5%

10 ans

32,5%

SCPI

Coeur de Régions

5 ans

22,0%

10 ans

35,5%

SCPI

Coeur de Ville

5 ans

19,0%

10 ans

32,0%

SCPI

Corum Origin

5 ans

24,0%

10 ans

38%

SCPI

Corum XL

5 ans

21,0%

10 ans

32,0%

SCPI

Crédit Mutuel Pierre 1

5 ans

16,5%

10 ans

28,0%

SCPI

Cristal Rente

5 ans

20,0%

10 ans

32,0%

SCPI

Epargne Foncière

5 ans

17,5%

10 ans

29,0%

SCPI

Epargne Pierre

5 ans

22,0%

10 ans

35,5%

SCPI

Eurion

5 ans

20,0%

10 ans

29,0%

SCPI

Eurofoncière 2

5 ans

17,5%

10 ans

29,5%

SCPI

Eurovalys

5 ans

19,0%

10 ans

32,0%

SCPI

Fair Invest

5 ans

20,0%

10 ans

33,0%

SCPI

Ficommerce

5 ans

18,5%

10 ans

31,5%

SCPI

Foncia Pierre Rendement

5 ans

19,5%

10 ans

32,0%

SCPI

Foncière des Praticiens

5 ans

18%

10 ans

30,0%

SCPI

Foncière Rémusat

5 ans

21,0%

10 ans

34,0%

SCPI

Immo Placement

5 ans

21,0%

10 ans

34,0%

SCPI

Interpierre Europe Centrale

5 ans

18,0%

10 ans

31,0%

SCPI

Interpierre France

5 ans

21,0%

10 ans

35,0%

SCPI

Kyaneos Pierre

5 ans

23,0%

10 ans

37,0%

SCPI

LF Grand Paris Patrimoine

5 ans

18,0%

10 ans

29,5%

SCPI

LFP Europimmo

5 ans

15,5%

10 ans

26,0%

SCPI

Logipierre 3

5 ans

18,5%

10 ans

31,50%

SCPI

Multimmobilier 2

5 ans

16,0%

10 ans

26,50%

SCPI

My Share SCPI

5 ans

20,5%

10 ans

34,0%

SCPI

Neo

5 ans

20,0%

10 ans

33,0%

SCPI

Novapierre 1

5 ans

18,0%

10 ans

30,0%

SCPI

Novapierre Allemagne

5 ans

20,0%

10 ans

33,5%

SCPI

Novapierre Allemagne 2

5 ans

18,0%

10 ans

30,0%

SCPI

Novapierre Italie

5 ans

16,5%

10 ans

28,0%

SCPI

Patrimmo Commerce

5 ans

18,0%

10 ans

30,0%

SCPI

PF Grand Paris

5 ans

18,5%

10 ans

32,5%

SCPI

PFO

5 ans

20,0%

10 ans

34,0%

SCPI

PFO2

5 ans

18,5%

10 ans

32,5%

SCPI

Pierre Altitude

5 ans

17,5%

10 ans

29,0%

SCPI

Pierre Capitale

5 ans

18,0%

10 ans

30,0%

SCPI

Pierre Expansion

5 ans

16,5%

10 ans

26,5%

SCPI

Pierre Privilège

5 ans

17,0%

10 ans

28,5%

SCPI

Pierval Santé

5 ans

20,0%

10 ans

33,0%

SCPI

Placement Pierre

5 ans

18,5%

10 ans

32,0%

SCPI

Primofamily

5 ans

18,0%

10 ans

30,0%

SCPI

Primopierre

5 ans

18,0%

10 ans

30,0%

SCPI

Primovie

5 ans

18,0%

10 ans

30,0%

SCPI

Selectinvest 1

5 ans

16,5%

10 ans

28,0%

SCPI

Selectipierre 2

5 ans

14,0%

10 ans

23,0%

SCPI

Urban Coeur Commerce

5 ans

18,5%

10 ans

30,5%

SCPI

Vendôme Régions

5 ans

24,0%

10 ans

37,0%

Si vous souhaitez vous informer sur le démembrement temporaire de propriété ou vous envisagez d’investir en SCPI en démembrement temporaire de propriété pour alléger votre imposition, les experts de La Centrale des SCPI vous offrent leur conseil gratuit et indépendant.
En les appelant au 01 44 56 00 23, la SCPI en démembrement temporaire de propriété n’aura plus aucun secret pour vous !

Article publié le 12 octobre 2020

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