Investissement Immobilier et SCPI en 2024 : Pourquoi Choisir les Sociétés Civiles de Placement Immobilier

L'investissement immobilier est une démarche qui attire de nombreux épargnants en quête de sécurité et de rendement afin de se défendre contre l'inflation.

En 2023, cette tendance se confirme avec un intérêt extraordinaire pour les Sociétés Civiles de Placement Immobilier ou SCPI, considérées comme une solution innovante d'investir dans la pierre à des rendements pouvant atteindre 7% annuel.

Mais qu'est-ce qui rend l'investissement en immobilier et SCPI si pertinent aujourd'hui  par rapport aux autres placements comme l'assurance-vie en fonds euros ou les livrets réglementés ?

Pourquoi investir en immobilier reste une décision sage ?

Investir en immobilier, c'est choisir un actif tangible et rassurant qui ne va pas partir en fumé au moindre accroc conjoncturel contrairement à un investissement boursier avec un CAC 40 plus capricieux que jamais depuis la fin de la crise sanitaire.

Historiquement, l'immobilier a toujours été perçu comme un rempart puissant contre l'inflation et une source de revenus rassurantes grâce aux loyers perçus chaque mois sur son compte bancaires.

De plus, dans un contexte économique où les taux d'intérêt atteignent des sommets sous l'impulsion de la Banque Centrale Européenne dirigée par Christine LAGARDE, l'acquisition de biens immobiliers locatifs devient encore plus attractive, permettant aux investisseurs de bénéficier de la chute des prix de l'immobilier résidentiel.

La ville de Paris reflète la situation au niveau nationale avec une baisse des prix de 5.4% sur un an au 1er Novembre 2023, du jamais vu depuis 2009.

En d'autres termes, l'investisseur immobilier qui dispose "d'argent cash" sera le roi du pétrole en 2024 pour investir en immobilier pour reprendre une expression bien connu des milieux financiers.

Quels sont les forces des SCPI pour investir en immobilier ?

Les SCPI se distinguent par leur capacité à offrir une entrée sur le marché immobilier sans les contraintes de gestion directe souvent assortie de loyers impayés , dégradations , vacances locatives....

Les investisseurs immobiliers même les plus chevronnés craquent psychologiquement devant les complications à affronter dans l'administration de leurs biens immobiliers et préfèrent massivement s'en séparer pour réinvestir le fruit de la vente en parts de SCPI.

Elles permettent une mutualisation des risques grâce à un investissement réparti sur un grand nombre de biens immobiliers, souvent diversifiés géographiquement et sectoriellement.

Par exemple la SCPI CORUM ORIGIN de la société de gestion Corum AM a une capitalisation proche de 3 Milliards d'euros au 1er Octobre 2023 répartie sur 154 immeubles , dans 13 pays de la zone euros , sur des secteurs comme le bureau , la logistique , l’hôtellerie et le commerce.

La SCPI CORUM ORIGIN doit occuper une place prépondérante dans un portefeuille de parts de SCPI à fortes valeurs ajoutées.

Les SCPI peuvent ainsi délivrer des rendements intéressants jusqu’à plus de 7%, avec une volatilité généralement faible, un confort de détention et des perspectives de résultats plus favorables qu'un appartement locatif.

Avis d'expert :

En 2024 , il sera particulièrement intéressant de mixer la SCPI Corum Origin à la SCPI Remake Live pour donner un coup de fouet à son argent et en récupérer le maximum de rendement. Ce sera d’après les meilleures prévisionnistes en SCPI , les deux produits les plus en vues du marché en 2024.

Comment les SCPI s'adaptent-elles aux nouveaux enjeux immobiliers ?

Les SCPI ont su évoluer avec leur temps, s'adaptant aux enjeux contemporains tels que la transition énergétique, le développement durable et les nouvelles habitudes de travail et de consommation.

En sélectionnant des biens immobiliers répondant aux normes environnementales actuelles et en investissant dans des secteurs en croissance, comme l'immobilier logistique ou la santé, les SCPI prouvent leur capacité à anticiper les tendances du marché pour le bénéfice de leurs associés.

Si l'on souhaite investir sur des SCPI en phase avec les attentes sociétales, il faut sélectionner des SCPI disposant du label ISR ( investissement socialement responsable )

Si l'on se réfère au classement SCPI ISR de La Centrale des SCPI, il convient de sélectionner la SCPI Log In de la société de gestion Théoreim , cette SCPI logistique ISR a pour ambition de réaliser 6% de rendement en 2023.

Investir en immobilier et précisément en SCPI en 2024 est une stratégie qui conjugue prévoyance et recherche de performance élevée.

La SCPI est une réponse adaptée aux investisseurs désirant s'engager sur le marché immobilier opportuniste avec une approche professionnelle et diversifiée, tout en se positionnant sur des actifs résilients et prometteurs.

Pourquoi l'investissement immobilier est-il considéré comme un produit d'épargne indispensable ?

Quelles sont les raisons de choisir de l'immobilier pour investir son argent ?

L'immobilier est souvent cité comme l'un des investissements les plus sûrs et cela devrait encore se confirmer en 2024.

Cette réputation s'appuie sur des fondamentaux, qui sont moins sensible aux cycles économiques que d'autres produits d'épargne comme l'assurance-vie ou la Bourse.

De plus, l'immobilier bénéficie d'une appréciation à long terme, ce qui en fait un excellent véhicule pour la conservation et la croissance du capital sur le long terme.

Quoi de plus agréable à la retraite de pouvoir disposer de revenus locatifs chaque mois pour venir compléter une pension retraite souvent insuffisante pour faire face aux dépenses du quotidien.

Avoir comme objectif de de devenir rentier immobilier est un objectif sain pour l'épargnant qui souhaite vivre confortablement tout au long de son existence.

Comment l'immobilier se compare-t-il à d'autres types d'investissements ?

Comparé aux actions et aux obligations, l'immobilier offre une corrélation faible avec les marchés financiers, ce qui en fait un excellent outil de diversification de portefeuille.

Les investissements immobiliers peuvent également fournir des revenus réguliers et prévisibles sous forme de loyers, contrairement aux dividendes d'actions qui peuvent varier en fonction des performances de l'entreprise et des décisions de la direction.

L'investissement immobilier est aussi plus pertinent que l'assurance-vie et n'a rien à lui envier sur l'aspect transmission si vous êtes bien conseillé.

En quoi l'investissement immobilier est-il avantageux fiscalement ?

L'investissement immobilier peut offrir des avantages fiscaux significatifs, notamment à travers divers dispositifs de défiscalisation comme la loi Pinel, le statut LMNP, ou encore les déficits fonciers qui peuvent réduire l'impôt sur le revenu.

Ces incitations fiscales peuvent améliorer le rendement net de l'investissement immobilier mais peuvent aussi se révéler désastreux si l'on a mal choisie son promoteur immobilier.

Les dispositifs fiscaux comme le Pinel seront moins  intéressant en 2024, les experts immobiliers conseillent d'attendre la création de nouveaux dispositifs peut être à l'occasion d'un changement de gouvernement à la suite de l'élection Présidentielle de 2027.

Quel rôle joue l'emplacement dans la réussite d'un investissement immobilier ?

L'emplacement est un facteur déterminant dans la valeur et le potentiel de croissance d'un bien immobilier.

Investir dans des zones à forte demande locative ou en développement économique garantit une meilleure stabilité des revenus et une plus-value potentielle lors de la revente.

Un investissement immobilier sur des villes comme Paris, Lyon et Bordeaux vous offriront des résultats à la hauteur de vos attentes malgré la loi sur le plafonnement des loyers.

Quels sont les avantages des SCPI par rapport à l'immobilier traditionnel ?

Pourquoi choisir les SCPI pour diversifier son investissement immobilier ?

Les SCPI permettent d'accéder à un marché diversifié et à des actifs de qualité institutionnelle, souvent hors de portée pour l'investisseur individuel.

Avoir comme locataire des entreprises comme : Tesla , Carrefour , L'Oréal , BNP , Google et tant d'autres est classique lors d'un investissement en parts de SCPI.

En investissant dans une SCPI, l'épargnant bénéficie d'une répartition des risques sur différents types de biens et de localisations, ce qui réduit l'impact négatif potentiel de la vacance locative ou de la dépréciation d'un seul bien.

En 2023, de nombreuses SCPI ont augmentés le prix de leur part compte tenu de la bonne tenue du marché immobiliers.

Par exemple la SCPI Cristal Life de la société de gestion Intergestion a augmenté son prix de part de 2% de 200 euros à 204 euros au 1er Novembre 2023.

Comment la gestion des SCPI simplifie-t-elle l'investissement immobilier ?

La gestion des SCPI est assurée par des sociétés de gestion spécialisées qui prennent en charge toutes les opérations, de l'acquisition à la gestion quotidienne des biens.

Cela libère l'investisseur des contraintes et des soucis liés à la gestion directe de l'immobilier, tout en lui assurant une transparence et un suivi professionnel.

On peut visualiser en temps réel sur son espace en ligne privé la vie de sa SCPI au jour le jour comme la date de perception des loyers ou son niveau de performance.

L'achat de parts de SCPI s'est démocratisé ces 10 dernières années, grâce à des sites comme La Centrale des SCPI , qui permettent d'acheter des SCPI en ligne en moins de 10 minutes de façon sécurisé.

Quelle est la liquidité d'un investissement en SCPI ?

Bien que l'immobilier ne soit pas considéré comme un actif liquide, l'investissement en SCPI offre une certaine flexibilité.

Les parts de SCPI peuvent être achetées ou vendues avec une relative facilité, permettant aux investisseurs de s'adapter à l'évolution de leurs besoins financiers ou de leurs objectifs d'investissement.

Il faut privilégier les SCPI à capital variable si l'on veut augmenter ses chances de revendre rapidement ses parts si l'on a besoin de liquidités.

C'est moins tortueux de vendre des parts de SCPI de rendement que de vendre un appartement !

Comment les rendements des SCPI se comportent-ils en période de crise ?

Les SCPI ont démontré une résilience remarquable lors des récentes crises économiques comme en 2022 marqué par le conflit entre la Russie et l'Ukraine déclenchant dans me monde une inflation record.

Grâce à une gestion prudente et une sélection rigoureuse des actifs, les SCPI ont pu maintenir des distributions régulières, confirmant leur rôle de pilier dans une stratégie d'investissement immobilière équilibrée.

Comment choisir les meilleures SCPI pour son projet d'investissement ?

Quels critères essentiels considérer pour sélectionner une SCPI ?

La sélection d'une SCPI doit se faire selon plusieurs critères déterminants pour assurer la qualité de l'investissement.

Il est indispensable d'évaluer la performance historique de la SCPI, sa stratégie d'investissement, la qualité et la localisation de son parc immobilier, ainsi que la solidité de la société de gestion.

Il faut également prendre en compte le taux d'occupation des biens, le montant des réserves financières pour les travaux et la politique de distribution des dividendes.

On peut sélectionner pour réussir son investissement en 2024 prioritairement les SCPI suivantes :

La SCPI CORUM ORIGIN La SCPI REMAKE LIVE La SCPI ACTIVIMMO La SPI PIERVAL SANTE La SCPI CORUM EURION

Comment analyser la performance et les risques associés à une SCPI ?

Pour juger de la performance d'une SCPI, il ne suffit pas de se fier au rendement distribué.

Il faut également analyser la plus-value potentielle des biens, la régularité des distributions et la capacité de la SCPI à se développer dans un marché concurrentiel.

Les risques doivent être évalués en termes de fluctuation des marchés immobiliers, de la vacance locative et de la liquidité des parts.

En 2024 , l'horizon des SCPI de rendement  semblent au beau fixe pour faire profiter les épargnants des meilleures opportunités immobilières en Europe.

Quelle est l'importance de la transparence et de l'information pour les investisseurs en SCPI ?

La transparence est un élément fondamental pour tout investissement en SCPI.

Les investisseurs auront un accès à une information complète et régulière sur la gestion de la SCPI, les acquisitions et cessions de biens, les travaux réalisés et les perspectives d'évolution du marché immobilier.

Une communication claire et fréquente de la part de la société de gestion est un gage de confiance et de sérieux.

La société de gestion qui communique de la façon la plus agréable et transparente est la société de gestion Corum Am.

Quelles stratégies adopter pour maximiser son investissement en SCPI ?

Comment construire un portefeuille d'investissement équilibré avec les SCPI ?

Pour maximiser les avantages des SCPI, il est conseillé de construire un portefeuille diversifié, en sélectionnant des SCPI de rendement, Française et Européenne en fonction des objectifs et de l'horizon d'investissement de chacun.

Il est également judicieux de répartir ses investissements entre différentes thématiques de SCPI comme la logistique, la santé, le commerce, l'éducation, l’hôtellerie.

Il est malin pour un épargnant de se faire conseiller gratuitement par des experts comme ceux de La Centrale des SCPI, ils tiennent le haut du pavé de l'expertise en SCPI depuis 10 ans.

Quelle place pour les SCPI dans une stratégie de revenus complémentaires ?

Les SCPI peuvent jouer un rôle central dans une stratégie visant à générer des revenus complémentaires pour la retraite par exemple.

En choisissant des SCPI avec un historique de distribution stable et en réinvestissant les dividendes, les investisseurs peuvent bénéficier de l'effet de cumul et de l'augmentation potentielle des revenus distribués au fil du temps.

Si vous investissez aujourd'hui 100 000 euros en parts de SCPI de rendement , vous recevrez la coquette somme de 583 euros par mois avec une hypothèse de 7% annuel.

Comment l'optimisation fiscale peut-elle améliorer le rendement des SCPI ?

L'optimisation fiscale est un aspect important de l'investissement en SCPI de rendement.

En fonction de la situation personnelle de l'investisseur, il peut être intéressant de se tourner vers des SCPI offrant des avantages fiscaux spécifiques, comme celles qui investissent uniquement en Europe comme la SCPI CORUM XL ou la SCPI Sofidy Europe Invest.

Quels sont les pièges à éviter lorsqu'on investit en immobilier et en SCPI ?

Comment identifier et esquiver les risques de l'investissement immobilier ?

Investir dans l'immobilier en 2024 comporte son lot de complication et de pièges potentiels.

Parmi les erreurs courantes, on trouve l'investissement dans des zones à faible potentiel de croissance, le manque de diversification, ou encore l'ignorance des coûts cachés tels que les frais de gestion et de transaction.

Il est essentiel de réaliser une due diligence approfondie avant tout achat et de se méfier des promesses de rendement trop alléchantes qui peuvent cacher des risques élevés.

Quelle est l'importance de la gestion des dettes dans l'investissement immobilier ?

La gestion des dettes est cruciale dans l'investissement immobilier en 2024 suite à la flambée des taux d'emprunts immobiliers.

Un endettement  trop excessif peut compromettre la rentabilité d'un projet immobilier si les taux d'intérêts sont trop élevés ou si le marché immobilier connaît une baisse brutale comme en 2023.

Il est donc important de bien calibrer son niveau d'endettement et de choisir des conditions de crédit adaptées à sa capacité financière et à ses objectifs d'investissement sans se rapprocher du seuil de 33% d'endettement.

Les experts de La Centrale des SCPI recommandent de renoncer en 2024 à l'achat d'un appartement locatif à creditet de concentrer uniquement sur des investissements en SCPI au comptant.

Il faudra probablement attendre l'année 2026 pour acheter de nouveaux des appartements locatifs avec un espoir de baisse des prix de l'ordre de 25% selon des experts avertis.

Pourquoi faut-il se méfier des évolutions réglementaires ?

Les changements dans la réglementation immobilière peuvent avoir un impact significatif sur la rentabilité des investissements immobiliers.

Les investisseurs doivent rester informés des évolutions législatives et fiscales pour anticiper les conséquences sur leurs placements immobiliers et ajuster leur stratégie en conséquence.

La mise en place du diagnostic de performance énergétique, le fameux DPE, a pénaliser fortement le rendement des opérations immobilières compte tenu du montant faramineux des travaux de remises aux normes.

Le placement en SCPI ne fait pas reposer le respect du DPE sur les épaules de l'investisseur immobilier , c'est un point d'attention à garder à l'esprit avant d'investir en immobilier en 2024.

Comment l'effet de levier du crédit peut-il bénéficier à l'investisseur en SCPI ?

Qu'est-ce que l'effet de levier et comment fonctionne-t-il avec les SCPI ?

L'effet de levier du crédit est une technique financière qui consiste à utiliser l'endettement pour augmenter sa capacité d'investissement et potentiellement accroître les rendements de vos investissements immobiliers

Dans le cas des SCPI, recourir à l'emprunt pour financer l'achat de parts permet de préparer sa retraite presque sans effort d'épargne  grâce aux revenus générés par ces derniers pour rembourser le prêt.

Acheter des SCPI à crédit peut être envisager en 2024 compte tenu de la récente réformes de retraites qui oblige chaque Français responsable à se construire un futur complément de revenu.

Quels sont les avantages de l'endettement dans une stratégie d'investissement en SCPI ?

Le recours au crédit peut améliorer le rendement global de l'investissement et permet l'acquisition de parts de SCPI en plus grand nombre et donc de récupérer plus de loyers à la fin du prêt bancaire.

Les intérêts d'emprunt sont déductibles des revenus fonciers, ce qui peut réduire l'impôt sur le revenu et augmenter le rendement net de l'investissement en parts de SCPI.

Pour tenter d'obtenir le meilleur crédit SCPI , il faut faire jouer la concurrence entre votre banque et des courtiers SCPI comme La Centrale des SCPI.

Quel est l'impact de la conjoncture économique sur l'investissement en SCPI ?

Comment la conjoncture économique influence-t-elle le marché des SCPI ?

La performance des SCPI est étroitement liée à la santé économique globale, qui influence directement la demande de location immobilière et, par conséquent, les rendements des SCPI.

De nombreux secteurs immobiliers profitent actuellement de la conjoncture comme par exemple le secteur de l'immobilier logistique soutenue par la croissance des achats en ligne.

Quel est la meilleure SCPI Logistique pour 2024 ?

La SCPI LOG IN est la meilleure SCPI logistique de l'avis de tous les experts SCPI.

Également, le secteur de l'immobilier de santé avec le vieillissement de  la population mondiale et le besoin impérieux de structures d’accueil

Quel est la meilleure SCPI santé pour 2024 ?

La SCPI PIERVAL SANTE est la meilleure SCPI  santé de l'avis de tous les experts SCPI

Et enfin, des SCPI très récentes comme la SCPI Remake Live qui profitent d'un marché Européen avec des prix d'acquisitions attractifs qui viennent gonfler la rentabilité de la SCPI.

Quel est la meilleure SCPI récente pour 2024 ?

La SCPI Remake Live est la meilleure SCPI récente de l'avis de tous les experts SCPI

Quelle stratégie adopter face aux fluctuations économiques ?

Face aux incertitudes économiques, il est conseillé d'adopter une stratégie d'investissement à long terme avec les SCPI. Cela implique de rester investi pendant les hauts et les bas du marché pour lisser les rendements et de privilégier les SCPI avec un bon historique de gestion et une stratégie d'acquisition prudente. La diversification sectorielle et géographique est également un facteur clé pour réduire la vulnérabilité aux crises sectorielles ou locales.

Quels enseignements tirer des crises précédentes pour les investissements futurs en SCPI ?

Les crises économiques passées ont montré que les marchés immobiliers peuvent être plus résilients que l'assurance-vie.

Les SCPI qui ont su gérer efficacement leur portefeuille pendant les périodes difficiles ont souvent réussi à maintenir ou à augmenter leurs distributions aux associés comme les SCPI Corum par exemple.

Ces enseignements sont précieux pour les investisseurs qui cherchent à évaluer la solidité et la pérennité de leurs investissements en SCPI.

Il faut étudier toutes les SCPI avant d'en choisir 3 ou 4 pour investir , c'est pour cela que faire appel à des professionnels aient indispensables pour bien choisir ses SCPI.

Quel est l'avenir de l'investissement en immobilier et SCPI

Quelles tendances pour l'investissement immobilier et les SCPI ?

L'investissement en immobilier et en SCPI devrait continuer à évoluer avec les changements démographiques, technologiques et environnementaux des nouvelles SCPI comme Cométe de la société de gestion Alderan ou la SCPI Upéka de la société de gestion Axipit.

La demande pour des biens immobiliers adaptés aux nouvelles manières de travailler et de vivre, ainsi que pour des bâtiments éco-responsables, est susceptible de croître.

Les SCPI qui intègrent ces facteurs dans leur stratégie d'investissement seront bien positionnées pour profiter de ces tendances en 2024 et devraient encore une fois faire partie des meilleures placements 2024 et même en 2025.

Quels conseils pour les investisseurs qui envisagent les SCPI ?

Pour les investisseurs, il est essentiel de bien comprendre les caractéristiques et les risques associés aux SCPI avant de s'engager.

Il est recommandé de consulter des conseillers comme ceux de La Centrale des SCPI pour une analyse personnalisée des objectifs et des besoins.

L'investissement en SCPI doit être envisagé comme une composante d'une stratégie d'investissement diversifiée ,équilibrée et à moyen-long terme. Envisager l'avenir avec confiance

Avec une approche réfléchie et informée, investir en immobilier et en SCPI peut offrir des opportunités insoupçonnées en 2024 et des revenus immobiliers élevés.

En tenant compte de l'évolution du marché immobilier et en adaptant des stratégies d'investissement agiles, les investisseurs peuvent aborder l'avenir avec optimisme et confiance.

En 2024, au vu des analyses et des prévisions d'experts informés , les meilleures SCPI pourrait rapporter presque 8% aux investisseurs immobiliers désireux de faire fructifier leur argent.