Actualité

4 Règles d'or pour réussir son achat de SCPI

Publié le 23 août 2024
Partager

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont devenues une solution d'investissement de plus en plus populaire en France. Offrant un moyen accessible d'investir dans l'immobilier, les SCPI permettent aux épargnants de diversifier leur patrimoine tout en bénéficiant de rendements potentiels attractifs. Cependant, comme tout investissement, réussir dans l’achat de parts de SCPI demande une approche réfléchie et méthodique.

Voici les quatre règles d’or à suivre pour maximiser vos chances de succès.

Définir clairement vos objectifs d’investissement

Avant de vous lancer dans l’achat de SCPI, il est primordial de définir vos objectifs financiers.

Souhaitez-vous générer un revenu complémentaire régulier ? Préparez-vous votre retraite ? Cherchez-vous à optimiser votre fiscalité ou à valoriser votre capital à long terme ? Les réponses à ces questions orienteront votre choix vers une SCPI plutôt qu'une autre.

Revenu régulier : Optez pour des SCPI de rendement, qui distribuent régulièrement des revenus locatifs. Valorisation du capital : Privilégiez les SCPI de valorisation, qui cherchent à augmenter la valeur des biens sur le long terme. Optimisation fiscale : Certaines SCPI investissent à l’étranger, dans des pays qui disposent d’une fiscalité moins lourde que celle en France.

Analyser la qualité de la SCPI

La deuxième étape pour réussir son achat de SCPI est de bien analyser la qualité de la société de gestion et des actifs sous-jacents. Chaque SCPI est gérée par une société qui sélectionne et gère les biens immobiliers dans lesquels vous investissez. Il est essentiel de s'assurer que cette société a une solide expérience, une bonne réputation et des performances historiques stables.

Examinez les critères suivants :

La performance passée : Même si elle ne garantit pas les performances futures, elle donne une indication sur la capacité de la SCPI à générer des rendements. La composition du portefeuille : Un portefeuille bien diversifié en termes de types de biens (bureaux, commerces, résidences) et de localisation géographique réduit les risques. Le taux d’occupation financier (TOF) : Un TOF élevé est un bon indicateur de la bonne gestion des biens, assurant des revenus locatifs stables.

Se renseigner, se documenter et faire appel à un professionnel du conseil

Investir dans des SCPI nécessite une bonne compréhension des mécanismes financiers et fiscaux associés. Pour éviter les mauvaises surprises et maximiser la rentabilité de votre investissement, il est indispensable de bien se renseigner et de se documenter sur les différentes options disponibles.

Cela inclut la compréhension des frais inhérents aux SCPI, des particularités fiscales, ainsi que des risques associés.

De même, les aspects fiscaux des SCPI peuvent être complexes, notamment en ce qui concerne l’imposition des revenus distribués, les avantages fiscaux potentiels (comme dans le cas des SCPI fiscales), et la fiscalité en cas de revente des parts. Une bonne connaissance de ces éléments vous permettra d'optimiser votre stratégie d’investissement et d'éviter des erreurs coûteuses.

En outre, faire appel à un professionnel du conseil, tel qu’un conseiller en gestion de patrimoine ou un expert en SCPI, peut s’avérer être une démarche judicieuse. Ces professionnels ont une connaissance approfondie du marché des SCPI, ainsi que des spécificités de chaque produit. Ils peuvent vous aider à identifier les SCPI les mieux adaptées à vos objectifs, à décrypter les documents d'information, et à naviguer dans les aspects techniques de l'investissement. De plus, un conseiller peut vous accompagner dans la construction d’un portefeuille diversifié, en équilibrant les risques et les opportunités selon votre profil d’investisseur.

N’oubliez pas que le marché des SCPI évolue en permanence, avec l’apparition de nouvelles opportunités et de nouvelles régulations. Se tenir informé des dernières tendances et des évolutions du marché est essentiel pour ajuster votre stratégie au fil du temps.

Un suivi régulier avec un professionnel du conseil peut ainsi vous permettre de réévaluer vos choix et d’adapter votre portefeuille en fonction des performances et des perspectives du marché.

Diversifier vos investissements

Investir dans des SCPI spécialisées dans différents secteurs d'activité vous permet de réduire votre exposition à un secteur en particulier.

Par exemple, une SCPI investissant dans des bureaux pourrait être plus vulnérable à un ralentissement économique touchant les entreprises, tandis qu'une SCPI investissant dans des commerces de proximité ou des établissements de santé pourrait être plus résilient en période de crise.

En diversifiant vos investissements dans plusieurs secteurs, tels que les bureaux, les commerces, la logistique, ou encore les résidences spécialisées (étudiants, seniors, etc.), vous répartissez le risque et augmentez vos chances de bénéficier de la croissance de différents segments.

Diversification sectorielle : Investir dans des SCPI spécialisées dans différents secteurs (bureaux, commerces, logistique, santé, etc.) permet de diluer les risques spécifiques à un secteur. Diversification géographique : Choisir des SCPI investissant dans des zones géographiques variées, en France et à l'étranger, permet de bénéficier de la dynamique de différents marchés immobiliers. Diversification des types de SCPI : Vous pouvez également combiner des SCPI de rendement avec des SCPI de valorisation pour équilibrer revenus réguliers et potentiel de plus-value.

Conclusion

Investir dans des SCPI est une stratégie attrayante pour diversifier votre patrimoine tout en générant des revenus réguliers, grâce à l'accès facilité à l'immobilier et à la gestion déléguée des biens. Cependant, pour garantir le succès de votre investissement, il est crucial de respecter certaines étapes essentielles.

Tout d'abord, définissez clairement vos objectifs d’investissement pour orienter vos choix vers les SCPI les mieux adaptées à vos besoins financiers.

Ensuite, prenez le temps d'analyser en profondeur la qualité de la SCPI, en examinant la réputation de la société de gestion, la diversification du portefeuille et les performances passées. Il est également indispensable de vous informer minutieusement et de vous faire accompagner par un professionnel du conseil pour naviguer à travers les aspects financiers et fiscaux complexes.

Enfin, n'oubliez pas l'importance de la diversification, non seulement entre différents secteurs d'activité, mais aussi géographiquement et entre les types de SCPI, afin de réduire les risques tout en maximisant les opportunités de croissance.

En appliquant rigoureusement ces quatre règles d’or, vous optimiserez vos chances de succès et minimiserez les risques inhérents à votre investissement dans des SCPI, vous assurant ainsi une stratégie d'investissement robuste et durable.

Tout sur les SCPI en vidéo

-
Investir en immobilier, c'est un peu comme faire du sportDémarrer la vidéo

Investir en immobilier, c'est un peu comme faire du sport

Il faut s'entourer de bons professionnelles pour vos expliquer les bonnes méthodes d'investissements et vous faire atteindre vos objectifs. Les experts de La Centrale des SCPI sont à vos cotés pour muscler vos investissements immobiliers.

Où placer son épargne dans un monde de taux bas ?Démarrer la vidéo

Où placer son épargne dans un monde de taux bas ?

Comment placer son argent avec les taux bas ? Pour ré-arbitrer son épargne et avoir du rendement sur son argent dans un monde de taux bas, la SCPI de rendement constitue une opportunité rentable et sécurisée d’accéder aux performances du marché immobilier. Pourquoi faire le choix de la Centrale des SCPI ? La Centrale des SCPI vous garantit le plus large choix de SCPI dans une totale indépendance. Offrez vous la liberté de choisir dans la totalité des 180 SCPI de rendement existantes et ne vous liez pas à une seule société de gestion. Les hyper-spécialistes de la Centrale des SCPI construisent pour vous le portefeuille de SCPI adapté à vos objectifs et à votre situation patrimoniale. Ils s’appuient sur des analyses poussées des différentes SCPI de la place pour vous offrir une totale satisfaction.

Conseil en SCPI, fonctionnement des SCPI, tout savoir sur les SCPIDémarrer la vidéo

Conseil en SCPI, fonctionnement des SCPI, tout savoir sur les SCPI

Pour composer votre portefeuille de SCPI en fonction de votre situation patrimoniale, la Centrale des SCPI s’impose comme la référence du conseil patrimonial. Théo Darroman, consultant senior pour la Centrale des SCPI vous explique où trouver le meilleur conseil SCPI. Pour connaitre le fonctionnement des SCPI, avoir des avis sur les meilleures SCPI, bien acheter vos parts de SCPI à crédit ou au comptant, choisir la bonne clé de démembrement de vos parts de SCPI et composer votre portefeuille de SCPI en fonction de votre situation patrimoniale, la Centrale des SCPI s’impose comme la référence du conseil patrimonial et le conseil en SCPI. Les consultants de la Centrale des SCPI sauront vous guider pas à pas pour tout savoir sur les SCPI et constituer votre sélection de SCPI avec des conseils avisés propres à vos objectifs.

Voir toutes les vidéosicon

Les dossiers La Centrale des SCPI

Guide des SCPI

Guide des SCPI

Investir dans des SCPI est une solution intelligente pour augmenter son capital, préparer sa retraite ou profiter d’une défiscalisation particulièrement avantageuse. Mais face aux nombreuses offres qui existent et aux spécificités qui s’y rattachent, il n’est pas toujours simple de prendre les bonnes décisions.

Lire la suiteicon
Fiscalité

Fiscalité

Comment se déclare les revenus que je perçois ? Les propriétaires de parts perçoivent deux types de revenus : fonciers ou financiers

Lire la suiteicon
Définition SCPI

Définition SCPI

Les SCPI sont des Sociétés Civiles de Placement Immobilier créées pour de l’investissement dans l’immobilier d’entreprises. A La Centrale des SCPI nous vous permettons de tout savoir sur les SCPI et d’investir facilement dans les meilleures SCPI du moment grâce à nos conseils en SCPI.

Lire la suiteicon

Vous souhaitez en savoir plus sur l'investissement en SCPI ?
Contactez notre équipe

iconContact
icon01 44 56 00 23

Coût d'un appel local

Pour recevoir plus d'informations sur les SCPI

Recevez de la documentation et bénéficiez gratuitement de conseils précis et professionnels.

Tout comprendre à la SCPI

ou
icon01 44 56 00 23

Coût d'un appel local

Nous contacter

Inscription newsletter

Les informations recueillies sur ce formulaire sont enregistrées dans un fichier informatisé par la Centrale des SCPI pour permettre de vous adresser des contenus adaptés à vos centres d’intérêt. Elles sont conservées pendant 3 ans et sont destinées au service marketing. Conformément à la loi « informatique et libertés », vous pouvez exercer votre droit d’accès aux données vous concernant et les faire rectifier en contactant : contact[@]lacentraledesscpi.fr'

Suivez-nous

  • Facebok
  • X
  • Youtube
  • LinkedIn
  • Instagram