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Pourquoi investir aux États-Unis ? Découvrez les opportunités offertes par la première économie mondiale

Publié le 02 décembre 2024
Actualisé le 08 janvier 2025
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Investir aux États-Unis : Une opportunité stratégique pour diversifier votre patrimoine

Avec une économie robuste, des secteurs d’activité innovants, un marché immobilier dynamique et la solidité du dollar, les États-Unis s’imposent comme une destination privilégiée pour les investisseurs français. Que vous souhaitiez sécuriser vos placements, profiter d’un cadre fiscal avantageux ou explorer de nouveaux horizons financiers, découvrez pourquoi l’Amérique est une terre d’opportunités à ne pas manquer.

Pourquoi investir son argent aux États-Unis ?

Dans le contexte économique mondial que nous connaissons, les épargnants français sont de plus en plus attirés par les opportunités d’investissement à l’international. Parmi les destinations privilégiées, les États-Unis se démarquent comme une terre fertile pour diversifier et faire fructifier son capital. Voici les principales raisons qui rendent l'investissement aux USA particulièrement attractif.

1) Les États-Unis : première économie mondiale, un terreau d'opportunités pour les épargnants

Les États-Unis occupent une position de leader sur la scène économique mondiale, avec un PIB de 26 700 milliards de dollars en 2023 qui représente environ 25 % de l’économie mondiale. Le pays constitue un terrain favorable pour les investisseurs français à la recherche de diversification et de rendement. Parmi les secteurs américains les plus dynamiques on trouve :

Le secteur technologique, concentré en grande partie dans la Silicon Valley, représente à lui seul près de 10 % du PIB national. En 2023, des entreprises comme Apple, Microsoft ou NVIDIA ont enregistré des croissances impressionnantes, avec des capitalisations boursières dépassant les 1 000 milliards de dollars.

L’industrie pharmaceutique et bio-technologique américaine, la plus grande au monde, a généré des revenus de près de 600 milliards de dollars en 2022. Les innovations dans les traitements contre le cancer, les biothérapies et la télé-médecine continuent d’ailleurs d'attirer les investisseurs.

Par ailleurs, les États-Unis investissent massivement dans les énergies propres, avec une capacité éolienne et solaire en augmentation de 35 % en cinq ans. Le secteur devrait ainsi bénéficier de 370 milliards de dollars d’investissements grâce à l’Inflation Reduction Act, ouvrant des perspectives de croissance durable.

Ensuite, le marché immobilier américain reste attractif, avec une augmentation moyenne des prix de 5 % par an sur la dernière décennie. Dans des villes comme Austin, Miami ou Phoenix, les loyers ont connu une hausse de 15 % en 2022, offrent des opportunités intéressantes pour les investisseurs immobiliers.

Enfin, le cadre économique américain favorise l’innovation et l’expansion rapide des entreprises. En 2023, les startups américaines ont attiré près de 200 milliards de dollars en capital-risque, consolidant leur position comme leaders dans des domaines émergents tels que l’intelligence artificielle et les biotechnologies. Par ailleurs, le commerce de détail, avec des géants comme Walmart ou Amazon, reste un pilier stable de l’économie, générant des revenus annuels combinés de plus de 1 000 milliards de dollars.

Concrètement c’est la diversité de l’économie américaine qui est son principal atout. En investissant aux États-Unis, les épargnants français peuvent ainsi répartir leurs investissements entre des secteurs variées, réduisant ainsi leur exposition aux risques spécifiques à un secteur ou une région.

2) Le dollar américain : Une devise solide et un atout pour les Investisseurs

Le dollar américain demeure la monnaie de réserve dominante au niveau mondial, représentant environ 58 % des réserves de change détenues par les banques centrales en 2023, selon le Fonds Monétaire International. Il est également utilisé dans 88 % des transactions internationales, ce qui en fait une devise incontournable pour les échanges économiques et les investissements.

Pour les épargnants français, investir dans des actifs libellés en dollars permet de diversifier leur patrimoine en réduisant leur dépendance à l’euro. En 2023, le dollar a maintenu une stabilité relative malgré les fluctuations économiques mondiales, et il a même enregistré une appréciation de 12 % face à l’euro entre 2021 et 2022 en raison des incertitudes géopolitiques et économiques.

Par ailleurs, le dollar est souvent considéré comme une valeur refuge en période d’incertitude ou de volatilité des marchés financiers. Lors des crises majeures, telles que la pandémie de COVID-19 en 2020 ou les tensions géopolitiques récentes, la demande pour le dollar a considérablement augmenté, entraînant une hausse de sa valeur. Pour exemple, en 2022, face à l’inflation mondiale et aux perturbations causées par le conflit en Ukraine, l’indice du dollar, qui mesure sa valeur par rapport à un panier d’autres devises, a bondi de 19 %, atteignant son plus haut niveau en 20 ans. Cette tendance renforce l’idée que le dollar est une assurance contre les turbulences économiques, offrant une protection aux investisseurs étrangers contre les baisses de valeur de leurs propres devises.

Sans compter le rôle prédominant du dollar dans le commerce international et les investissements s’accompagne de taux d’intérêt attractifs, notamment depuis que la Réserve fédérale américaine a relevé ses taux directeurs pour lutter contre l’inflation. En 2023, ces taux ont atteint près de 5,5 %, offrant des rendements intéressants pour les investisseurs en obligations américaines ou en autres instruments libellés en dollars. En période de baisse de l’euro, les actifs détenus en dollars gagnent mécaniquement en valeur lorsque convertis dans la monnaie européenne.

Ainsi, pour les épargnants français, le dollar offre donc une double opportunité :

- Des rendements solides grâce à des instruments financiers attractifs et une économie américaine dynamique.

- Une protection monétaire contre les incertitudes économiques et les faiblesses potentielles de l’euro.

3) Le marché immobilier américain : taux compétitifs et demande forte locative

Le marché immobilier américain est l’un des plus vastes et dynamiques au monde, il offre une variété d’opportunités pour les investisseurs internationaux, notamment les épargnants français. Avec des taux d’intérêt encore compétitifs et une demande locative en forte croissance, ce secteur constitue une solution attractive pour diversifier son patrimoine tout en générant des revenus réguliers.

On observe d’abord, une forte croissance des prix et des loyers, entre 2012 et 2022, le prix médian des maisons aux États-Unis a augmenté de 77 %, passant de 181 400 $ à 376 000 $, selon la National Association of Realtors. En 2023, le loyer médian pour un appartement aux États-Unis a atteint 1 950 $ par mois, une augmentation de 15 % en seulement deux ans, portée par une forte demande locative dans les grandes villes et les zones périurbaines.

Si les grandes métropoles comme New York ou Los Angeles restent des destinations phares, les marchés secondaires comme Nashville, Charlotte ou Tampa offrent eux aussi des opportunités attractives pour les investisseurs : Dans des villes comme Tampa et Charlotte, le taux de vacance locative est inférieur à 5 %, un chiffre qui garantit des revenus locatifs constants. Et ces marchés offrent des rendements bruts moyens allant de 8 % à 12 %, bien supérieurs à ceux des grandes villes européennes où les rendements se situent souvent autour de 5 % à 7 %.

Les États-Unis encouragent les investissements étrangers dans l’immobilier grâce à une réglementation claire et accessible. En 2022, les investisseurs étrangers ont acquis des biens immobiliers pour une valeur totale de 59 milliards de dollars, selon la NAR, avec des pays comme la Chine, le Canada et la France en tête des acheteurs.

Par ailleurs, malgré les hausses de taux opérées par la Réserve fédérale américaine (Fed) pour lutter contre l’inflation, les taux hypothécaires restent relativement attractifs. En 2023, le taux moyen pour un prêt sur 30 ans était de 6,7 %, un niveau bas en comparaison des taux observés dans les années 1980 où il étaient supérieurs à 15 %.

La demande dans le marché immobilier américain est soutenue par des facteurs structurels dont la croissance démographique puisque le pays accueillent environ 1,5 million de nouveaux habitants par an, ce qui alimente le besoin de logements. Ensuite les États-Unis font face à une pénurie estimée à 3,8 millions de logements en 2023, selon Freddie Mac, créant une pression à la hausse sur les loyers et les prix.

Pour les épargnants français, investir dans l’immobilier aux États-Unis permet d’abord générer des revenus locatifs réguliers, avec des rendements attractifs, ensuite de bénéficier d’une valorisation à long terme, grâce à une croissance continue des prix dans un marché en pénurie.

4) Investir aux États-Unis avec La Centrale des SCPI

Investir aux États-Unis peut s'avérer particulièrement rentable, mais une telle démarche exige une préparation rigoureuse. Il est crucial de maîtriser les réglementations locales, d’évaluer les implications fiscales et de comprendre les dynamiques de marché propres à cette économie unique.

La Centrale des SCPI permet aux investisseurs français d'accéder aux opportunités offertes par le marché américain via des SCPI spécialisées dans l’immobilier américain. Ce modèle combine la solidité d’un placement collectif avec la simplicité de gestion, tout en offrant des rendements réguliers et une diversification optimale.

Par ailleurs, le régime fiscal américain présente des atouts pour les investisseurs étrangers. La convention fiscale entre la France et les États-Unis permet d’éviter la double imposition, ce qui simplifie et sécurise les démarches. De plus, La Centrale des SCPI peut vous orienter vers des stratégies efficaces pour limier votre fiscalité tout en bénéficiant des avantages offerts par le placement.

Ainsi, alors que la première économie mondiale continue de croître, soutenue par des secteurs dynamiques comme la technologie, l’immobilier, et l’énergie, vous pouvez intégrer à votre portefeuille des actifs américains tout en bénéficiant de l’expertise nécessaire pour réaliser cet investissement.

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