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Acheter la SCPI Remake Live en démembrement temporaire de propriété

Publié le 06 décembre 2023
Actualisé le 11 janvier 2024
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Le démembrement temporaire de parts de SCPI permet d’accroitre son patrimoine ou percevoir des revenus réguliers, il se matérialise par la division d’une part entre deux parties : le nu-propriétaire qui possède le droit de propriété et l’usufruitier qui jouit des loyers. Le démembrement temporaire de parts de SCPI peut être mis en place pour des durées de 5 et 20 ans et présente des avantages pour les 2 parties.

Dans ce cas, l’achat de parts de la SCPI Remake Live, se présente comme une opportunité intéressante.

1. Pourquoi acheter de la nue-propriété des parts de la SCPI Remake Live ?

Dans le cadre d'un démembrement temporaire de propriété, les parties s'accordent sur une durée précise définie lors de la souscription initiale. Pour la nue-propriété, les durées les plus communes sont de 5 ou 10 ans.

Le nu-propriétaire acquiert des parts de SCPI à un prix réduit, la décote étant fonction de la durée du démembrement, suivant un barème progressif. Détenir la nue-propriété des parts permet d'éviter toute imposition durant cette période et de voir la valorisation de son capital au fil du temps. Cette approche convient aux investisseurs qui n'ont pas besoin de revenus supplémentaires à court ou moyen terme et souhaitent valoriser leur capital en vue de leur retraite par exemple. À l'échéance du démembrement, le nu-propriétaire acquiert la pleine propriété des parts et commence à percevoir les loyers, calculés sur 100 % du prix de la part.

La SCPI Remake Live présente un fort potentiel de croissance. Lancée en 2022, cette SCPI, dont la capitalisation approchait les 300 millions d'euros au 30 septembre 2023, effectue de nombreux d'investissements dans le cadre d'une politique d'Investissement Immobilier Responsable. Elle a obtenu le label ISR (Investissement Socialement Responsable), qui souligne son engagement en faveur du climat et du développement durable.

La diversification de ses investissements comprend des bureaux, des commerces, des entrepôts logistiques, des actifs dans le domaine de la santé et de l'éducation. Remake Live a déjà investi dans quatre pays de la zone euro, dont la France, l'Espagne, l'Irlande et les Pays-Bas, avec des acquisitions récentes à Dublin, Barcelone, San Sebastian, Bilbao et Saint-Michel-sur-Orge en France les associés nu-propriétaires de la SCPI devraient bénéficier d’un fort développement dans les années à venir.

Exemple :

Imaginons un investisseur qui décide d'acquérir la nue-propriété de 530 parts de la SCPI Remake Live sur une durée de 10 ans. Le prix standard d'une part est de 204€, mais grâce à une décote de 33%, le prix d'achat est réduit à136,68€ par part, soit un investissement initial de 72 368,40€.

Pendant la période de démembrement, il ne perçoit pas de revenus, mais à l'issue des 10 ans, il deviendra plein propriétaire de ces parts et bénéficiera des revenus issus des loyers.

Ce mécanisme permet donc la constitution progressive d'un patrimoine immobilier à un coût avantageux, valorisé dans le temps et générant des revenus stables à l'échéance du démembrement. Il récupère à l’échéance 100% de la valeur de la part soit 96 389,89€, ainsi que la revalorisation potentielle des parts durant la période. À la fin du démembrement temporaire de propriété lorsque la SCPI Remake Live aura encore davantage développer son parc immobilier, l’investisseur pourra choisir de conserver les parts ou de les revendre sans impôt sur la plus-value immobilière.

2. Pourquoi acheter de l’usufruit des parts de la SCPI Remake Live ?

Lorsque l'on envisage un investissement en démembrement temporaire, le choix du support a une importance capitale. En acquérant l'usufruit de parts de SCPI, l'usufruitier achète le droit de percevoir l'intégralité des loyers, calculés sur 100% du prix de la part. Opter pour l'usufruit des parts est souvent recommandé pour placer de la trésorerie d'entreprise à court ou moyen terme. Dans cette optique, la SCPI Remake Live se distingue comme un choix judicieux pour un investissement en usufruit puisqu’elle affichait un rendement égale à 7,64% en 2022.

Créée et gérée par Remake Asset Management en 2021, cette SCPI se positionne avec une approche diversifiée en matière d'investissement, mettant l'accent sur la croissance régionale. Sa stratégie cible les agglomérations de plus de 250 000 habitants en France et en Europe, visant à anticiper des rendements locatifs potentiels élevés.

La SCPI Remake Live offre une importante mutualisation du risque locatif puisque son parc immobilier est déjà composé 25 actifs loués à 33 locataires pour un un taux d'occupation financier de 100%.

Exemple :

Imaginons une société qui décide d'acquérir 50 000€ d'usufruit de parts de la SCPI Remake Live dans le cadre d'une stratégie de placement de trésorerie. L’acquisition du droit à percevoir les revenus pendant 5 ans, a pour valeur de 50 000€ et correspond à 20% du prix d’achat en pleine propriété des parts.

Cette opération permettrait à l’entreprise de bénéficier du rendement de la SCPI Remake Live qui affichait un rendement brut de 7,64% en 2022 pendant la période de détention de l'usufruit, tout en réalisant des amortissements comptables liés à cette acquisition sur les cinq années prévues. Cela générerait un rendement calculé sur 250 000€ de 19 100 € sur une année, soit 95 500€ sur 5 ans.

3. Comment investir en démembrement temporaire de propriété dans la SCPI Remake Live ?

Investir en démembrement temporaire doit être un acte réfléchi et correspondre à une situation donnée. Il est donc recommandé de solliciter des spécialistes de l’investissement immobilier pour réaliser le placement SCPI le plus adapté à sa situation. La Centrale des SCPI permet d'accéder sur son site www.centraledesscpi.com à des guides, des historiques et des stratégies pour chaque SCPI. La plateforme offre un processus de souscription à la SCPI Remake Live en ligne, permettant aux investisseurs de réaliser un démembrement temporaire en quelques clics pour atteindre leurs objectifs.

On trouve également sur le site les détails spécifiques sur les conditions d'acquisition et les performances de la SCPI Remake Live. L'achat de la SCPI Remake Live peut également se faire en pleine propriété ou en démembrement viager.

Selon Laurent Fages, consultant en gestion de patrimoine à La Centrale des SCPI, "En achetant des parts de la SCPI Remake Live en démembrement, les investisseurs bénéficient d'une mutualisation de leur investissement et de performances régulières ainsi que d'un accompagnement professionnel pour une gestion adaptée et pérenne de leur patrimoine."

En conclusion, investir en démembrement temporaire dans la SCPI Remake Live offre la possibilité de valoriser son patrimoine sur le long terme ou d'obtenir des revenus attrayants tout en s’engageant sur le plan environnemental.

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