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Les meilleures SCPI à acheter en démembrement en 2020

Publié le 08 octobre 2019
Actualisé le 15 octobre 2019
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Découvrons le classement des meilleures SCPI en démembrement temporaire de propriété

Comme chaque année depuis maintenant 10 ans, La Centrale des SCPI, premier réseau national dédiée à l’investissement immobilier au travers de parts de SCPI vous dévoile son palmarès des meilleures SCPI à acheter en démembrement temporaire de propriété. Avant de découvrir ce classement des meilleures SCPI, faisons un rappel sur le fonctionnement général de l’épargne immobilière.

1) Le fonctionnement de la SCPI de rendement

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier permettent de devenir propriétaire d’un parc immobilier tertiaire géré et d’en toucher des revenus nets pouvant atteindre 6% pour les meilleures SCPI. Les SCPI apportent les avantages de l’immobilier locatif sans ses contraintes comme la gestion des biens, des locataires, ainsi que tous les frais qui y sont liés.

Les SCPI permettent surtout une mutualisation des risques et une diversification inaccessible pour un épargnant avec l’immobilier traditionnel. En effet, avec l’achat de parts de SCPI de rendement, l’investissement ne dépend d’aucun bien, d’aucun locataire, d’aucune typologie d’actifs ni même d’aucune région géographique.

2) Le fonctionnement de la SCPI en démembrement temporaire de propriété

Dans la cadre de l’investissement SCPI, il est possible de n’acheter que la nue propriété des parts. L’épargnant achète alors ses parts de SCPI moins chères en bénéficiant d’une décote dépendant de la durée de démembrement temporaire de propriété. Mécaniquement, le nombre de parts acheté est plus élevé ce qui permet de se constituer un patrimoine plus conséquent pour son futur.

En contrepartie, l’investisseur ne perçoit pas les dividendes durant la période de démembrement, et ne subit donc pas d’impôt sur le revenu. Le fait d’acheter la nue-propriété de parts de SCPI implique également une non taxation de l’IFI. C’est le détenteur de l’usufruit qui se charge de toute la fiscalité.

De plus, une fois la durée écoulée, le passage de la nue-propriété à la pleine propriété est également net fiscal. Les loyers versés sont alors calculés sur le prix de la part en pleine propriété.

SCPI EN DÉMEMBREMENT OU ACHAT D’UN APPARTEMENT DÉMEMBRÉ ?

Le choix de la SCPI en démembrement

L’immobilier traditionnel, tout comme la SCPI de rendement, est accessible en démembrement temporaire de propriété. Comparons maintenant ces deux investissements en nue-propriété :

Dans un premier temps, l’achat d’un unique bien immobilier n’est pas accessible à tous, il faut souvent compter plus de 100.000 euros alors que la flexibilité de la SCPI est un atout fort. Acheter des parts de SCPI permet de devenir propriétaire d’un parc immobilier très diversifié pesant plusieurs centaines de millions d’euros  avec un investissement de seulement quelques dizaines de milliers d’euros. Celui-ci peut être d’autant plus diversifiée en mixant plusieurs SCPI entre elles.

De plus, lors de l’achat de parts de SCPI en démembrement avec La Centrale des SCPI, la durée du démembrement (entre 3 et 20 ans) est sélectionnée selon les besoins du nu-propriétaire et l'usufruit est automatiquement trouvé. Cependant, lors de l’achat d’un bien immobilier démembré classique, la durée du démembrement est généralement préétablie sans laisser le choix à l’investisseur.

L’achat de parts de SCPI en démembrement temporaire de propriété est donc la meilleure solution pour se constituer un patrimoine diversifié, préparer sa retraite et augmenter son pouvoir d’achat sereinement.

LE CLASSEMENT 2020 DES MEILLEURES SCPI EN DÉMEMBREMENT

ClassementSCPISociété de gestion

1

Corum XL

Corum AM

2

Epargne Pierre

Voisin

3

Pierval Santé

Euryale

4

Vendome Régions

Norma Capital

5

Corum Origin

Corum AM

1) SCPI Corum XL gérée par Corum Asset Management

Première : la SCPI Corum XL de la société de gestion Corum AM

Pourquoi acheter des parts de la SCPI Corum XL en démembrement temporaire de propriété ?

Créée en 2017, la SCPI Corum XL est une SCPI opportuniste. Proposant un rendement net de 7,91% en 2018, elle a vocation à aller contre les cycles immobiliers et financiers afin de chercher les meilleures opportunités pour l’ensemble des investissement. Pour cela, cette SCPI investit en immobilier en Europe mais également à l’international.

Aujourd’hui cette SCPI possède des bureaux, des commerces, des locaux d’activité et un Hotel sur 8 pays à savoir : Royaume-Uni, Pologne, Pays-Bas, Irlande, Allemagne, Espagne, Portugal et Finlande.

La SCPI Corum XL va, dans sa stratégie d’investissement, privilégier les baux longs (durée moyenne restante de 8 ans et demi) ainsi que la solidité des locataires. On y retrouve alors de entreprises internationales comme Tesco, Lloyds Bank ou encore Castorama.

Décote sur le prix de la part de la SCPI Corum XL :

SCPIDécote sur 5 ansDécote sur 10 ans

Corum XL

21%

32%

2) SCPI Epargne Pierre gérée par le groupe Voisin

Deuxième : la SCPI Epargne Pierre de la société de gestion Voisin

Pourquoi acheter des parts de la SCPI Epargne Pierre en démembrement temporaire de propriété ?

La SCPI Epargne Pierre, principale SCPI du groupe Voisin est une SCPI diversifiée à la fois d’un point de vue typologique (bureaux, commerces, locaux d’activité et entrepôts) et géographique par sa présence dans les l’ensemble des régions françaises. Cette SCPI de rendement participe à la décentralisation de l’économie en investissement dans les principales métropoles françaises.

La stratégie d’investissement de la SCPI Epargne Pierre séduit de nouveaux épargnants en continu. En effet, elle sélectionne des immeubles majoritairement compris dont la valorisation est inférieur à 15/20 millions d’euros, ce qui lui permet d'accroître au maximum la mutualisation proposée. Le tout en ayant distribué en 2018 5,97% nets.

Décote sur le prix de la part de la SCPI Epargne Pierre :

SCPIDécote sur 5 ansDécote sur 10 ans

Epargne Pierre

22%

35%

3) SCPI Pierval Santé gérée par Euryale AM

Troisième : la SCPI Pierval Santé de la société de gestion Euryale AM

Pourquoi acheter des parts de la SCPI Pierval Santé en démembrement temporaire de propriété ?

Thématique, la SCPI Pierval Santé est spécialisée sur le secteur de la santé. Cette stratégie a pour objectif de répondre au vieillissement démographique de la population. Diversifiée, la SCPI Pierval Santé présente un patrimoine composé d’EPHADs, de laboratoires, de cabinets médicaux, de centres de recherches mais également de bureaux à la fois France et à l’étranger, notamment en Allemagne et en Irlande.

Son rendement, toujours supérieur à 5% depuis sa création en 2013 s’est élevé à 5,05% nets en 2018.

Décote sur le prix de la part de la SCPI Pierval Santé :

SCPIDécote sur 5 ansDécote sur 10 ans

Pierval Santé

20%

33%

4) SCPI Vendôme Régions gérée par Norma Capital

Quatrième : la SCPI Vendôme Régions de la société de gestion Norma Capital

Pourquoi acheter des parts de la SCPI Vendôme Régions en démembrement temporaire de propriété ?

Comme son nom l’indique, la SCPI Vendôme Régions est une SCPI Régionale. C’est à dire que son patrimoine immobilier va se développer dans les principales régions françaises et majoritairement dans les grandes agglomérations. Celui-ci va être diversifié principalement entre des bureaux et des commerces.

Une stratégie attractive et opportuniste effectivement payante car la SCPI Vendôme Régions a toujours été en mesure de distribuer plus de 6% nets depuis sa création.

Il est important de noter que la SCPI vendôme Régions propose une des meilleures clés de répartition du marché.

Décote sur le prix de la part de la SCPI Vendôme Régions :

SCPIDécote sur 5 ansDécote sur 10 ans

Vendôme Régions

20%

33%

5) SCPI Corum Origin gérée par Corum AM

Cinquième : la SCPI Corum Origin de la société de gestion Corum AM

Pourquoi acheter des parts de la SCPI Corum Origin en démembrement temporaire de propriété ?

Créée en 2012, la SCPI Corum Origin fut la première à investir majoritaire en Europe. Sa stratégie opportuniste lui a permis de distribuer 7,28% nets en 2018 et de se diversifier sur 12 pays européens. Avec une capitalisation de plus de 1,7 milliards d’euros et 207 biens pour 122 locataires, elle est aujourd’hui un des mastodontes des SCPI de rendement. Tout comme sa petite soeur Corum XL, Corum Origin va privilégier les baux longs (8 ans et demi restants en moyenne) et les entreprises internationales.

Décote sur le prix de la part de la SCPI Corum Origin :

SCPIDécote sur 5 ansDécote sur 10 ans

Corum Origin

24%

38%

TOP 5 des SCPI à acheter en démembrement temporaire de propriété

ClassementSCPI

1

Corum XL

2

Epargne Pierre

3

Pierval Santé

4

Vendôme Régions

5

Corum Origin

SCPI EN DEMEMBREMENT : COMMENT INVESTIR ?

L’investissement immobilier en démembrement temporaire de propriété permet de préparer au mieux sa retraite en sécurisant un capital pendant une période déterminée. Suite à cette période l’achat de parts de SCPI permet la perception de revenus immobiliers complémentaires et cela sans la moindre contrainte de gestion.

La réalisation de ce projet d’investissement doit cependant se faire avec un accompagnement complet du début à la fin.  Les hyperspécialistes de La Centrale des SCPI vous guideront et vous orienteront vers un portefeuille de SCPI sur mesure selon vos projets.

Pour bénéficier des conseils gratuits des experts de cette plateforme il vous suffit de composer le 01.44.56.00.23, de vous rendre au 15 rue Saint-Roch dans le premier arrondissement ou de surfer sur le site internet www.centraledesscpi.com.

A l’année prochaine pour découvrir le palmarès des meilleures SCPI en démembrement temporaire de propriété de l’année 2021 !

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