Sofidy Europe Invest : en place pour répondre aux défis du marché immobilier européen

Dans un environnement économique marqué par des baisses successives des taux d'intérêt et un ralentissement généralisé de la croissance en Europe, la SCPI Sofidy Europe Invest continue de se distinguer par sa solidité financière, ses acquisitions stratégiques et sa gestion proactive. Voici un tour d’horizon détaillé des performances et des faits marquants du 3ème trimestre 2024.

Une SCPI en pleine croissance dans un contexte favorable

La politique monétaire actuelle, caractérisée par une diminution des taux directeurs initiée par la Banque Centrale Européenne depuis juin dernier, commence à produire des effets positifs sur les valorisations immobilières. Cette tendance profite particulièrement aux biens de qualité, qui regagnent en attractivité auprès des investisseurs. Sofidy Europe Invest, grâce à sa trésorerie solide de 69 millions d’euros au 30 septembre 2024, a su exploiter ces conditions pour consolider son portefeuille.

Avec une valorisation de son patrimoine immobilier en hausse de +0,9 % à périmètre constant au premier semestre, Sofidy Europe Invest prouve une fois de plus sa résilience face aux aléas du marché. Cette performance est le fruit d’une stratégie d’investissement réfléchie, axée sur des biens de qualité, diversifiés tant sur le plan géographique que sectoriel.

Acquisitions stratégiques : cap sur l’Europe

Le 3ème trimestre 2024 a été marqué par des acquisitions importantes, témoignant de la stratégie proactive de Sofidy Europe Invest. Ces investissements, d’un montant total de 46,6 millions d’euros, illustrent la volonté de la SCPI de renforcer la diversification de son portefeuille tout en augmentant son rendement.

Retail Park à Rotterdam, Pays-Bas :

Cet actif, d’une superficie de 13 677 m², est idéalement situé à seulement 3 km de la gare centrale de Rotterdam, dans une zone densément peuplée et bien desservie par plusieurs autoroutes. Occupé par des locataires de premier plan, dont Gamma, un leader du bricolage aux Pays-Bas, cet actif bénéficie d’un taux d’occupation financier de 100 %. Gamma a signé un bail ferme de 20 ans, offrant ainsi une visibilité exceptionnelle sur les revenus locatifs.

Le coût total de cette acquisition s’élève à 21,8 millions d’euros.

Deux magasins en Espagne, loués à Leroy Merlin :

Ces deux actifs, situés à Saint-Jacques-de-Compostelle et à Leioa, près de Bilbao, totalisent une superficie de 16 902 m².

Loués à Leroy Merlin, ces biens se trouvent au cœur de zones commerciales dynamiques où Leroy Merlin agit comme locomotive, attirant un flux constant de consommateurs. Le montant investi pour ce portefeuille s’élève à 24,8 millions d’euros, avec un taux d’occupation financier là aussi de 100 %. Perspectives : des projets ambitieux en préparation

La stratégie d’investissement de Sofidy Europe Invest ne s’arrête pas là. Au-delà des acquisitions réalisées, la SCPI est déjà engagée dans trois nouveaux projets, représentant un volume total de 56,7 millions d’euros. Ces investissements, situés aux Pays-Bas et au Royaume-Uni, visent à maximiser la rentabilité tout en renforçant la diversification géographique du portefeuille.

Avec un rendement net moyen à l’acquisition estimé à 7,4 %, ces projets promettent d’améliorer la performance globale de la SCPI. Cette capacité à identifier des opportunités relutives reflète l’expertise des équipes de gestion.

Des performances financières solides

Sofidy Europe Invest affiche des résultats financiers remarquables pour le 3ème trimestre 2024 :

Taux d’occupation financier : Stable à 98,51 %, un niveau qui traduit la qualité intrinsèque des actifs et la rigueur de la gestion locative. Loyers encaissés : 3,1 millions d’euros sur le trimestre. Dividende prévisionnel : La SCPI vise un dividende annuel d’environ 10,65 € par part, correspondant à un taux de distribution prévisionnel brut de 5 %. L’acompte trimestriel, versé en octobre, a été légèrement revalorisé à 2,40 € par part, témoignant de la capacité de Sofidy Europe Invest à générer des revenus récurrents, même dans un contexte économique incertain.

Une gestion locative rigoureuse

La durée moyenne résiduelle des baux signés au sein du portefeuille s’élève à 6,3 années, offrant une excellente visibilité sur les revenus futurs. Avec seulement trois unités locatives vacantes, la SCPI maintient un niveau de vacance extrêmement faible, consolidant ainsi sa position comme un acteur de référence sur le marché.

Engagement pour une épargne responsable

Sofidy Europe Invest ne se limite pas à des objectifs financiers. Labellisée ISR Immobilier, la SCPI s’inscrit dans une démarche ambitieuse de développement durable. À travers des initiatives visant à réduire les consommations énergétiques, préserver la biodiversité et promouvoir des pratiques de gestion responsables, SEI démontre son engagement envers un avenir plus durable.

Par exemple, chaque actif de son portefeuille fait l’objet d’une évaluation rigoureuse selon des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG). Ce processus contribue à aligner les performances économiques avec les enjeux environnementaux et sociétaux.

Une trésorerie maîtrisée et une vision à long terme

Au 30 septembre 2024, la trésorerie disponible de la SCPI s’établit à 69 millions d’euros, contre 106 millions d’euros au trimestre précédent. Cette baisse résulte directement du programme d’investissements actif mené par Sofidy Europe Invest. Les fonds restants sont placés sur des comptes rémunérés à un taux annuel moyen supérieur à 4 %, garantissant une gestion optimale des liquidités en attente d’utilisation.

Par ailleurs, la SCPI prévoit d’utiliser l’effet de levier pour financer de futures acquisitions, maximisant ainsi son potentiel de croissance tout en maîtrisant les risques associés.

En quelques chiffres clés (au 30/09/2024)

Nombre d’immeubles : 27, représentant 62 unités locatives. Capitalisation : 358 millions d’euros. Nombre d’associés : 6 872. Taux d’endettement : Faible à 1,9 % de la valeur du patrimoine. Taux moyen des emprunts : 2,15 %, avec une maturité moyenne de 7 ans et 5 mois. Avec une stratégie d’investissement bien définie, une gestion rigoureuse et un engagement pour une épargne responsable, Sofidy Europe Invest se positionne comme une SCPI de référence en Europe. Ses performances au 3ème trimestre 2024 confirment sa capacité à offrir des rendements attractifs tout en répondant aux attentes des investisseurs. Pour les épargnants en quête de diversification et de performance, SEI représente une opportunité unique d’investir dans un portefeuille immobilier de qualité, diversifié et résilient face aux défis économiques.