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SCPI EPARGNE FONCIEREOuvert

Rendement 2018
4,46%
Prix de la part en 2019
810€
Société de gestion
LA FRANCAISE AM

La SCPI Épargne Foncière qui a fêté ses cinquante ans d’existence en 2018 fait partie des SCPI les plus anciennes du marché de la pierre-papier. Du fait de son antériorité, cette SCPI de rendement à capital variable diversifiée capitalisait plus de 2,4 milliards d’euros début avril 2019

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Pourquoi investir dans la SCPI EPARGNE FONCIERE ?

Gérée par La Française Real Estate Managers, l’un des quatre pôles du Groupe La Française, gestionnaire d’actifs multi spécialistes dont l’actionnaire de référence est le Crédit Mutuel Nord Europe, la SCPI Epargne foncière fait partie des plus grosses capitalisations et regroupe plus de 33 000 associés.

Le parc immobilier de la SCPI Epargne foncière développe près de 587 000 m² est constitué à plus des trois-quarts de bureaux (77,16 %) au 31 décembre 2018 et à près de 19 % de commerces (18,74 %). Au cours des dernières années, des résidences gérées, à hauteur de 4,1 % de la valeur vénale du patrimoine, sont venues renforcer cette diversification typologique. De même, La Française Real Estate Managers qui gère la SCPI Epargne foncière a cédé aux sirènes de l’Europe. En effet, près de 10 % du patrimoine se trouve désormais en zone euro et plus précisément en Allemagne, en Irlande et au Pays-Bas. Les actifs implantés en France sont majoritairement situés en Île-de-France (30,58 % à Paris et 38,72 % en région parisienne) mais également en province pour 21,52 %.

Attentive à la qualité des locataires qui occupent ses près de 300 immeubles, l’équipe de gestion de la SCPI Epargne foncière a signé des baux avec des sociétés de premier plan comme Castorama France, Sony Europe ou le Crédit Social des Fonctionnaires. Il en découle un taux d’occupation financier (TOF) supérieur à 90 %.

Le taux de distribution de la SCPI Epargne foncière est dans la moyenne des SCPI de rendement avec 4,46 % versés aux associés en 2018 contre 4,35 % pour la moyenne du secteur. L’achat d’une seule part au prix de 810,00 euros et portant jouissance au premier jour du quatrième mois suivant la souscription suffit pour devenir associé. Le taux de rendement interne (TRI) à 15 ans de la SCPI Epargne foncière s’établissait à 8,48 % fin 2018. Les qualités intrinsèques de la SCPI Epargne foncière et sa régularité en termes de performance en font donc une SCPI de fond de portefeuille pour des investisseurs de long, voire de très long terme.

Stratégie de la SCPI Epargne foncière :

Afin de transformer son statut de SCPI de bureaux parisienne pour devenir une SCPI diversifiée européenne, la SCPI Epargne foncière a mené une politique active ayant pris la forme d’une mue à la fois géographique et typologique.

Ce changement de paradigme a notamment permis à la SCPI Epargne foncière de renforcer sa mutualisation dans un contexte de concurrence entre les sociétés de gestion pour trouver les meilleurs investissements immobiliers. Ces modifications stratégiques visant à s’adapter à un marché de plus en plus internationalisé ont également conduit à une rationalisation de son patrimoine grâce à des arbitrages ayant permis de se séparer notamment de biens souffrant de vacance et présentant un profil moins performant. Le produit des cessions opérées est réinvesti dans d’autres projets immobiliers plus attractifs susceptibles de créer davantage de valeur pour les associés sur le long terme.

La pertinence de la stratégie de la SCPI Epargne foncière passe en outre par le recours à l’emprunt. Ainsi, les dettes et engagements représentaient près de 18 % de la dernière valeur de réalisation fin 2018 contre un maximum autorisé de 20,00 %.

Enfin, la poursuite de la diversification en termes de typologie d’actifs va être accentuée avec la mise en portefeuille de biens immobiliers dits alternatifs (murs d’hôtels, établissements de santé, places de parkings) qui devraient composer à terme 15 % du parc, et ce afin de limiter l’impact de la baisse de rendement des actifs plus classiques.

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La SCPI EPARGNE FONCIEREEn chiffres

Caractéristiques
Capital
Variable
Capitalisation
2M€
DVM
2018
Rendement
4,46%
Taux d'occupation physique
91,00%
Taux d'occupation financier
0%
Frais de gestion
12,00%
Conditions de souscription
Minimum
800€
Dividendes versés
Trimestrielle
Période de confrontation
Trimestrielle
Nombre de parts
2 814 554
Nombre d'associés
33 026
Démembrement
Oui
Frais de souscription
9,00%

Évolution du prix de la part et du taux de rendement

Zoom sur notre scpi coup de coeur

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Laurent Fages, Consultant sénior au sein de La Centrale Des SCPI

L'investissement dans une SCPI n'est pas garanti, tant du point de vue des dividendes perçus que de celui de la préservation du capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers. Avant toute décision d'achat de parts de SCPI, faites-vous conseiller par un professionnel afin d'être certain(e) que ce placement correspond à votre profil patrimonial. Enfin, comme tout investissement immobilier, tenez compte du fait que les SCPI sont des placements de long terme dont la durée de détention minimale ne saurait être inférieure à huit ans.