SCPI de Rendement
Bureaux

SCPI EPARGNE FONCIEREOuvert

Rendement 2019
4,40%
Prix de la part en 2020
810€
Société de gestion
LA FRANCAISE AM

Créée il y a plus de 50 ans en novembre 1968, la SCPI Épargne Foncière fait partie des SCPI les plus anciennes du marché de la pierre-papier. Du fait de son antériorité, cette SCPI de rendement à capital variable diversifiée capitalisait 2,65 milliards d’euros fin décembre 2019. Gérée par La Française Real Estate Managers, l’un des quatre pôles du Groupe La Française, gestionnaire d’actifs multi spécialistes dont l’actionnaire de référence est le Crédit Mutuel Nord Europe, Épargne Foncière fait partie des plus grosses capitalisations et regroupe plus de 35 200 associés.

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Pourquoi investir dans la SCPI EPARGNE FONCIERE ?

Le parc immobilier de la SCPI Épargne Foncière développant près de 640 000 m² est constitué à plus des trois-quarts de bureaux (78,73 %) au 31 décembre 2019 et à 16 % de commerces (16,02 %). Au cours des dernières années, des résidences gérées (5,24 %) comme celle acquise à Bordeaux fin 2019 pour plus de 20 millions d’euros et des entrepôts pour 0,01 % de la valeur vénale du patrimoine, sont venus renforcer cette diversification typologique.

De même, La Française Real Estate Managers s’est tournée vers l’Europe qui accueille désormais 8,85 % du patrimoine dont 7,14 % en Allemagne, 0,97 % aux Pays-Bas et 0,74 % en Irlande. Les actifs implantés en France sont majoritairement situés en Île-de-France (28,44 % à Paris et 41,26 % en région parisienne) mais également en province pour 21,45 %.

Attentive à la qualité des locataires qui occupent ses 217 immeubles détenus en direct et les 77 qui le sont via des sociétés civiles immobilières (SCI), l’équipe de gestion de la SCPI Épargne Foncière a signé des baux avec des sociétés de premier plan comme Castorama France, Sony Europe ou le Crédit Social des Fonctionnaires. La qualité des locataires permet ainsi d’afficher un taux d’occupation financier (TOF) supérieur à 90 %, soit 90,8 % sans compter 4,9 % du parc sous franchise de loyer.

Le taux de distribution de la SCPI Épargne Foncière se situe dans la moyenne des SCPI de rendement avec 4,40 % versés aux associés en 2019 contre 4,51 % pour la moyenne du secteur. Le taux de rendement interne (TRI) à 15 ans de la SCPI Épargne Foncière s’établissait à 7,96 % fin 2019 et celui a dix ans, dépassait aussi 7,00 %, à 7,06 %. Les qualités intrinsèques de la SCPI Épargne Foncière et sa régularité en termes de performance en font donc une SCPI de fond de portefeuille pour des investisseurs de long, voire de très long terme. L’achat d’une seule part au prix de 810,00 euros portant jouissance au premier jour du quatrième mois suivant la souscription suffit pour devenir associé.

Stratégie de la SCPI Épargne Foncière :

Afin de transformer son image de SCPI de bureaux parisiens pour devenir une SCPI diversifiée européenne, la SCPI Épargne Foncière a mené une politique active ayant pris la forme d’une mue à la fois géographique et typologique.

Ce changement de paradigme a notamment permis à la SCPI Épargne Foncière de renforcer sa mutualisation dans un contexte de concurrence entre les sociétés de gestion pour trouver les meilleurs investissements immobiliers. Ces modifications stratégiques visant à s’adapter à un marché immobilier de plus en plus internationalisé ont également conduit à une rationalisation du patrimoine grâce à des arbitrages ayant permis de se séparer de biens souffrant de vacance et présentant un profil moins performant. Le produit des cessions opérées est réinvesti dans d’autres projets immobiliers plus attractifs susceptibles de créer davantage de valeur pour les associés sur le long terme.

La pertinence de la stratégie de SCPI Épargne Foncière passe en outre par le recours à l’emprunt. Ainsi, les dettes et engagements représentaient 19,55 % de la valeur de réalisation fin 2019 contre un maximum autorisé de 25,00 %.

Enfin, la poursuite de la diversification en termes de typologie d’actifs va être accentuée avec la mise en portefeuille de biens immobiliers dits alternatifs (murs d’hôtels, établissements de santé, places de parkings) qui devraient composer à terme 15 % du parc, et ce afin de limiter l’impact de la baisse de rendement des actifs plus classiques.

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La SCPI EPARGNE FONCIEREEn chiffres

Caractéristiques
Capital
Variable
Capitalisation
2648M€
DVM
2019
Rendement
4,40%
Taux d'occupation physique
93,40%
Taux d'occupation financier
90,80%
Frais de gestion
12,00%
Conditions de souscription
Minimum
810€
Dividendes versés
Trimestrielle
Période de confrontation
Trimestrielle
Nombre de parts
3 270 174
Nombre d'associés
35 278
Démembrement
Oui
Frais de souscription
9,00%

Évolution du prix de la part et du taux de rendement

Répartition sectorielle

Répartition géographique

Foire aux questions

Zone géographique

La SCPI Epargne Foncière investit en France.

Zone d’investissement

La zone d'investissement de la SCPI Epargne Foncière s'étend sur Paris et la région parisienne.

Villes

Les investissements de la SCPI de la SCPI Épargne Foncière se situent à Paris mais également à Courbevoie ou à Neuilly-sur-Seine.

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Theo Darroman, Consultant sénior au sein de La Centrale des SCPI

L'investissement dans une SCPI n'est pas garanti, tant du point de vue des dividendes perçus que de celui de la préservation du capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers. Avant toute décision d'achat de parts de SCPI, faites-vous conseiller par un professionnel afin d'être certain(e) que ce placement correspond à votre profil patrimonial. Enfin, comme tout investissement immobilier, tenez compte du fait que les SCPI sont des placements de long terme dont la durée de détention minimale ne saurait être inférieure à huit ans.