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SCPI de Rendement
Diversifiées

SCPI SOFIPIERREOuvert

Rendement 2018
4,71%
Prix de la part en 2019
605€
Société de gestion
SOFIDY

Ex-SCPI Habitapierre 2, la SCPI Sofipierre a été créée à l'été 1989. Elle s'est transformée pour devenir une SCPI de rendement à capital variable à dominante commerces même si les bureaux représentent autour de 20 % du patrimoine en valeur.

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Pourquoi investir dans la SCPI SOFIPIERRE ?

Créée à l’origine sous le nom d’Habitapierre 2 le 28 juillet 1989, cette SCPI, rebaptisée Sofipierre en 2005, était initialement une SCPI Malraux. À la suite de sa reprise en gestion par Sofidy en 1999, ce produit d’épargne immobilière assistée a été transformé en SCPI de rendement à capital variable. La SCPI Sofipierre qui capitalise plus de 108 millions d’euros au 31 mars 2019 répartis entre 1 721 associés est désormais une SCPI diversifiée à dominante commerces. Ces derniers représentent en effet 73,3 % du parc immobilier contre 21,8 % pour les bureaux, 4,2 % pour l’immobilier d’habitation et 0,7 % pour les locaux d’activités. La part résiduelle de logements dans le patrimoine résulte du fait qu’à l’origine la SCPI Sofipierre état un bouclier patrimonial Malraux.

Le patrimoine de la SCPI Sofipierre regroupe 275 unités locatives fin 2018. Ces dernières sont à la fois situées en France (96,2 %) et en zone euro, à savoir en Belgique (3,8 %). Dans l’hexagone, le parc immobilier se trouve à Paris pour 32,0 %, en région parisienne pour 16,9 % et en province pour 47,3 %. Sofipierre est donc une SCPI diversifiée, tant par types d’actifs que par zones d’implantation.

Le prix de la part de la SCPI Sofipierre est de 605,00 euros et il faut en acheter au moins 10 pour en devenir associé. L’investissement minimal est donc de 6 050,00 euros. Les parts portent jouissance le 1er jour du troisième mois suivant la souscription ce qui équivaut à un délai de carence réduit. Au 31 décembre 2018, la valeur de reconstitution de la SCPI Sofipierre était de 609,05 euros par part.

Le taux d’occupation financier (TOF) de la SCPI Sofipierre atteint 90,92 % à l’issue du premier trimestre 2019, sans compter 1,64 % du parc sous franchise ou pallier de loyers. Le rendement 2018 de ce bouclier patrimonial a été de 4,71 %, soit 36 points de mieux que la moyenne des SCPI de rendement (4,35 %). Les taux de rentabilité interne (TRI) de ce produit d’épargne immobilière assistée au 31 décembre 2018 sont d’un très bon niveau puisqu’ils équivalent à 7,87 % sur 10 ans, 11,74 % sur 15 ans et 9,13 % sur 20 ans.

Stratégie de la SCPI Sofipierre :

Passée progressivement de l’état de SCPI Malraux à celui de SCPI de rendement à capital variable murs de magasins, la SCPI Sofipierre a également modifié sa structure géographique pour devenir une SCPI européenne même si cette dernière transformation a été réalisée dans de faibles proportions. Le choix de l’immobilier commercial résulte du retour de la croissance sur notre continent.

La SCPI Sofipierre peut réaliser des acquisitions immobilières en VEFA (Vente en État Futur d’Achèvement) ou déjà construites. Sofidy cherche également à réguler l’épargne nouvelle investie sur Sofipierre afin de ne pas diluer ses résultats. Il en a résulté l’absence de tout investissement immobilier en 2018. De même, aucun arbitrage n’a été opéré.

En outre, la SCPI Sofipierre est très sensible aux problématiques environnementales. Il s’agit d’attirer les locataires en mettant à leur disposition des biens immobiliers ayant obtenu des certifications environnementales comme les labels HQE ou BREEAM mais également des labels énergétiques de type BBC. Il en découle des économies de charges, notamment de charges de chauffage qui fidélisent les occupants.

Enfin, afin d’accroître son rendement annuel grâce à un effet de levier, la SCPI Sofipierre recourt à l'emprunt pour compléter le montant des souscriptions et réaliser des investissements immobiliers. Au 31 mars 2019, l'effet de levier est loin d'être négligeable puisque les dettes représentent 26,2 % de la valeur du patrimoine. Statutairement, le taux précité est plafonné à 50 %. À 2,44 %, le taux moyen des emprunts souscrits très majoritairement à taux fixe ou variable couvert est inférieur au rendement généré par la détention des actifs, ce qui justifie l'utilisation d’un effet de levier.

Créée à l’origine sous le nom d’Habitapierre 2 le 28 juillet 1989, cette SCPI, rebaptisée Sofipierre en 2005, était initialement une SCPI Malraux. À la suite de sa reprise en gestion par Sofidy en 1999, ce produit d’épargne immobilière assistée a été transformé en SCPI de rendement à capital variable. Sofipierre qui capitalise plus de 108 millions d’euros au 31 mars 2019 répartis entre 1 721 associés est désormais une SCPI diversifiée à dominante commerces. Ces derniers représentent en effet 73,3 % du parc immobilier contre 21,8 % pour les bureaux, 4,2 % pour l’immobilier d’habitation et 0,7 % pour les locaux d’activités. La part résiduelle de logements dans le patrimoine résulte du fait qu’à l’origine la SCPI Sofipierre état un bouclier patrimonial Malraux.

Le patrimoine de la SCPI Sofipierre regroupe 275 unités locatives fin 2018. Ces dernières sont à la fois situées en France (96,2 %) et en zone euro, à savoir en Belgique (3,8 %). Dans l’hexagone, le parc immobilier se trouve à Paris pour 32,0 %, en région parisienne pour 16,9 % et en province pour 47,3 %. Sofipierre est donc une SCPI diversifiée, tant par types d’actifs que par zones d’implantation.

Le prix de la part de Sofipierre est de 605,00 euros et il faut en acheter au moins 10 pour en devenir associé. L’investissement minimal est donc de 6 050,00 euros. Les parts portent jouissance le 1er jour du troisième mois suivant la souscription ce qui équivaut à un délai de carence réduit. Au 31 décembre 2018, la valeur de reconstitution de la SCPI Sofipierre était de 609,05 euros par part.

Le taux d’occupation financier (TOF) de Sofipierre atteint 90,92 % à l’issue du premier trimestre 2019, sans compter 1,64 % du parc sous franchise ou pallier de loyers. Le rendement 2018 de ce bouclier patrimonial a été de 4,71 %, soit 36 points de mieux que la moyenne des SCPI de rendement (4,35 %). Les taux de rentabilité interne (TRI) de ce produit d’épargne immobilière assistée au 31 décembre 2018 sont d’un très bon niveau puisqu’ils équivalent à 7,87 % sur 10 ans, 11,74 % sur 15 ans et 9,13 % sur 20 ans.

Stratégie de la SCPI :

Passée progressivement de l’état de SCPI Malraux à celui de SCPI de rendement à capital variable murs de magasins, Sofipierre a également modifié sa structure géographique pour devenir une SCPI européenne même si cette dernière transformation a été réalisée dans de faibles proportions. Le choix de l’immobilier commercial résulte du retour de la croissance sur notre continent.

La SCPI Sofipierre peut réaliser des acquisitions immobilières en VEFA (Vente en État Futur d’Achèvement) ou déjà construites. Sofidy cherche également à réguler l’épargne nouvelle investie sur Sofipierre afin de ne pas diluer ses résultats. Il en a résulté l’absence de tout investissement immobilier en 2018. De même, aucun arbitrage n’a été opéré.

En outre, Sofipierre est très sensible aux problématiques environnementales. Il s’agit d’attirer les locataires en mettant à leur disposition des biens immobiliers ayant obtenu des certifications environnementales comme les labels HQE ou BREEAM mais également des labels énergétiques de type BBC. Il en découle des économies de charges, notamment de charges de chauffage qui fidélisent les occupants.

Enfin, afin d’accroître son rendement annuel grâce à un effet de levier, Sofipierre recourt à l'emprunt pour compléter le montant des souscriptions et réaliser des investissements immobiliers. Au 31 mars 2019, l'effet de levier est loin d'être négligeable puisque les dettes représentent 26,2 % de la valeur du patrimoine. Statutairement, le taux précité est plafonné à 50 %. À 2,44 %, le taux moyen des emprunts souscrits très majoritairement à taux fixe ou variable couvert est inférieur au rendement généré par la détention des actifs, ce qui justifie l'utilisation d’un effet de levier.

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La SCPI SOFIPIERREEn chiffres

Caractéristiques
Capital
Variable
Capitalisation
108M€
DVM
2018
Rendement
4,71%
Taux d'occupation physique
90,00%
Taux d'occupation financier
0%
Frais de gestion
12,00%
Conditions de souscription
Minimum
4 650€
Dividendes versés
Trimestrielle
Période de confrontation
Trimestrielle
Nombre de parts
178 474
Nombre d'associés
1 713
Démembrement
Oui
Frais de souscription
12,00%

Évolution du prix de la part et du taux de rendement

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Theo Darroman, Consultant sénior au sein de La Centrale des SCPI

L'investissement dans une SCPI n'est pas garanti, tant du point de vue des dividendes perçus que de celui de la préservation du capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers. Avant toute décision d'achat de parts de SCPI, faites-vous conseiller par un professionnel afin d'être certain(e) que ce placement correspond à votre profil patrimonial. Enfin, comme tout investissement immobilier, tenez compte du fait que les SCPI sont des placements de long terme dont la durée de détention minimale ne saurait être inférieure à huit ans.