Que faire d’une donation ? Où placer une donation ?

Vous venez de bénéficier d’une donation et vous vous demander que faire avec cet argent ? Les sommes reçues en donation peuvent constituer une formidable opportunité pour améliorer votre quotidien, à condition de ne pas les dilapider inutilement. Découvrez comment placer l’argent d’une donation pour se créer un complément de revenus à vie.

Placer l’argent d’une donation: le mode d’emploi

Comment tout investissement, placer l’argent d’une donation nécessite de faire un bilan de ses objectifs et de son patrimoine à la différence que l’on recommande même davantage de vigilance ! En effet, une donation reçue revêt un certain aspect sentimental, cet argent correspond parfois à des années de sacrifices de la part du donateur et celui qui la reçoit se doit de le préserver pour continuer la constitution de patrimoine inter-générationnelle.

Cet argent reçu lors d’une donation peut s’apparenter à un bonus, une chance d’améliorer son quotidien de façon inespérée. Plutôt que de le dépenser dans un plaisir court-termiste, cet argent peut contribuer à se constituer un complément de revenus qui viendra améliorer le quotidien de celui qui l’a reçu jusqu’à la fin de ses jours.

Il est donc important de ne pas laisser les fonds issus de la donation dépérir sur un compte courant car l’inflation monétaire est revenue au galop en 2021. Désormais, un compte courant sur lequel dort de l’argent qui ne travaille pas revient à perdre en pouvoir d’achat chaque année. Il serait dommage de tergiverser trop longtemps et de dévaluer le patrimoine familial.

Il faut donc se poser les bonnes questions: comment puis-je améliorer ma vie avec ce patrimoine issu d’une donation ? Vais-je préférer la dépense ou l’investissement ? Ai-je vraiment besoin de consommer plus pour être heureux ou vais-je au contraire capitaliser pour me tranquilliser sur l’avenir ?

Une fois la réponse à ces questions trouvées et si vous voulez investir efficacement votre donation, il reste la question du choix du placement. En ce sens, les SCPI de rendement sont un excellent investissement pour ceux qui souhaitent placer l’argent d’une donation.

Investies sur de l’immobilier, les SCPI assurent une rente régulière sans aucune gestion à leurs associés. Avec des rendements moyens supérieurs à 4% et pouvant aller jusqu’à 6%, elles présentent tous les atouts pour recevoir l’argent d’une donation. Leur solidité s’appuie sur les bons fondamentaux de l’immobilier afin de maîtriser le risque. L’absence de gestion en font l’un des meilleurs outils pour se générer des revenus passifs.

Par exemple, si vous avez reçu une donation de 100 000 €, vous pouvez espérer vous constituer un revenu complémentaire de 360 € par mois en tablant sur le rendement moyen des SCPI de 2021 attendu aux alentours de 4,40%. Cela peut monter jusqu’à 500 € pour les meilleures SCPI dont les rendements vont jusqu’à 6% nets.

Les étapes pour placer l’argent d’une donation en SCPI

1/ Placer donation: contacter un conseiller en gestion de patrimoine comme La Centrale des SCPI

Les consultants en gestion de patrimoine de La Centrale des SCPI sauront établir avec vous un bilan patrimonial et vous expliquer en détail le fonctionnement de ce placement. En effet, même si le site internet regorge de bonnes astuces et de bonnes pratiques, il ne saurait remplacer un regard humain afin d’affiner et de personnaliser au maximum le conseil. Nous attachons une extrême importante aux explications et à ce que le client ait une idée précise et claire de l’investissement. La transparence est l’une de nos valeurs.

2/ Placer donation: trouver une stratégie d’investissement SCPI pour votre donation

Les consultants de La Centrale des SCPI sauront vous guider dans la création d’un portefeuille SCPI sur mesure adapté à vos objectifs. Il est plus que conseillé de diversifier son investissement. Notre indépendance vous ouvre le marché SCPI dans son intégralité.

3/ Placer donation: compléter les dossiers SCPI avec les bons justificatifs de la donation

Nous vous accompagnons sur la mise en place de la souscription et nous mettons tout en œuvre pour vous faciliter l’aspect administratif.

Article publié le 27 octobre 2021

Article publié le 27 octobre 2021