Dans quoi investir en 2024 ?

Depuis mi-2022, le monde assiste à un changement de paradigme économique. Une ère de liquidités abondantes et de taux d'intérêt très bas a laissé place à une période de taux d'intérêt en hausse en réponse à la pression inflationniste. Ces changements affectent les stratégies d'investissement et la valeur de l'épargne, en raison de l'inflation qui érode le pouvoir d'achat.

Quelle est la situation économique prévue pour 2024 ?

À l'approche de la fin de l'année 2023, des changements significatifs dans l'économie mondiale ont marqué l'année, notamment la hausse des taux d'intérêt directeurs, un ralentissement économique en Chine, un marché immobilier en baisse, et une incertitude concernant la croissance économique des pays de l'OCDE. Ces éléments sont cruciaux pour comprendre et anticiper les meilleurs choix d'investissement pour 2024.

Comment le changement de paradigme économique et financier influence-t-il les investissements pour 2024 ?

Depuis mi-2022, le monde assiste à un changement de paradigme économique. Une ère de liquidités abondantes et de taux d'intérêt très bas a laissé place à une période de taux d'intérêt en hausse en réponse à la pression inflationniste. Ces changements affectent les stratégies d'investissement et la valeur de l'épargne, en raison de l'inflation qui érode le pouvoir d'achat.

Qu'est-ce que l'inflation et quel est son impact sur l'épargne ?

L'inflation mesure l'augmentation générale et progressive des prix des biens et services. Un taux d'inflation élevé peut réduire le pouvoir d'achat, signifiant que l'argent perd de sa valeur au fil du temps. Avec une inflation, 100 euros aujourd'hui ne valent pas la même chose que 100 euros demain, car les prix augmentent.

Quelles sont les prévisions d'inflation et les réponses des banques centrales pour 2024 ?

Selon les projections, l'inflation devrait ralentir en 2024. La Banque Centrale européenne prévoit une inflation de +3,2 %, contre 5,8 % en 2023, tandis que la FED américaine anticipe une baisse à +2,4 % contre 3,3 % en 2023. Les banques centrales visent un taux d'inflation de 2 %. Pour combattre l'inflation, elles peuvent augmenter leurs taux directeurs, influençant ainsi la demande de crédit et la masse monétaire.

Quel est l'effet de la hausse des taux directeurs sur l'épargne et l'investissement ?

Les taux directeurs sont des taux de référence pour le rendement de l'épargne sans risque. Une hausse des taux directeurs rend l'épargne sans risque plus rémunératrice et change les attentes de rendement pour les investissements risqués.

Comment les conditions de crédit affectent-elles l'immobilier en 2024 ?

Avec des taux directeurs plus élevés, l'accès au crédit devient plus difficile et coûteux, ce qui a un impact sur le marché de l'immobilier en affectant le pouvoir d'achat immobilier.

Quelle est la tendance structurelle de l'économie mondiale pour les investissements à long terme ?

Sur le long terme, la croissance infinie est impossible dans un monde fini. Les économies sont confrontées à la raréfaction des énergies fossiles et à une pression croissante sur les matières premières. La transition énergétique et la nécessité d'adapter les économies imposeront des investissements considérables.

Quels secteurs sont prometteurs pour les investissements de long terme ?

Investir dans des entreprises et des activités qui prennent en compte les enjeux climatiques et la raréfaction des ressources semble être une stratégie d'investissement gagnante pour le long terme.

Quels sont les impacts environnementaux de nos choix d'investissement ?

Il est essentiel de considérer l'impact environnemental de nos investissements et de choisir des portefeuilles qui reflètent nos valeurs.

L'immobilier locatif est-il toujours un investissement intéressant en 2024 ?

L'immobilier est un choix d'investissement populaire en raison de ses cycles de croissance longs, de son caractère tangible et de la possibilité d'effet de levier par le crédit.

Cependant, les nouvelles conditions de crédit et la situation économique rendent compliqué un achat immobilier.

Il reste cependant un moyen idéal pour continuer à investir en immobilier et se constituer une poche de revenus complémentaires: la SCPI.

Les cryptomonnaies sont-elles un investissement viable pour 2024 ?

Les cryptomonnaies sont des actifs volatils et spéculatifs. Bien que certains les voient comme un investissement d'avenir, leur nature incertaine et les risques réglementaires associés doivent être considérés.

Placer sur des livrets en 2024 ?

Si l'épargne sans risque retrouve un peu d'attractivité, son rendement réel reste inférieur à l'inflation. Pour du long terme et pour préparer des projets comme la retraite ou les études de ses enfants, mieux vaut miser sur placements qui peuvent offrir une rentabilité plus attractive dans le temps.

C'est le cas des SCPI par exemple. Une SCPI comme Remake Live peut offrir un rendement potentiel supérieur à 5,50% (7,64% en 2022 et plus de 7,25% prévus en 2023).

Entrer sur les marchés financiers en 2024 ?

Contre toute attente, l'année 2023 a été plutôt une bonne année boursière mais on commence à sentir un effet d'essoufflement. Si les entreprises ont pu utiliser l'inflation pour majorer leurs bénéfices sur les dernières années, ce qui a été bien accueilli, cette donne est en train de changer. Les consommateurs commencent à freiner leurs achats ce qui risque de provoquer des baisses de résultats pour bon nombre d'entreprises. La vigilance est de mise.

En conclusion, quelles stratégies d'investissement adopter pour 2024 ?

Il est crucial d'adopter une approche d'investissement diversifiée, tenant compte de votre tolérance au risque, des objectifs financiers à long terme, et de l'évolution de la situation économique. Un conseiller financier peut aider à élaborer une stratégie personnalisée.

Sources : Banque Centrale européenne FED américaine Agence internationale de l'énergie Rapports OCDE