Moins connues que les SCPI de Rendement ou les SCPI Fiscales, les SCPI de Plus-Value forment une catégorie à part dans l’univers des SCPI. Explications.
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Définition des SCPI de Plus-Value
Une SCPI de Plus-Value est une SCPI qui cherche à investir sur des biens immobiliers offrant un fort potentiel de revalorisation. Contrairement à une SCPI de Rendement, la performance ne vient pas ici des loyers encaissés par la SCPI mais bien de la revalorisation du prix de sa part.
L’associé de la SCPI ne touche donc quasiment pas de loyers et il ne réalisera réellement sa performance que lors de la vente de ses parts.
On parle également de SCPI de Valorisation ou de SCPI de Capitalisation.
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Comment les SCPI font-elles des plus-values immobilières ?
Pour maximiser les chances d’obtenir une forte revalorisation de leurs investissements, les SCPI de Plus-Value misent principalement sur trois catégories de biens, tous dans le secteur du résidentiel. Cela constitue une exception dans le paysage des SCPI qui est très majoritairement sur de l’immobilier tertiaire.
Les SCPI de Plus-Value vont donc cibler:
1/ des biens immobiliers soumis à la loi 1948
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Loi qui date de la fin de la Seconde Guerre Mondiale et qui prévoyait des baux avec des loyers extrêmement bas. En raison du faible loyer, les immeubles étaient sous valorisés. Les SCPI en achetaient pour les revendre plus cher une fois les baux éteints. Une niche qui a tendance à disparaître en raison de la raréfaction de ces baux aujourd’hui.
2/ des biens immobiliers acquis en viager
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Les SCPI peuvent acheter des biens en viager ce qui donne une plus-value statistique sur le bien à échéance du viager.
3/ des biens immobiliers acquis en nue-propriété
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Les SCPI achètent de plus en plus la seule nue-propriété des immeubles. L’usufruit est possédé par les habitants de l’immeuble qui peuvent en profiter durant toute leur vie à un coût d’achat réduit. Ainsi, comme pour le viager, la SCPI peut réaliser une plus-value à échéance du mécanisme que l’on appelle démembrement.
Quelle est la fiscalité des SCPI de Plus-Value ?
La fiscalité s’applique à la revente des parts des SCPI de Plus-Value. Il s’agit alors de la fiscalité des plus-values immobilières.
Vous pouvez consulter ici en détail la fiscalité des plus-values de SCPI.
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Quelle sont les SCPI de Plus-Value existantes ?
Il existe aujourd’hui deux pures SCPI de Plus-value:
La SCPI Novapierre Résidentiel de Paref Gestion a réalisé une performance de 6,06% en 2019 en incluant le rendement et la revalorisation des ses parts. Elle capitalise aujourd’hui 280 millions d’euros.
Elle vient récemment d’acquérir 11 appartements à Neuilly-sur-Seine en nue propriété sur 25 ans.
La SCPI Patrimmo Croissance de Primonial REIM a réalisé une performance de 5,00% en 2019. Elle capitalise aujourd’hui 106 millions d’euros. Elle a acquis récemment la nue-propriété sur 15 ans de résidences à Sanary-sur-Mer et à Villeneuve d’Ascq.
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Comment investir sur des SCPI de Plus-Value ?
Compte tenu de la spécificité de ces SCPI de Plus-Value, nous vous invitons à consulter nos experts au 01.44.56.00.23 ou via le formulaire de contact disponible sur le site internet. Ils pourront vous orienter vers la solution la plus adaptée, quelle que soit votre problématique (valorisation de capital, transmission ou préparation de la retraite).
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