Quel est l'intérêt d'investir son épargne sur des SCPI européennes diversifiées ?

Investir son argent sur des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) fait partie du quotidien de plus d’un million d’épargnants. Ces hommes et ces femmes profitent de la résilience de la pierre pour se constituer ou pour transmettre leur patrimoine. Parmi les SCPI de rendement les plus intéressantes figurent les SCPI européennes diversifiées, c’est-à-dire celles les plus mutualisées. Afin de mieux comprendre l’attrait des investisseurs pour les SCPI européennes diversifiées, il convient d’en expliciter les trois principaux avantages. Revue de détail.

Rappel sur les SCPI européennes diversifiées

Les SCPI européennes diversifiées sont la catégorie de SCPI de rendement qui permet à leurs associés de mutualiser leur patrimoine immobilier à la fois par typologies d’actifs mais aussi par pays d’acquisition d’immeubles.

La principale typologie d’actifs demeure les bureaux. Elle est suivie par les murs de commerces et par l’immobilier de la santé et de l’éducation. L’immobilier logistique continue de creuser son sillon avec l’essor considérable du e-commerce. Enfin, les murs d’hôtels et les résidences gérées complètent les différentes typologies d’actifs achetables par les sociétés de gestion.

Du côté des pays européens, « les clients qui nous téléphonent au 01.44.56.00.23 ont compris l'intérêt d'une diversification sur d'autres pays que la seule France. La recherche d'opportunités de rendement uniques est devenue un facteur de création de valeur pour les associés » ainsi que l’évoque Gregorie Moulinier, l’un des associés-fondateurs de La Centrale des SCPI (www.centraledesscpi.com), le premier réseau d’épargne digitale français.

Pourquoi la mutualisation des SCPI européennes diversifiées est-elle adéquate ?

Les SCPI européennes diversifiées achètent, comme indiqué, des actifs de différentes typologies.

Ainsi, la SCPI Corum XL, gérée par Corum Asset Management, détenait 75 % de son parc en  bureaux au 31 décembre 2021 contre  20 % en murs de commerces et 5 % en locaux d’activités et en immobilier logistique. Pour ce qui la concerne, la SCPI Corum Eurion, gérée également par Corum Asset Management, détenait, à la même date, 93 % de bureaux, 6 % de murs de commerces et 1 % d’immobilier logistique.

Ces SCPI ne vont pas hésiter à arbitrer entre les classes d'actifs pour créer de la valeur, soit en profitant des effets de mode, soit au contraire en saisissant des opportunités dans les secteurs décotés du moment.

Le parc immobilier de la SCPI LF Europimmo, gérée par La Française Real Estate Managers, comprenait quant à lui 82,49 % de bureaux, 13,31 % de commerces et 4,20 % de résidences gérées en fin d’année dernière.

Le parc immobilier des SCPI européennes diversifiées est donc basé sur un triptyque : les bureaux, les murs de commerce et l’immobilier logistique ou l’immobilier résidentiel.

Pourquoi le rendement des SCPI européennes diversifiées est-il si intéressant ?

Les SCPI européennes diversifiées font partie des meilleures SCPI avec un rendement moyen supérieur à la moyenne. C’est ainsi le cas de deux SCPI de rendement européennes diversifiées, la SCPI Corum XL et la SCPI Corum Eurion précitées. En 2021, Corum XL a rapporté à ses associés porteurs de parts 5,84 % tandis que Corum Eurion a fait encore mieux avec une performance de 6,12 %.

Avec une telle performance, les investisseurs se frottent les mains et sont satisfaits de ne pas avoir placé leur argent dans des contrats d’assurance-vie en fonds euros qui n’ont rapporté en moyenne qu’1,1 % l’an dernier.

La SCPI LF Europimmo, majoritairement investie en Allemagne, a quant à elle servi une rémunération de 4,02 % à ses associés l’an dernier.

Le rendement des SCPI européennes diversifiées est très intéressant parce qu’il profite de cycles immobiliers pluriels mais aussi de l’attractivité économique de pays qui ont une croissance supérieure à la nôtre.

Pourquoi la fiscalité des SCPI européennes diversifiées est-elle si profitable ?

La fiscalité des SCPI européennes diversifiées est profitable pour deux raisons. La première raison est liée au fait que la plupart des États européens ont une fiscalité immobilière moindre que celle de la France. Ainsi, la fiscalité immobilière allemande est de 15,825 % contre une imposition au taux de 45 % pour la tranche marginale d'imposition la plus élevée en France.

La seconde raison découle du fait que les SCPI européennes ne sont pas assujetties aux prélèvements sociaux pour les loyers versés par les locataires occupants des immeubles situés en dehors de la France. C’est un bonus fiscal supplémentaire de 17,2 %.
Investir en SCPI européennes diversifiées permet donc de faire de substantielles économies d’impôt, ce qui ne serait pas le cas en plaçant son argent en SCPI France.

Où acquérir les meilleures SCPI européennes diversifiées ?

Le nombre de SCPI européennes diversifiées étant de plus en plus étoffé, il est préférable de passer par des spécialistes des SCPI pour mixer astucieusement les meilleures SCPI. Comme le prix des parts des SCPI est le même quel que soit le canal de distribution, il serait dommage de ne pas puiser son inspiration aux meilleures sources.

Comme le mentionne Thibault Le Coail, manager au sein de La Centrale des SCPI :
« Nous avons été les premiers à croire dans le potentiel des SCPI européennes diversifiées, tant s’agissant des celles investies en zone euro (Corum Eurion) que celles investies en dehors (Corum XL). Les faits nous ont donc donné raison pour le plus grand bonheur de nos clients. »

Les SCPI européennes diversifiées font partie des meilleures SCPI avec des avantages indéniables : mutualisation, rendement et fiscalité limitée. Ces trois raisons militent à elles seules pour placer une partie de son argent dans ces SCPI de rendement.

Afin de mixer les meilleures SCPI européennes diversifiées, il faut prendre attache avec des spécialistes des SCPI, comme ceux de La Centrale des SCPI (01.44.56.00.23), le premier comparateur SCPI du marché.

Acheter des SCPI européennes diversifiées permet donc d’augmenter son pouvoir d’achat et son patrimoine de manière adéquate en ne mettant pas tous ses œufs dans le même panier. Cette mesure de prudence étant le b.a.-ba de tout investissement réussi.

Article publié le 28 mars 2022

Article publié le 28 mars 2022