Guide pour investir en SCPI en 2024

L'engouement des investisseurs pour l'investissement locatif reste substantiel. Selon une enquête menée en août 2023 par Toluna Harris Interactive, 77% des Français considèrent l'investissement immobilier comme une stratégie judicieuse pour placer leur argent, 73% le perçoivent comme un moyen efficace de générer des revenus, et 67% l'envisagent comme un investissement souhaitable s'ils en avaient les moyens.

Cependant, la conjoncture actuelle et les taux d'intérêt entravent de nombreux Français dans leur volonté d'investir dans l'immobilier locatif traditionnel. En outre, les nombreux défis liés à la gestion directe des biens immobiliers sont des freins supplémentaires. C'est pourquoi de plus en plus d'épargnants se tournent vers l'investissement immobilier à gestion déléguée, privilégiant notamment les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI).

1) La SCPI en tête des placements immobiliers 2024

La SCPI émerge comme le choix privilégié en matière de placement immobilier. Face à la diminution des rendements des placements bancaires et à l'incertitude croissante entourant les retraites, l'immobilier locatif se positionne comme la valeur refuge par excellence. Mais comment sélectionner le meilleur placement immobilier ? Voici quelques points essentiels mettant en lumière la popularité croissante des SCPI parmi les investisseurs français ces dernières années :

1) Externaliser la gestion auprès de professionnels

Confier la gestion de leur portefeuille immobilier à une société de gestion permet aux investisseurs en SCPI de percevoir des loyers nets de frais de gestion. Une aubaine pour les épargnants libérés des contraintes associées à la propriété immobilière (charges de copropriété, taxes foncières, travaux, gestion des locataires), qui peuvent ainsi investir dans l'immobilier en toute quiétude. La société de gestion s'appuie sur son expérience et ses compétences pour élaborer une stratégie visant à atteindre des objectifs préalablement définis.

2) La SCPI offre un rendement attractif en immobilier

L'attrait croissant pour les SCPI s'explique par des perspectives de rendement pouvant atteindre jusqu'à 7 % nets de frais de gestion. Grégoire Moulinier, associé fondateur de La Centrale des SCPI, premier distributeur de parts en SCPI en France, souligne que, face à la faible performance des assurances-vie en fonds euros et des produits d'épargne bancaire, les Français réorientent stratégiquement leur liquidité vers les SCPI de rendement. Cela leur permet de percevoir régulièrement des loyers attractifs tout en augmentant leur patrimoine immobilier

3) Maîtriser le risque locatif

En SCPI, le risque locatif est considérablement atténué en raison du nombre important d'actifs qui composent le portefeuille. On est loin du risque lié à un appartement loué à un seul locataire. Les SCPI ont la flexibilité d'investir dans différents types d'actifs et de diversifier géographiquement, réduisant ainsi le risque locatif pour les investisseurs.

2) Adapter le mode d’acquisition d’une SCPI à son profil

La première interrogation qui se pose à tout investisseur concerne la création d'un revenu complémentaire, que ce soit immédiatement ou en prévision de la retraite.

1)Créer une rente immédiate avec un achat au comptant

Pour les épargnants disposant de liquidités inexploitées sur des comptes bancaires peu rémunérateurs ou engagés dans des placements à risques tels que la bourse, l'investissement en pierre de rendement, notamment à travers des parts de SCPI, représente une alternative astucieuse. Avec des tickets d'entrée abordables, cette approche offre la possibilité de créer un véritable patrimoine immobilier de rendement.

Face à une espérance de vie en constante évolution et une diminution significative des revenus à la retraite, la constitution d'un patrimoine diversifié en SCPI se révèle stratégique. Elle permet de générer des revenus réguliers et indéfinis dans le temps tout en préparant la transmission.

2) Optimiser l'effet de levier avec un emprunt SCPI

L'utilisation de l'effet de levier à travers un emprunt SCPI peut être pertinente dans de nombreuses situations. La qualité de l'offre de crédit revêt une importance capitale, nécessitant une gestion prudente du financement pour assurer un remboursement confortable et adapté à la situation de l'épargnant. Lionel Benhamou, associé fondateur de La Centrale des SCPI, souligne l'importance de la fiscalité dans cette démarche.

3) Neutraliser la fiscalité avec le démembrement

Pour les investisseurs fortement fiscalisés ou approchant de la retraite, le démembrement temporaire de propriété émerge comme une solution judicieuse. Cette approche permet d'acquérir uniquement la nue-propriété des parts de SCPI pour une période déterminée, offrant une décote sur le prix de la part et éliminant ainsi la fiscalité. Aligner la durée du démembrement sur le départ à la retraite permet de percevoir des loyers lorsque les revenus de l'épargnant connaissent inévitablement une diminution.

3) Investir dans les meilleures SCPI 2024

Pour réaliser un investissement judicieux en SCPI, l'acquisition d'un portefeuille de SCPI ne suffit pas ; il est essentiel de les sélectionner en fonction de ses objectifs spécifiques. Faire appel à un professionnel de l'investissement s'avère crucial pour identifier les meilleures opportunités en accord avec votre profil financier.

C'est dans cette optique que les experts de La Centrale des SCPI recommandent d'opter pour une diversification de l'investissement sur plusieurs SCPI, renforçant ainsi son impact et sa complémentarité. L'abondance de choix sur le marché des SCPI offre aux épargnants une gamme étendue de stratégies.

Ci-dessous, découvrez une sélection multi-SCPI élaborée par Thibault Le Coail, conseiller sénior au sein de La Centrale des SCPI :

-SCPI française diversifiée : SCPI Cœur de Régions Majoritairement composée de bureaux, de locaux d’activités et de commerces, cette la SCPI Française capitalise déjà plus de 300 millions d’euros de capitalisation. SCPI Cœur de Régions est une des SCPI les plus diversifiés avec 72 actifs et 125 locataires au 3eme trimestre 2023. Cette SCPI investit en région française pour bénéficier des performances des zones économiques du pays (Bordeaux, Marseille, Paris, Lyon, Toulouse, etc.). Rendement 2022 : 6,40 % net.

- SCPI spécialisée : SCPI Pierval Santé La SCPI Pierval Santé s'adapte à l'évolution démographique et aux besoins croissants de la population en investissant dans le domaine médical et social, englobant des établissements tels que des cliniques spécialisées, des centres Alzheimer, des Établissements d'Hébergement pour Personnes Âgées Dépendantes (Ehpad), etc. La diversité des biens immobiliers se déploie à travers différentes localités, couvrant la France, l'Allemagne, l'Irlande, le Royaume-Uni, les Pays-Bas, l'Italie, le Portugal, l'Espagne et le Canada. Rendement 2022 : 5,35 % net.

- SCPI européenne diversifiée : SCPI Corum Origin En investissant dans de nombreux types de biens immobiliers (bureaux, commerce, logistique, santé, hôtellerie et éducation) aux 4 coins de l’Europe (Pays-Bas, Italie, Belgique, Finlande, Irlande, Espagne, France, Allemagne, Lituanie, Slovénie, Estonie, Lettonie), la SCPI Corum Origin est la SCPI européenne la plus diversifiée du marché. La SCPI Corum Origin dispose de 154 immeubles dans son patrimoine et de 341 locataires. Rendement 2022 : 6,88 % net

- SCPI thématique : SCPI Log In Créée récemment à la fin de l'année 2022, la SCPI Log In se spécialise dans l'acquisition d'actifs logistiques et industriels. Fortement attractive, la stratégie de cette SCPI suscite un vif intérêt auprès de nombreux investisseurs. À la fin de l'année 2023, elle compte déjà la propriété de sept immeubles répartis en Espagne, en Allemagne, en Italie et au Royaume-Uni. Rendement : objectif 6 % net en 2023.

Prendre en main sa situation patrimoniale revêt aujourd'hui une importance cruciale pour anticiper l'avenir et améliorer son niveau de vie à la retraite. L'investissement dans une SCPI de rendement se profile comme une solution idéale pour établir une rente solide, régulière et pérenne.

S'entourer d'experts lors de l'acquisition de parts en SCPI demeure la clé du succès. Pour des conseils personnalisés en matière de placement, vous pouvez contacter les conseillers de La Centrale des SCPI au 01.44.56.00.23 ou les rencontrer directement dans l'unique agence spécialisée en SCPI située au 15 rue Saint-Roch, dans le 1er arrondissement de Paris.

Pour rester informé sur les dernières actualités en matière d'investissement, ainsi que pour effectuer une simulation en SCPI, n'hésitez pas à visiter la plateforme www.centraledesscpi.com.