Investir sur les meilleures SCPI en démembrement

Bon à savoir
Mis à jour le 28 juillet 2020

L’année 2020 est bien partie pour inscrire la SCPI en haut du classement des placements les plus rentables. Il n’en reste pas moins que la SCPI conserve encore une énorme marge de progression, l’immobilier devrait plus que jamais jouer son rôle de valeur refuge dans cette année si particulière.

Saviez-vous qu’il était possible d’investir en SCPI sans avoir d’impôts ? Découvrez la technique du démembrement temporaire de propriété des parts de SCPI qui permet de capitaliser très fortement. Quelles sont les meilleures SCPI en démembrement à acheter ? La réponse dans ce classement.

Fonctionnement de la SCPI en démembrement

Le démembrement temporaire de propriété est une façon originale et rentable d’investir en SCPI.

Plutôt que d’acheter classiquement une part de SCPI et percevoir de suite un loyer, l’investisseur va choisir une durée durant laquelle il ne percevra pas de dividende. Il est alors qualifié de « nu-propriétaire ».

Comme l’investisseur renonce à percevoir le loyer pendant un certain délai, il va bénéficier d’une décote plus ou moins importante sur le prix de la part en fonction de la durée choisie. Cette décote est qualifiée de « clé de démembrement ».

Au terme de la durée, l’investisseur se retrouve propriétaire d’un capital plus important que celui investit initialement. Il peut donc choisir de percevoir des loyers plus importants ou vendre les parts des SCPI.

Par exemple pour la SCPI Pierval Santé
Prix de part en pleine propriété: 1000 euros
Prix de part en démembrement temporaire sur 5 ans: 800 euros

*En investissant 50 000 euros en 2020, l’investisseur peut acheter 50 parts de façon classique ou 62 parts en démembrement temporaire de propriété. Dans l’hypothèse du démembrement, l’investisseur aura donc un capital de 62 000 euros au terme de 5 ans. Les 12 000 euros capitalisés l’ont été sans aucun impôt. *

Les avantages du démembrement temporaire:
- se préparer des revenus plus forts pour une échéance donnée (retraite, expatriation, fin des études des enfants)
- capitaliser fortement sans imposition au titre de l’impôt sur le revenu

Découvrez pourquoi investir dans des parts de SCPI en démembrement.

Classement des meilleures SCPI en démembrement

Le classement des meilleures SCPI en démembrement de La Centrale des SCPI permet de vous constituer un portefeuille multi-SCPI diversifié.

SCPI Epargne Pierre

« La plus diversifiée des SCPI Françaises »

Gérée par Atland-Voisin qui totalise aujourd’hui plus de 50 ans d’expérience dans la gestion de SCPI, la SCPI Epargne Pierre a bien grandi depuis sa création en 2013.

Elle a dépassé le milliard d’euros de capitalisation et est désormais présente sur la totalité du sol Français avec des immeubles de bureaux, de commerces, des entrepôts et des locaux d’activité. Elle totalise ainsi 173 immeubles avec 414 locataires.

Une diversification exceptionnelle qui ne s’est pas faite au détriment de la rentabilité puisque la SCPI Epargne Pierre a toujours eu un rendement voisin des 6% depuis le début (Rendement 2019: 5,85%).

Pourquoi investir sur la SCPI Epargne Pierre ?

- Un rendement très supérieur à la moyenne des SCPI
- Une décote en démembrement très importante
- Une diversification unique et un gestionnaire très expérimenté

Les clés de démembrement de la SCPI Epargne Pierre









Epargne Pierre

5 ans

10 ans

15 ans

Décote

22%

35%

43%

Epargne Pierre

Décote

5 ans

22%

10 ans

35%

15 ans

43%

SCPI Activimmo

« L’unique SCPI 100% E-commerce »

En 2019, la société de gestion Alderan, forte de plus de 20 ans d’expérience sur le marché de la logistique, a décidé de créer la SCPI Activimmo avec la volonté d’en faire la SCPI E-commerce de référence.

Les nouveaux modes de consommation dynamisent en effet cette classe d’actifs. La SCPI Activimmo achète donc des biens qui correspondent à la « stratégie du dernier kilomètre », c’est à dire des immeubles de stockage qui permettent aux sociétés de procéder à des livraisons dans des délais toujours plus serrés.

Avec 4 acquisitions depuis son lancement, la SCPI Activimmo est bien partie pour réaliser son objectif de rendement de 6%.

Pourquoi investir sur la SCPI Activimmo ?

- Pour bénéficier de l’attractivité du commerce en ligne
- Une décote en démembrement important
- L’immobilier de logistique est encore décoté en France et offre un beau potentiel de revalorisation par rapport à d’autres économies comparables

Les clés de démembrement de la SCPI Activimmo





Activimmo

5 ans

10 ans

15 ans

Décote

21,5%

34,5%

41%

Activimmo

Décote

5 ans

21,5%

10 ans

34,5%

15 ans

41%

SCPI Pierval Santé

« La santé: la thématique d’avenir du moment »

La plus emblématique des SCPI Santé est gérée par Euryale AM depuis sa création en 2013.

La SCPI Pierval Santé a conquis le coeur des investisseurs qui lui ont permis de franchir le seuil du milliard d’euros sur le premier trimestre 2020. Son patrimoine est composé d’EHPAD, de cliniques, de laboratoires et de sièges sociaux d’entreprises du secteur médical.

Le secteur de la santé est fortement défensif et permet de se prémunir face aux crises financières. Une capacité remarquable qui a été récemment illustrée avec la crise du coronavirus durant laquelle la SCPI Pierval Santé s’est extrêmement bien comportée.

Son rendement toujours voisin des 5% ainsi que sa diversification sectorielle et géographique (4 pays) en font la SCPI Santé de référence.

Pourquoi investir sur la SCPI Pierval Santé?

- Un secteur défensif qui offre de belles perspectives compte tenu de la place prise par la santé
- Une rentabilité supérieure à la moyenne des SCPI
- Une forte diversification sectorielle et géographique

Les clés de démembrement de la SCPI Pierval Santé





Pierval Santé

5 ans

10 ans

15 ans

Décote

20%

33%

39%

Pierval Santé

Décote

5 ans

20%

10 ans

33%

15 ans

39%

SCPI Corum Origin

« La référence n°1 des SCPI Européennes »

SCPI emblématique du groupe Corum l’Epargne, la SCPI Corum Origin a su s’imposer en 8 ans d’existence comme le poids lourds des SCPI diversifiées Européennes dont elle est la précurseure.

Un objectif de rendement de 6% tenu chaque année depuis sa création, une capitalisation approchant les deux milliards d’euros, 141 immeubles sur tous les secteurs, 256 locataires et un périmètre géographique couvrant une dizaine de pays de la zone Euro: la SCPI Corum Origin est une SCPI particulièrement intéressante.

À noter, elle maîtrise fortement sa collecte aujourd’hui.

Pourquoi investir sur la SCPI Corum Origin ?

- Une excellente clé de démembrement
- La plus forte diversification géographique du marché
- Un objectif de rendement ambitieux toujours assuré depuis ses débuts

Les clés de démembrement de la SCPI Corum Origin





Corum Origin

5 ans

10 ans

15 ans

Décote

24%

38%

43%

Corum Origin

Décote

5 ans

24%

10 ans

38%

15 ans

43%

SCPI Kyaneos Pierre

« L’immobilier résidentiel à impact environnemental positif »

La SCPI Kyaneos Pierre gérée par Kyaneos AM a fait de l’immobilier d’habitation son coeur d’activité mais avec une spécificité notable: une approche sociale et environnementale. Ce marché du résidentiel était jusqu’alors réservé aux SCPI Fiscales.

La SCPI Kyaneos Pierre fait l’acquisition d’immeubles de logements sur lesquels elle procède à des travaux de rénovation en vue de les louer ensuite à des particuliers. Grâce aux économies d’échelle sur les travaux, elle vise un rendement élevé ainsi qu’une revalorisation de son parc immobilier.

En 2019 son rendement s’est élevé à 6,81%. Son prix de part a été revalorisé de 6% depuis sa création en 2018.

Pourquoi investir sur la SCPI Kyaneos Pierre ?

- L’unique SCPI de rendement sur le marché du résidentiel
- Une approche écologique durable qui valorise le parc immobilier
- Une clé de démembrement très favorable au nu-propriétaire

Les clés de démembrement de la SCPI Kyaneos Pierre



Kyaneos Pierre

5 ans

10 ans

15 ans

Décote

23%

37%

42%

Kyaneos Pierre

Décote

5 ans

23%

10 ans

37%

15 ans

42%

Conclusion

Souscrire des SCPI en démembrement permet de répondre à de multiples objectifs patrimoniaux et est l'un des investissements les plus rentables du moment.  N'hésitez pas à en discuter avec l'un des consultants de La Centrale des SCPI pour calibrer au mieux votre projet et combiner les meilleures SCPI en démembrement avec les meilleures clés.

Article publié le 27 juillet 2020

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Article publié le 27 juillet 2020

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Les SCPI sont des Sociétés Civiles de Placement Immobilier créées pour de l’investissement dans l’immobilier d’entreprises. A La Centrale des SCPI nous vous permettons de tout savoir sur les SCPI et d’investir facilement dans les meilleures SCPI du moment grâce à nos conseils en SCPI.