SCPI sans frais est-ce vraiment vrai ?

Dans le paysage de l'investissement immobilier, les SCPI sans frais de souscription gagnent en popularité, promettant des investissements plus accessibles et potentiellement plus rentables. Mais cette promesse est-elle trop belle pour être vraie? Cet article plonge au cœur des SCPI dites "sans frais" pour démystifier ce concept et évaluer son véritable impact sur les stratégies d'investissement. Nous analyserons les avantages réels, les coûts cachés et la place de ces produits dans un portefeuille immobilier équilibré et performant.

Dans le domaine de l'investissement immobilier, les SCPI dites sans frais suscitent un intérêt croissant. Mais qu'en est-il vraiment ? Est-il réellement possible d'investir dans des SCPI sans frais ? Dans cet article, nous examinons de près ce que cela implique pour les investisseurs. Nous déterminerons si cette notion constitue un avantage décisif ou si d'autres facteurs doivent être pris en compte dans la constitutions d'un portefeuille SCPI rentable et équilibré.

1) SCPI sans frais : mythe ou réalité ?

Au cours des dernières années, nous avons assisté à l’apparition de plusieurs SCPI dites sans frais de souscription sur le marché. En éliminant les frais de souscription, ces SCPI attirent l'attention des épargnants, en particulier de ceux qui souhaitent commencer à investir avec un budget limité et participent à la démocratisation du placement SCPI.

Les SCPI sans frais de souscription présentent l'avantage indéniable de ne pas imposer de frais lors de la revente des parts à l'investisseur. Cependant, il est important de noter que ces SCPI ont généralement des frais de gestion plus élevés les autres SCPI. Toutes les SCPI ont effectivement des frais de gestion, qui couvrent les coûts liés à la gestion des actifs immobiliers, la recherche de locataires, la perception des loyers, etc. Il n’existe donc pas de SCPI sans aucuns frais.

Par ailleurs, les SCPI sans frais de souscription appliquent généralement une pénalité de sortie pendant une certaine durée, qui peu s’apparenter à des frais de souscription.

Cette différence de frais soulève la question de savoir si ces SCPI sans frais de souscription sont véritablement plus avantageuses sur le long terme. En réalité, qu'elles imposent ou non des frais de souscription, toutes les SCPI visent à constituer un patrimoine immobilier dans une perspective de placement à long terme. Ainsi, plutôt que de les considérer comme des alternatives exclusives, il est plus judicieux de les voir comme complémentaires. Les SCPI sans frais de souscription peuvent être intégrées dans un portefeuille immobilier aux côtés d'autres SCPI, chacune apportant ses propres avantages et contribuant à la diversification globale du portefeuille.

Par exemple, des SCPI axées sur l'Europe, comme Corum Origin, et Coeur d'Europe, offrent de larges diversifications géographiques et une fiscalité avantageuse. En fin de compte, ce qui importe le plus pour les épargnants est de choisir des SCPI qui correspondent à leurs objectifs d'investissement, quelles aient ou non des frais de souscription.

2) Quel est le Top 3 des SCPI sans frais de souscription ?

1- Remake Live

2- Iroko Zen

3- Néo

1. Remake Live :

Cette SCPI diversifiée, se distingue par une stratégie d’investissement dynamique. Accessible à partir de 204€, Remake Live réinvente l'approche de l'investissement immobilier en abordant les défis urbains comme la durabilité, la résilience et le partage de l'espace public. Remake Live adopte une approche opportuniste qui anticipe les évolutions futures, favorisant ainsi un immobilier qui ouvre de nouvelles perspectives de développement social et économique. En termes d'allocation, Remake se focalise sur l'immobilier professionnel, notamment les bureaux et les commerces, situés en périphérie des principales métropoles françaises et européennes. En 2023 ses associés ont perçu un rendement de 7,79%.

2. Iroko Zen :

Créée par la société de gestion Iroko en septembre 2020. La stratégie d’investissement de la SCPI Iroko Zen vise à constituer un portefeuille diversifié en saisissant des opportunités en France et en Europe. La SCPI cible des actifs de taille moyenne offrant des rendements attrayants pour une diversification rapide du parc immobilier, avec une attention particulière portée la qualité de ses locataires. La SCPI affichait au 31 décembre 2023 un taux de distribution de 7,12% et un objectif de rendement interne de 7% sur 7 ans.

3. Néo :

Créée en 2019 par Novaxia, Néo est la première SCPI sans frais de souscription. Sa stratégie d’investissement se concentre sur la transformation urbaine et s'étend à l'échelle européenne. Cela implique le développement d'infrastructures de transport à faible impact environnemental, la réhabilitation d'actifs immobiliers (conversion de bureaux en logements ou vice versa), ainsi que l'innovation dans les modes de travail et de consommation (co-working, jardins partagés, etc.). En 2023, la SCPI accessible à partir de 187 €, a versé à ses associés un rendement de 6,51%.

3 ) Comment constituer un portefeuille de SCPI diversifié ?

Pour constituer un portefeuille de SCPI diversifié et y intégrer des SCPI sans frais de souscription, le site de La Centrale des SCPI www.centraledesscpi.com propose un processus de signature digitalisé et accompagne ses clients dans la constitution de portefeuilles multi-SCPI personnalisés.

Grâce à son expertise et à son réseau de partenaires, La Centrale des SCPI simplifie les démarches de souscription, propose des outils de simulation, et fournit des conseils avisés au 01 44 56 00 23 pour constituer des portefeuilles sur mesure adaptés aux objectifs de chaque investisseur. Avec une approche transparente et professionnelle, La Centrale des SCPI est un partenaire de confiance de ceux qui souhaitent investir dans l'immobilier en toute sérénité.

Avis d’expert : « Les SCPI sans frais de souscription représentent une opportunité pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille SCPI. Leur accessibilité facilite l'entrée sur le marché de l'immobilier d'entreprise. Ces SCPI sont complémentaires avec d'autres SCPI performantes, pour diversifier ses sources de revenus et maximiser le rendement global. En combinant différentes SCPI, les investisseurs peuvent optimiser leur exposition à différents secteurs immobiliers et géographiques, renforçant ainsi la stabilité et la résilience de leur portefeuille face aux fluctuations du marché.»

Finalement, bien que l'absence de frais de souscription puisse être un avantage, il ne doit pas être le seul critère de sélection d'une SCPI. Ces SCPI offrent une opportunité de diversification intéressante, mais il serait imprudent de négliger d'autres SCPI performantes pour cette seule raison. Une approche équilibrée, tenant compte de multiples facteurs tels que la stratégie d'investissement, la qualité de gestion, la performance passée et la diversification, est essentielle. En fin de compte, le choix d'investir dans des SCPI, avec ou sans frais de souscription, doit être guidé par une vision à long terme des objectifs.