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5 raisons de placer la trésorerie de sa SCI en SCPI
Plus d’un million de sociétés civiles immobilières (SCI) existent actuellement en France et plus de 96 000 ont été immatriculées en 2021. L’attrait de nos compatriotes pour les SCI ne se dément donc pas. Rappelons qu’une SCI est une structure juridique ayant pour but de gérer un ou plusieurs biens immobiliers. Une SCI est constituée au minimum de deux personnes, chacune ayant le statut d’associé. Chaque associé reçoit un nombre de parts sociales proportionnelles à son apport dans le capital de la SCI qui possède le patrimoine immobilier considéré. Les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) pouvant faire partie d’un patrimoine d’une SCI, il opportun d’en acheter des parts avec la trésorerie de sa SCI. Découvrons les cinq raisons de placer la trésorerie de sa SCI dans l’achat de parts de SCPI.
Raison n°1 de placer la trésorerie de sa SCI dans l’achat de parts de SCPI : les SCPI augmentent le bilan de la SCI
Les SCPI sont des actifs immobiliers au même titre qu’un appartement ou une maison. Détenir de parts de SCPI revient à être copropriétaire d’actifs immobiliers d’entreprise ou résidentiels, à la fois en France mais aussi en Europe. Il est plus simple de placer sa trésorerie en SCPI que d'acheter un appartement...
La finalité des SCPI de rendement est de faire percevoir des dividendes à leurs associés porteurs de parts mais aussi de voir le prix de leurs parts être revalorisé au fil des années. Ainsi, une SCPI dont le prix vaut 100 lors de son achat le verra passé, toutes choses égales par ailleurs, à 105 au bout de deux ou trois ans.
Raison n°2 de placer la trésorerie de sa SCI dans l’achat de parts de SCPI : les SCPI augmentent le pouvoir d’achat des associés de la SCI
Comme indiqué, les SCPI de rendement versent des dividendes réguliers (mensuels ou trimestriels) à leurs associés. Les meilleures SCPI de rendement offrent un rendement annuel supérieur à 6 % nets (n'hésitez pas à consulter les classements SCPI).
Aussi, plutôt que de conserver la trésorerie de sa SCI sur le compte de celle-ci, il vaut mieux l’investir en parts de SCPI de rendement qui donneront des fruits financiers.
Raison n°3 de placer la trésorerie de sa SCI dans l’achat de parts de SCPI : le parc immobilier des SCPI peut être localisé en dehors de la France
Les associés des SCI les constituent pour acheter des appartements et des maisons en France. Cependant, il est possible, dans un souci de diversification, de détenir dans sa SCI des SCPI européennes.
Les SCPI européennes offrent l’opportunité de posséder avec ses associés par exemple des bureaux à Dublin, en Irlande, ou des murs de commerces à Munich, en Allemagne. Investir la trésorerie de sa SCI en parts de SCPI permet ainsi de mutualiser davantage son patrimoine immobilier.
Raison n°4 de placer la trésorerie de sa SCI dans l’achat de parts de SCPI : le parc immobilier des SCPI peut comporter des actifs qu’il n’est pas possible d’acheter avec sa SCI.
Ainsi, acheter avec sa SCI un immeuble de bureaux de plusieurs centaines de millions d’euros n’est pas possible. Il est en revanche aisé de devenir copropriétaire de l’immeuble précité en acquérant des parts de SCPI qui seront conservées dans sa SCI.
Il en va de même s’agissant de murs de cliniques, de très grands entrepôts, d’immeubles de plusieurs centaines de chambres… Avec la SCPI Log In, vous pouvez par exemple investir dans des entrepôts de e-commerce partout en Europe !
Raison n°5 de placer la trésorerie de sa SCI dans l’achat de parts de SCPI : le prix des parts des SCPI est réduit
Si la trésorerie de la SCI est par exemple de 10 000 euros, il ne sera pas possible de racheter un appartement avec, sauf à effectuer un nouveau crédit. En revanche, avec une trésorerie de 10 000 euros, il est tout à fait possible d’acheter des parts de plusieurs SCPI de rendement.
En mixant au moins trois SCPI de rendement, il est facile de mutualiser encore davantage son patrimoine immobilier et d’en tirer des revenus supplémentaires.
Un exemple de constitution d’un portefeuille SCPI avec la trésorerie de sa SCI
Ce portefeuille a été constitué par Thibault le Coail, manager au sein de La Centrale des SCPI : « Nous avons mixé trois SCPI, Activimmo, Vendôme Régions et Sofidy Europe Invest pour permettre à nos clients d’utiliser la trésorerie de leur SCI. »
La SCPI Activimmo, gérée par Alderan, est une SCPI logistique qui a rapporté à ses associés 6,02 % l’an dernier. Activimmo est une SCPI européenne dont le patrimoine est localisé à la fois en France et en Espagne. Activimmo est une excellente SCPI thématique de diversification.
La SCPI Vendôme Régions, gérée par Norma Capital, est une SCPI France diversifiée (bureaux, murs de commerces et locaux d’activités). Vendôme Régions a offert 5,91 % de rendement à ses associés porteurs de parts en 2021. La diversification de Vendôme Régions en fait une SCPI de fond de portefeuille.
Enfin, la SCPI Sofidy Europe Invest, gérée par Sofidy, est une SCPI européenne diversifiée (bureaux, murs de commerces, murs d’hôtels) récente mais très prometteuse. Sofidy Europe Invest envisage un rendement annuel pour 2022 compris entre 4,00 % et 4,34 %.
Détenir une SCI peut être fiscalement intéressant. Il importe toutefois de se préoccuper de sa trésorerie afin de ne pas la laisser végéter sur le compte courant de ladite SCI. Pour ce faire et continuer d’augmenter son patrimoine, rien de tel que l’achat de parts de SCPI de rendement avec la trésorerie de sa SCI. D'autant plus que placer son argent n'a jamais été aussi important que maintenant.
Cependant, il faut être très prudent dans son choix de SCPI de rendement et se faire conseiller par des professionnels. Parmi les plus en vue, les consultants de La Centrale des SCPI (01.44.56.00.23), le premier comparateur SCPI du marché, apparaissent comme les plus à même de bien aiguiller leurs clients vers les meilleures SCPI de rendement.
Les SCI est les SCPI ne sont pas antinomiques, bien au contraire. Leur puissance peut être démultipliée lorsqu’on les utilise conjointement. C’est ce qui s’appelle faire d’une pierre deux coups.
Article publié le 2 novembre 2022
Article publié le 2 novembre 2022
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