Doit-on investir en SCPI en 2023 ?

Après avoir traversé la crise sanitaire avec brio, les SCPI semblent très bien armées pour faire face aux tensions inflationnistes et à la hausse des taux. Le taux de distribution moyen des SCPI s'établit aux alentours des 4,5% en 2022 et la performance globale moyenne des SCPI qui inclut la revalorisation se situe même bien au delà de ça !

Faut-il investir en SCPI en 2023 ? Où trouver des informations avant d’investir en SCPI ? Comment choisir les meilleures SCPI à acheter en 2023 ? Décryptage avec les experts de la plateforme d’épargne digitale La Centrale des SCPI.

Investir en SCPI en 2023: les nouveaux défis

Les SCPI existent depuis les années 60. Elles n'ont donc pas usurpé leur réputation de placement solide qui dure dans le temps. Et ça tombe bien, nous sommes à l'ère du durable ! Plutôt que de céder aux sirènes des placements éphémères et volatiles, mieux vaut investir sur quelque chose de tangible, qui a fait ses preuves et qui a des perspectives. C'est le cas des SCPI.

Leur dernier triomphe en date est la crise sanitaire. De nombreux commentateurs avaient prophétisé la fin du placement. À tort puisque les SCPI se sont payées le luxe d'avoir eu une performance moyenne en hausse depuis deux ans.

Les deux nouveaux défis apparus en 2022 et qui devraient marquer l'année 2023 sont la ré-apparition de l'inflation accompagnée de la hausse des taux des emprunts immobiliers.

Rappelons que les gérants de SCPI achètent les immeubles au comptant, sans recourir à l'emprunt. Certains accueillent donc cette hausse des taux d'un très bon oeil puisqu'elle fait disparaître la concurrence de fonds d'investissements qui achetaient les immeubles avec le levier de la dette et faisaient monter les prix. C'est le cas de Frédéric Puzin, président de Corum AM qui a déclaré "Une partie de la concurrence qui achetait à crédit a disparu. On a aujourd'hui accès à des actifs vendus avec des niveaux de rendement de 6 à 6,5 %, alors qu'ils n'auraient pas dépassé 5 % il y a un an".

L'inflation s'est établie à 5,2% sur l'année 2022 en France mais les SCPI investissent à l'échelle européenne. Dans certains pays, l'inflation dépasse même les 8% ! Quand on sait que les baux commerciaux sont indexés sur l'inflation, les SCPI Européennes devraient pouvoir ré-hausser leur loyer en profitant d'une inflation extérieure à la France !

Rendements SCPI en hausse en 2022: de très bonnes perspectives pour 2023 !

Les rendements des SCPI en 2022 sont globalement en hausse ! L'Association Française des Sociétés de Placement Immobilier (ASPIM) a livré des premières estimations qui font ressortir une performance moyenne autour des 4,5%. Sachant que plusieurs SCPI ont un taux de distribution qui gravite autour des 7% en 2022, on est donc sur une des meilleures performances du marché SCPI depuis très longtemps ! Et cette analyse ne tient pas compte de la performance globale des SCPI qui combine rendement et valorisation de la part.

"La performance globale de plusieurs SCPI (incluant rendement et valorisation) dépasse largement l'inflation en 2022. Certains ont même eu des scores stratosphériques de plus de 8 à 9% de performance globale" détaille Laurent Fages, consultant senior à La Centrale des SCPI.

Où investir en SCPI en 2023 ?

Que vous désiriez déplacer une partie de votre épargne accumulée sur un livret, investir le fruit d’une vente immobilière ou investir à crédit, les SCPI demeurent une excellente solution patrimoniale mais il est plus que conseillé de diversifier sa mise.

Les professionnels de La Centrale des SCPI recommandent d’investir dans un portefeuille multi-SCPI constitué de plusieurs SCPI afin de saisir un maximum d’opportunités et de diminuer le risque immobilier.

"Nous n'avons pas de portefeuille unique standardisé bien entendu mais des tendances se dégagent pour 2023. L'Europe est désormais absolument incontournable au travers de SCPI diversifiées. Il est possible d'inclure également des SCPI thématiques comme la logistique mais en gardant toujours à l'esprit de constituer un portefeuille équilibré" explique Laurent Fages.

Voici ci-dessous une sélection de SCPI pour investir en 2023. Attention, cela ne vous dispense pas d'une analyse de votre projet par un consultant spécialisé qui saura vous orienter au mieux.

Découvrir le TOP 5 SCPI où investir en 2023

1. 1/ Corum Eurion
2. 2/ Corum Origin
3. 3/ Corum XL
4. 4/ Novapierre Allemagne 2
5. 5/ Coeur d'Europe

1- SCPI Corum Eurion

Plus grosse performance globale des SCPI en 2022, la Corum Eurion reste une valeur sûre pour investir en SCPI en 2023. Elle domine le classement des SCPI 2023. Diversifiée, européenne, elle coche toutes les cases pour s'inclure dans un portefeuille SCPI déjà existant ou en construction. Citons des locataires d'exception comme Google ou Pfizer. Un sans fautes depuis sa création en plein covid !

Pour qui ? Adaptée à tous les profils d'investisseur en SCPI. Un base de portefeuille SCPI idéale !

2- SCPI Corum Origin

SCPI historique du groupe, Corum Origin reste à ce jour la mère de toutes les SCPI Européennes. Celle sans qui l'appellation même de SCPI Européennes n'aurait pas eu autant d'écho auprès des épargnants en 2023 ! Une belle histoire qui dure depuis plus de 11 ans. Avec objectif de rendement de plus de 6% tenu depuis sa création, cette SCPI Européenne diversifiée affiche un taux de rendement interne de plus de 7% depuis l'origine. Oui, 7%, vous avez bien lu. Cela signifie que l'épargnant qui a eu l'ambition de sélectionner cette SCPI a eu un rendement annualisé de 7% depuis 2012 sur les fonds qu'il a mis.

Pour qui ? Les épargnants qui cherchent de la performance dans le temps et qui savent se montrer opportunistes.

3- SCPI Corum XL

Ce podium très Corum est mérité au vu des performances globales. La SCPI Internationale Corum XL continue sa stratégie de diversification unique en son genre. Seule SCPI à investir autant en dehors de la zone Euro, Corum XL est une SCPI diversifiée. Elle a atteint une capitalisation supérieure au milliard d'euros et a déployé son patrimoine sur un territoire géographique inégalé sur le marché SCPI. Son objectif long terme est le plus ambitieux de la gamme Corum puisqu'elle vise un taux de rendement interne de 10% à 10 ans.

Pour qui ? Pour l'épargnant qui veut une très forte performance. Peut servir à doper la performance d'un portefeuille SCPI et même se suffire à elle-même pour un primo-investisseur avec un bel horizon d'investissement.

4- SCPI Novapierre Allemagne 2

Première SCPI non diversifiée de ces recommandations, la SCPI Novapierre Allemagne 2 est une SCPI de commerces qui se partage entre l'Allemagne et les Pays-Bas. L'inflation a fait grimper sa valeur de reconstitution ainsi que les bases de revalorisation de ses loyers. Sa performance globale dépasse les 8% en 2022 et annonce du lourd pour 2023.

Pour qui ? Celui qui cherche à diversifier un portefeuille SCPI sur la plus forte économie de la zone euro.

5- SCPI Coeur d'Europe

2023 sera l'année de Coeur d'Europe. Après un démarrage en trombe, cette nouvelle SCPI Européenne diversifiée se propose d'investir sur des petits actifs immobiliers, une niche de l'immobilier tertiaire qui ouvre un champ des possibles assez inédit. La société de gestion Sogenial est en effet aujourd'hui toute seule sur ce segment. Bien loin des acquisitions de plus de 20 millions d'euros qui accaparent les autres sociétés de gestion, Coeur d'Europe va cibler des biens entre 1 et 15 millions d'euros. Il y a donc là un boulevard. Et comme couvent dans une niche, le premier arrivé prend tout !

Pour qui ? Pour compléter la stratégie de grosses SCPI Européennes diversifiées.

TOP 5 SCPI où investir en 2023

Les champs marqués d'un astérisque sont aujourd'hui des estimations, en attente du chiffre officiel de la société de gestion.

Face à un fort désengagement des épargnants de leurs assurances-vie en fonds en euros en 2022, il est fort à parier que l’année 2023 soit synonyme d’une révolution pour l’épargne des Français. Investir en SCPI deviendra progressivement la norme et la SCPI de rendement prendra davantage de place dans les portefeuilles des épargnants puisque ses performances durables et stables rassurent dans un contexte économique en mutation, contrairement à des assurances-vie en fonds en euros décevantes.

Comme le souligne Théo Darroman, consultant sénior au sein de La Centrale des SCPI :

« L'inflation change la donne. Les épargnants savent qu'elle est là et qu'elle se tient prête à détruire la valeur de votre argent dans le temps. Les fonds euros des assurances-vie et les livrets souffrent d'une inertie trop forte et d'un rendement actuel trop faible pour protéger le capital des Français. La SCPI a donc les cartes en main pour faire partie des meilleurs investissements de 2023 au vu de sa  performance globale qui peut dépasser les niveaux d'inflation  »

Tous les feux sont au vert pour investir son argent en SCPI en 2023 !