Classement 2024 des SCPI sans frais d’entrée

Les SCPI sans frais de souscription ou sans frais d’entrée, lancées en 2019, sont nouvelles dans le paysage des SCPI de rendement. Les SCPI 0% frais d’entrée offrent une alternative intéressante pour les investisseurs cherchant à éviter les coûts initiaux associés à l'acquisition de parts de SCPI. Cependant, il est crucial de comprendre que bien que ces SCPI ne facturent pas de frais d’entrée, elles compensent souvent cette absence en augmentant d'autres frais liés à leur gestion.

En effet, afin de maintenir une gestion de qualité, les SCPI doivent générer des revenus. Ainsi, les SCPI sans frais de souscription affichent des frais de gestion plus élevés, entre 14 % et 18 %, que leurs homologues "traditionnelles". En revanche, elles ont des délais de jouissance souvent inférieur aux autres SCPI. Les 3 meilleures SCPI sans frais de souscription ont des délais de jouissance 3 mois.

Ces frais sont prélevés directement sur les loyers perçus par la SCPI, ce qui réduit mécaniquement le rendement net distribué aux associés. Il est essentiel de garder cela à l'esprit lors de l'évaluation de la rentabilité potentielle d'un investissement en SCPI 0% frais d’entrée. Malgré tout, les SCPI sans frais cherchent des opportunités très rentables sur le marché immobilier et ainsi dégager des rendements attractifs aux associés.

En cas de revente prématurée (c'est-à-dire une détention de moins de 3 ou 5 ans, selon les cas), ces SCPI appliquent des frais de cession d’environ 5 % qui n’existent pas sur les SCPI dites traditionnelles. La durée de détention recommandé pour ces SCPI avec 0 % de frais d’entrée est de 10 ans au même titre que les SCPI « traditionnelles ».

Inclure une SCPI sans frais de souscription dans son portefeuille SCPI peut être judicieux. Il est recommandé plus que jamais en revanche, de consulter des experts en investissement ou des comparateurs de SCPI tels que La Centrale des SCPI pour prendre une décision éclairée en fonction de vos objectifs financiers et de votre profil d'investisseur.

Classement 2024 des SCPI sans frais d’entrée

N°1 du classement sans frais d’entrée 2024 : SCPI Remake Live

Début 2022, la SCPI Remake Live de la Société de Gestion Remake a fait son entrée sur le marché. Emboîtant le pas à son homologue, Iroko Zen, elle mise sur la diversification et l'opportunisme à travers toutes les classes d'actifs. Sa capitalisation frôle désormais les 400 millions d'euros et son patrimoine est diversifié sur une multitude de classes d'actifs. Remake Live est présente en France et en Europe (65% en Europe au 31/12/2023).

Notons une particularité notable : elle détient également une part consacrée à l'immobilier résidentiel social dans des zones en plein essor, représentant de 5 à 10% des capitaux collectés.

Remake Live se distingue également par l'absence de frais de souscription. Néanmoins, une commission de retrait de 5% TTC est appliquée, limitée aux cinq premières années, ainsi qu'une commission de gestion de 18% TTC par an sur les loyers.

Malgré un taux de distribution prévisionnel non garanti de 5,5% par an avec des dividendes versés mensuellement, Remake Live a su prouver son aptitude à générer de la performance, enregistrant un rendement de 7,64% en 2022 et 7,79% en 2023, tout en augmentant le prix de la part de 2% en 2023.

N°2 du classement sans frais d’entrée 2024 : SCPI Iroko Zen

En novembre 2020, au cœur de la crise sanitaire du Covid-19, naissait Iroko Zen, première SCPI orientée vers les futurs usages. Elle s'inscrit parmi cette nouvelle génération de SCPI dépourvues d'un héritage établi. Cette période tumultueuse a renforcé certaines tendances dans le domaine de l'immobilier, notamment l'évolution des pratiques liées au travail avec l'essor du télétravail, ainsi que la montée en puissance du commerce en ligne.

En tant que SCPI dédiée aux usages émergents, Iroko Zen a pour vocation d'accompagner les transitions générationnelles, démographiques et digitales, en adaptant les allocations d'actifs en fonction de ses convictions. Depuis son lancement, elle a adopté une sous-pondération dans le secteur des bureaux, privilégiant ainsi les investissements dans des domaines tels que les supermarchés, la santé et l'éducation. De plus, elle surpondère la catégorie d'actifs liée aux locaux d'activité, à la logistique et aux entrepôts. Cette diversité sectorielle s'accompagne d'une répartition géographique couvrant l'ensemble de l'Europe de l'Ouest, la France, l’Allemagne, les Pays-Bas, l’Irlande et l’Espagne.

Iroko Zen a signé sa troisième année à plus de 7% de rendement. Une très belle performance qu'elle compte bien reproduire en 2024.

N°3 du classement sans frais d’entrée 2024 : SCPI Neo

En juin 2019, la SCPI Novaxia Néo a fait son entrée sur le marché, marquant ainsi le coup d'envoi d'une révolution en devenant la première SCPI à ne pas imputer de frais de souscription, sous réserve de conserver les parts pendant cinq ans. Une pénalité de 6% est appliquée en cas de cession prématurée.

En phase avec la stratégie d'investissement préconisée par Novaxia Investissement, cette SCPI se distingue par son caractère novateur et son expertise dans le domaine du recyclage urbain. Le concept de recyclage urbain repose sur le constat que de nombreux mètres carrés de bureaux demeurent inutilisés ou obsolètes en France, une problématique amplifiée depuis la crise sanitaire et l'essor du télétravail. Il consiste à repenser la destinée de ces édifices en les transformant en logements, une demande pressante sur le marché actuel.

Jusqu'à présent, aucun actif n'a été converti depuis le lancement de la SCPI en 2019. Son portefeuille est actuellement majoritairement composé de bureaux dont 56% en France et 44% à l'étranger.

Les débuts de la commercialisation de la SCPI ont été modestes, évoluant dans un marché hautement concurrentiel, caractérisé par des frais de commercialisation rémunérant exclusivement la collecte. Cependant, la SCPI Néo a rapidement suscité l'intérêt et accumulé une collecte significative, hissant ainsi sa capitalisation au-delà des 400 millions d'euros. Ce succès est le fruit d'une adhésion plus marquée du marché à son modèle sans frais de souscription, et à des performances soutenues et constantes, dépassant les 6% depuis son lancement. Il est à noter que la SCPI a ajusté récemment son prix de souscription, passant de 180€ à 187€, soit une hausse de 3,88%.

N°4 du classement sans frais d'entrée 2024: SCPI Upeka

Dernière en date, la SCPI Upeka souhaite marcher dans les pas de ses grandes soeurs mais ne compte pas rester dans l'ombre. Elle affiche une ambition très marquée pour 2024 puisqu'elle affiche un objectif de rendement de 7,70% ! Son patrimoine est déjà constitué de 4 biens acquis en France, aux Pays-Bas et en Espagne. Le rendement moyen des achats est très élevé !

La Centrale des SCPI, le site internet qui permet d’accéder aux meilleures SCPI sans frais d’entrée

Les SCPI sans frais d'entrée mettent en avant les critères ESG au cœur de leur stratégie d'investissement. Il est toutefois crucial de bénéficier d'un accompagnement pour l'acquisition de parts de ces SCPI, afin de s'assurer qu'elles correspondent à votre profil et à vos objectifs financiers.

En ce sens, La Centrale des SCPI offre à tous les épargnants un service personnalisé pour investir dans l'ensemble des SCPI disponibles sur le marché. Pour bénéficier de l'expertise de nos conseillers, deux options s'offrent à vous : contactez directement notre ligne dédiée SCPI au 01.44.56.00.23 ou rendez-vous dans notre boutique physique au 15 rue Saint Roch, 75001 Paris.

Par la suite, vous pourrez obtenir des informations détaillées, calculer les frais relatifs à vos SCPI, simuler votre projet et procéder à l'acquisition de parts par le biais de notre plateforme conviviale, accessible en quelques clics sur www.centraledesscpi.com.

Il est essentiel de noter que les SCPI sans frais de souscription ou 0 % de frais d’entrée se distinguent des SCPI dites "traditionnelles". Leur historique de performance est différent, et il est donc important de les comparer entre elles. Elles devraient représenter une partie minoritaire de votre portefeuille de SCPI. Investissez avec discernement pour un avenir financier serein.