Actualité

Classement 2024 des SCPI sans frais d’entrée

Publié le 09 octobre 2023
Actualisé le 17 octobre 2023
Partager

Les SCPI sans frais de souscription ou sans frais d’entrée, lancées en 2019, sont nouvelles dans le paysage des SCPI de rendement. Les SCPI 0% frais d’entrée offrent une alternative intéressante pour les investisseurs cherchant à éviter les coûts initiaux associés à l'acquisition de parts de SCPI. Cependant, il est crucial de comprendre que bien que ces SCPI ne facturent pas de frais d’entrée, elles compensent souvent cette absence en augmentant d'autres frais liés à leur gestion.

En effet, afin de maintenir une gestion de qualité, les SCPI doivent générer des revenus. Ainsi, les SCPI sans frais de souscription affichent des frais de gestion plus élevés, entre 14 % et 18 %, que leurs homologues "traditionnelles". En revanche, elles ont des délais de jouissance souvent inférieur aux autres SCPI. Les 3 meilleures SCPI sans frais de souscription ont des délais de jouissance 3 mois.

Ces frais sont prélevés directement sur les loyers perçus par la SCPI, ce qui réduit mécaniquement le rendement net distribué aux associés. Il est essentiel de garder cela à l'esprit lors de l'évaluation de la rentabilité potentielle d'un investissement en SCPI 0% frais d’entrée. Malgré tout, les SCPI sans frais cherchent des opportunités très rentables sur le marché immobilier et ainsi dégager des rendements attractifs aux associés.

En cas de revente prématurée (c'est-à-dire une détention de moins de 3 ou 5 ans, selon les cas), ces SCPI appliquent des frais de cession d’environ 5 % qui n’existent pas sur les SCPI dites traditionnelles. La durée de détention recommandé pour ces SCPI avec 0 % de frais d’entrée est de 10 ans au même titre que les SCPI « traditionnelles ».

Inclure une SCPI sans frais de souscription dans son portefeuille SCPI peut être judicieux. Il est recommandé plus que jamais en revanche, de consulter des experts en investissement ou des comparateurs de SCPI tels que La Centrale des SCPI pour prendre une décision éclairée en fonction de vos objectifs financiers et de votre profil d'investisseur.

Classement 2024 des SCPI sans frais d’entrée

RangSCPIProjection de rendement 2023

1

Remake Live

7 - 7,5%

2

Iroko Zen

7%

3

Neo

6%

N°1 du classement sans frais d’entrée 2024 : SCPI Remake Live

Début 2022, la SCPI Remake Live de la Société de Gestion Remake a fait son entrée sur le marché. Emboîtant le pas à son homologue, Iroko Zen, elle mise sur la diversification et l'opportunisme à travers toutes les classes d'actifs. Au 30/06/23, elle affiche une surpondération notable dans le secteur des bureaux, représentant 50% de son portefeuille, tandis que le reste est réparti entre le commerce, la santé, et les locaux d'activité/logistique, chaque secteur pesant environ 15%. Cependant, la SCPI Remake Live opte pour des actifs de taille plus standard, se démarquant ainsi du marché des SCPI. À ce jour, elle recense 25 actifs pour une collecte de 300 millions d'euros, soit une moyenne de 12 millions d'euros par actif.

Notons une particularité notable : elle détient également une part consacrée à l'immobilier résidentiel social dans des zones en plein essor, représentant de 5 à 10% des capitaux collectés. Ciblant les secteurs urbains en France (32,5% au 30/06/2023) et en Europe de l'Ouest (67,5%), Remake Live se distingue également par l'absence de frais de souscription. Néanmoins, une commission de retrait de 5% TTC est appliquée, limitée aux cinq premières années, ainsi qu'une commission de gestion de 18% TTC par an sur les loyers.

Malgré un taux de distribution prévisionnel non garanti de 5,5% par an avec des dividendes versés mensuellement, Remake Live a su prouver son aptitude à générer de la performance, enregistrant un rendement de 7,64% en 2022 et en augmentant le prix de la part de 2% en 2023.

N°2 du classement sans frais d’entrée 2024 : SCPI Iroko Zen

En novembre 2020, au cœur de la crise sanitaire du Covid-19, naissait Iroko Zen, première SCPI orientée vers les futurs usages. Elle s'inscrit parmi cette nouvelle génération de SCPI dépourvues d'un héritage établi. Cette période tumultueuse a renforcé certaines tendances dans le domaine de l'immobilier, notamment l'évolution des pratiques liées au travail avec l'essor du télétravail, ainsi que la montée en puissance du commerce en ligne.

En tant que SCPI dédiée aux usages émergents, Iroko Zen a pour vocation d'accompagner les transitions générationnelles, démographiques et digitales, en adaptant les allocations d'actifs en fonction de ses convictions. Depuis son lancement, elle a adopté une sous-pondération dans le secteur des bureaux, privilégiant ainsi les investissements dans des domaines tels que les supermarchés, la santé et l'éducation. De plus, elle surpondère la catégorie d'actifs liée aux locaux d'activité, à la logistique et aux entrepôts. Cette diversité sectorielle s'accompagne d'une répartition géographique couvrant l'ensemble de l'Europe de l'Ouest, la France, l’Allemagne, les Pays-Bas, l’Irlande et l’Espagne.

Se démarquant par sa gestion axée sur des actifs de petite et moyenne envergure, compris entre 1 et 20 millions d'euros, elle opère sur un marché plus étendu et moins concurrentiel. Actuellement, Iroko Zen compte 83 actifs répartis dans cinq pays d'Europe, totalisant une capitalisation de plus de 375 millions d'euros.

N°3 du classement sans frais d’entrée 2024 : SCPI Neo

En juin 2019, la SCPI Novaxia Néo a fait son entrée sur le marché, marquant ainsi le coup d'envoi d'une révolution en devenant la première SCPI à ne pas imputer de frais de souscription, sous réserve de conserver les parts pendant cinq ans. Une pénalité de 6% est appliquée en cas de cession prématurée.

En phase avec la stratégie d'investissement préconisée par Novaxia Investissement, cette SCPI se distingue par son caractère novateur et son expertise dans le domaine du recyclage urbain. Le concept de recyclage urbain repose sur le constat que de nombreux mètres carrés de bureaux demeurent inutilisés ou obsolètes en France, une problématique amplifiée depuis la crise sanitaire et l'essor du télétravail. Il consiste à repenser la destinée de ces édifices en les transformant en logements, une demande pressante sur le marché actuel.

Jusqu'à présent, aucun actif n'a été converti depuis le lancement de la SCPI en 2019. Son portefeuille est actuellement majoritairement composé de bureaux, représentant plus de 95% de son parc, dont 50% en France et 50% à l'étranger.

Les débuts de la commercialisation de la SCPI ont été modestes, évoluant dans un marché hautement concurrentiel, caractérisé par des frais de commercialisation rémunérant exclusivement la collecte. Cependant, la SCPI Néo a rapidement suscité l'intérêt et accumulé une collecte significative, hissant ainsi sa capitalisation au-delà des 400 millions d'euros. Ce succès est le fruit d'une adhésion plus marquée du marché à son modèle sans frais de souscription, et à des performances soutenues et constantes, dépassant les 6% depuis son lancement. Il est à noter que la SCPI a ajusté son prix de souscription, passant de 180€ à 187€, soit une hausse de 3,88%.

La Centrale des SCPI, le site internet qui permet d’accéder aux meilleures SCPI sans frais d’entrée

Les SCPI sans frais d'entrée mettent en avant les critères ESG au cœur de leur stratégie d'investissement. Il est toutefois crucial de bénéficier d'un accompagnement pour l'acquisition de parts de ces SCPI, afin de s'assurer qu'elles correspondent à votre profil et à vos objectifs financiers.

En ce sens, La Centrale des SCPI offre à tous les épargnants un service personnalisé pour investir dans l'ensemble des SCPI disponibles sur le marché. Pour bénéficier de l'expertise de nos conseillers, deux options s'offrent à vous : contactez directement notre ligne dédiée SCPI au 01.44.56.00.23 ou rendez-vous dans notre boutique physique au 15 rue Saint Roch, 75001 Paris.

Par la suite, vous pourrez obtenir des informations détaillées, calculer les frais relatifs à vos SCPI, simuler votre projet et procéder à l'acquisition de parts par le biais de notre plateforme conviviale, accessible en quelques clics sur www.centraledesscpi.com.

Il est essentiel de noter que les SCPI sans frais de souscription ou 0 % de frais d’entrée se distinguent des SCPI dites "traditionnelles". Leur historique de performance est différent, et il est donc important de les comparer entre elles. Elles devraient représenter une partie minoritaire de votre portefeuille de SCPI. Investissez avec discernement pour un avenir financier serein.

Tout sur les SCPI en vidéo

-
Investir en immobilier, c'est un peu comme faire du sportDémarrer la vidéo

Investir en immobilier, c'est un peu comme faire du sport

Il faut s'entourer de bons professionnelles pour vos expliquer les bonnes méthodes d'investissements et vous faire atteindre vos objectifs. Les experts de La Centrale des SCPI sont à vos cotés pour muscler vos investissements immobiliers.

Où placer son épargne dans un monde de taux bas ?Démarrer la vidéo

Où placer son épargne dans un monde de taux bas ?

Comment placer son argent avec les taux bas ? Pour ré-arbitrer son épargne et avoir du rendement sur son argent dans un monde de taux bas, la SCPI de rendement constitue une opportunité rentable et sécurisée d’accéder aux performances du marché immobilier. Pourquoi faire le choix de la Centrale des SCPI ? La Centrale des SCPI vous garantit le plus large choix de SCPI dans une totale indépendance. Offrez vous la liberté de choisir dans la totalité des 180 SCPI de rendement existantes et ne vous liez pas à une seule société de gestion. Les hyper-spécialistes de la Centrale des SCPI construisent pour vous le portefeuille de SCPI adapté à vos objectifs et à votre situation patrimoniale. Ils s’appuient sur des analyses poussées des différentes SCPI de la place pour vous offrir une totale satisfaction.

Conseil en SCPI, fonctionnement des SCPI, tout savoir sur les SCPIDémarrer la vidéo

Conseil en SCPI, fonctionnement des SCPI, tout savoir sur les SCPI

Pour composer votre portefeuille de SCPI en fonction de votre situation patrimoniale, la Centrale des SCPI s’impose comme la référence du conseil patrimonial. Théo Darroman, consultant senior pour la Centrale des SCPI vous explique où trouver le meilleur conseil SCPI. Pour connaitre le fonctionnement des SCPI, avoir des avis sur les meilleures SCPI, bien acheter vos parts de SCPI à crédit ou au comptant, choisir la bonne clé de démembrement de vos parts de SCPI et composer votre portefeuille de SCPI en fonction de votre situation patrimoniale, la Centrale des SCPI s’impose comme la référence du conseil patrimonial et le conseil en SCPI. Les consultants de la Centrale des SCPI sauront vous guider pas à pas pour tout savoir sur les SCPI et constituer votre sélection de SCPI avec des conseils avisés propres à vos objectifs.

Voir toutes les vidéosicon

Les dossiers La Centrale des SCPI

Guide des SCPI

Guide des SCPI

Investir dans des SCPI est une solution intelligente pour augmenter son capital, préparer sa retraite ou profiter d’une défiscalisation particulièrement avantageuse. Mais face aux nombreuses offres qui existent et aux spécificités qui s’y rattachent, il n’est pas toujours simple de prendre les bonnes décisions.

Lire la suiteicon
Fiscalité

Fiscalité

Comment se déclare les revenus que je perçois ? Les propriétaires de parts perçoivent deux types de revenus : fonciers ou financiers

Lire la suiteicon
Définition SCPI

Définition SCPI

Les SCPI sont des Sociétés Civiles de Placement Immobilier créées pour de l’investissement dans l’immobilier d’entreprises. A La Centrale des SCPI nous vous permettons de tout savoir sur les SCPI et d’investir facilement dans les meilleures SCPI du moment grâce à nos conseils en SCPI.

Lire la suiteicon

Vous souhaitez en savoir plus sur l'investissement en SCPI ?
Contactez notre équipe

iconContact
icon01 44 56 00 23

Coût d'un appel local

Pour recevoir plus d'informations sur les SCPI

Recevez de la documentation et bénéficiez gratuitement de conseils précis et professionnels.

Tout comprendre à la SCPI

ou
icon01 44 56 00 23

Coût d'un appel local

Nous contacter

Inscription newsletter

Les informations recueillies sur ce formulaire sont enregistrées dans un fichier informatisé par la Centrale des SCPI pour permettre de vous adresser des contenus adaptés à vos centres d’intérêt. Elles sont conservées pendant 3 ans et sont destinées au service marketing. Conformément à la loi « informatique et libertés », vous pouvez exercer votre droit d’accès aux données vous concernant et les faire rectifier en contactant : contact[@]lacentraledesscpi.fr'

Suivez-nous

  • Facebok
  • X
  • Youtube
  • LinkedIn