Palmarès des SCPI Européennes: investir à l’étranger

Dans leur quête de diversification, les SCPI cassent de plus en plus les frontières pour élargir le marché de leurs acquisitions. Cette ouverture permet d’absorber la collecte afin de continuer à trouver des investissements immobiliers rentables. Elle présente aussi l’avantage pour les investisseurs de leur faire bénéficier d’une fiscalité plus favorable pour les revenus issus de ces SCPI Européennes.

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Top 8 des SCPI Européennes - Comparez pour bien investir en SCPI

Les SCPI Corum XL et SCPI Corum Origin affichent un taux de rendement brut d’impôt à l’étranger. Les autres SCPI du présent classement SCPI affichent un taux de rendement net d’impôt étranger.

La SCPI Novapierre Allemagne 2 étant ouverte à la souscription depuis septembre 2019, elle n’a pas encore de taux de rendement à communiquer.

Avis sur les SCPI Européennes Diversifiées

Cette catégorie regroupe des SCPI qui investissent sur plusieurs pays d’Europe sans pour autant avoir une seule sectorisation. Ces SCPI offrent donc aux épargnants la possibilité d’investir dans des bureaux, des commerces ou encore des locaux d’activité.

Ne sont comptabilisées dans cette catégorie que les SCPI qui ont une part de leurs actifs immobiliers en dehors de France supérieure à 50% de leur patrimoine.

Avis sur la SCPI Corum XL de Corum AM

Élue SCPI la plus prometteuse par le magasine Le Particulier en 2019, la SCPI Corum XL a été lancée en 2017. Innovation dans le paysage des SCPI, la stratégie est opportuniste sur tous les secteurs de l’immobilier d’entreprise ainsi que sur le périmètre géographique de la zone Euro et hors zone Euro.

SCPI Corum XL en détail:

Prix de part: 189 euros
Commission de souscription: 12%
Minimum de souscription: 1 part
Délai de jouissance: 1er jour du 6e mois
Rendement 2018: 7,91%
Secteurs: bureaux, commerces, locaux d’activité, hôtels
Zone géographique: Royaume-Uni, Pologne, Italie, Finlande, Allemagne, Irlande, Portugal, Espagne, Pays-Bas

Avis sur la SCPI Corum Origin de Corum AM

Depuis 2012, la SCPI Corum Origin investit sur toute la zone Euro et sur tous les secteurs afin de suivre son objectif de rendement de 6%. Elle est caractérisée par une stratégie opportuniste qui lui a permis une stabilité de son rendement depuis sa création ainsi qu’une revalorisation fréquente de son prix de part.

SCPI Corum Origin en détail:

Prix de part: 1090 euros
Commission de souscription: 11,96%
Minimum de souscription: 1 part
Délai de jouissance: 1er jour du 6e mois
Rendement 2018: 7,28%
Secteurs: bureaux, commerces, hôtels, locaux d’activité, locaux de logistique, locaux de santé
Zone géographique: Pays-Bas, Italie, Finlande, Allemagne, France, Espagne, Irlande, Slovénie, Portugal, Estonie, Belgique, Lituanie, Lettonie

Avis sur la SCPI LF Europimmo de La Française

Lancée en 2014, la SCPI LF Europimmo investit majoritairement dans de l’immobilier de bureaux  et principalement en Allemagne. Cependant elle offre une diversification sectorielle, sur des commerces et résidences gérées, ainsi que géographique, sur plusieurs pays de la zone Euro.

SCPI LF Europimmo en détail:

Prix de part: 1030 euros
Commission de souscription: 9,60%
Minimum de souscription: 5 parts
Délai de jouissance: 1er jour du 6e mois
Rendement 2018: 4,18%
Secteurs: bureaux, commerces, résidences gérées
Zone géographique: France, Allemagne, Belgique, Irlande, Pays-Bas

Avis sur les SCPI Allemandes

Cette catégorie concerne les SCPI qui investissent sur le marché immobilier Allemand, première économie de la zone Euro. Elles ont fait de ce marché leur zone exclusive d’investissements pour capitaliser la dynamique de l’Outre Rhin ainsi que sa fiscalité favorable.

Avis sur la SCPI Novapierre Allemagne 2 de Paref Gestion

Lancée en 2019, la SCPI Novapierre Allemagne 2 reprend la stratégie de la SCPI Novapierre Allemagne aujourd’hui fermée à la souscription. Elle est spécialisée sur le marché des commerces en Allemagne. Une thématique qui a rencontré un fort succès auprès des investisseurs.

SCPI Novapierre Allemagne 2 en détail:

Prix de part: 250 euros
Commission de souscription: 12%
Minimum de souscription: 10 parts
Délai de jouissance: 1er jour du 5e mois
Secteurs: commerces
Zone géographique: Allemagne

Avis sur la SCPI Eurovalys d’Advenis REIM

Créée en 2015, la SCPI Eurovalys est devenue la première SCPI ultra-spécialisée sur le marché des bureaux en Allemagne. Caractérisée par une sélectivité très forte dans le choix de ses locataires et par un positionnement au coeur des grandes métropoles, elle a connu sa première revalorisation de prix de part en 2019 (+1,50%).

SCPI Eurovalys en détail:

Prix de part: 1015 euros
Commission de souscription: 11,40%
Minimum de souscription: 1 part
Délai de jouissance: 1er jour du 4e mois
Rendement 2018: 4,50%
Secteurs: bureaux
Zone géographique: Allemagne

Avis sur les SCPI Européennes Thématiques

Certaines SCPI Européennes ont fait le choix de se spécialiser sur une thématique. Ce positionnement unique permet aux investisseurs d’affiner précisément la diversification de leur portefeuille de SCPI.

Ne sont comptabilisées dans cette catégorie que les SCPI qui ont une part de leurs actifs immobiliers en dehors de France supérieure à 50% de leur patrimoine.

Avis sur la SCPI Pierval Santé d’Euryale AM

La SCPI Pierval Santé est à ce jour la référence de l’immobilier de santé à l’échelle Européenne. Présente sur trois pays, son parc immobilier est constitué de cliniques, laboratoires, centres de recherche ou encore EHPAD. Depuis sa création, elle a toujours eu un rendement supérieur à 5%.

SCPI Pierval Santé en détail:

Prix de part: 1000 euros
Commission de souscription: 10,51%
Minimum de souscription: 5 parts
Délai de jouissance: 1er jour du 5e mois
Rendement 2018: 5,05%
Secteurs: locaux de santé
Zone géographique: France, Allemagne, Irlande

Avis sur la SCPI Atream Hôtels d’Atream

Atream, société de gestion experte de l’exploitation hôtelière, a créé en 2016 la SCPI Atream Hôtels avec la vocation d’en faire la 1ère SCPI dédiée à l’acquisition de murs d’hébergements touristiques en Europe.

SCPI Atream Hôtels en détail:

Prix de part: 1000 euros
Commission de souscription: 12,00%
Minimum de souscription: 5 parts
Délai de jouissance: 1er jour du 4e mois
Rendement 2018: 4,60%
Secteurs: hôtels et immeubles para-hôteliers
Zone géographique: France, Allemagne, Pays-Bas, Belgique

Pourquoi investir sur des SCPI Européennes ?

Investir sur une SCPI Européenne permet à l’épargnant d’ouvrir son portefeuille de SCPI sur une diversification géographique plus poussée que le seul marché national Français.

Véritable tendance de fonds, les SCPI élargissent de plus en plus leur périmètre d’acquisition afin de bénéficier d’une large profondeur de marché pour réaliser des investissements qualitatifs. Elles peuvent ainsi bénéficier des rentabilités locatives plus élevées de certains marchés ou encore de spécificités internes locales comme des durées de baux supérieures.

Cette diversification permet également de mutualiser plus fortement le risque des investissements en les répartissant sur des zones géographiques étendues.

Enfin les SCPI Européennes offrent un double avantage fiscal aux épargnants:

• une absence de prélèvements sociaux sur les revenus perçus (soit une économie fiscale de 17,20%)
• le bénéfice des conventions fiscales entre la France et les pays d’origine des revenus pour éliminer le risque de double imposition

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L’offre des SCPI Européennes permet aujourd’hui aux épargnants de bien investir en SCPI sur l’Europe entière avec une diversification poussée au maximum.

Cependant, comme tout investissement, bien acheter ses parts de SCPI suppose une étude préalable de la situation présente de l’investisseur ainsi que celle de ses objectifs de vie et patrimoniaux. Cela permet d’éviter de commettre des impairs sur un investissement long terme.

Les experts de la Centrale des SCPI connaissent le marché des différentes SCPI mais sont également formés aux problématiques patrimoniales afin de composer un portefeuille multi-SCPI propre à chaque épargnant et en cohérence avec ses ambitions.

Ils se tiennent à votre disposition du lundi au samedi par téléphone ou directement au 15 rue Saint Roch 75001 Paris dans l’unique vitrine de France dédiée intégralement au placement en SCPI.

Article publié le 29 novembre 2019

Article publié le 29 novembre 2019