ACHAT SCPI : Quelles sont les meilleures plateformes SCPI ?

Dans un monde où l'investissement immobilier continue de fasciner, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) se présentent comme une alternative robuste et séduisante. Cet article vous guide à travers le paysage des SCPI en 2024, en vous fournissant un comparatif exhaustif des meilleures plateformes pour investir. Que vous soyez un épargnant à la recherche d'une gestion déléguée sans tracas ou un investisseur avisé désirant diversifier votre portefeuille, nous décortiquons pour vous les types de SCPI disponibles, leur fonctionnement, et surtout, comment sélectionner la plateforme qui répondra le mieux à vos objectifs patrimoniaux. De la définition des SCPI aux critères clés pour faire le meilleur choix d'investissement, en passant par un panorama des rendements et des conseils stratégiques, plongez au cœur de l'investissement en SCPI pour bâtir un patrimoine immobilier performant et serein.

Avant d’acheter des SCPI, il est utile de comprendre quel type de SCPI correspond à votre situation patrimoniale et surtout quelle plateforme digitale sélectionner pour investir facilement sur les meilleures SCPI !

Comparer les SCPI entre elles vous donne une vision plus précise pour saisir les meilleurs choix d’investissement et vous constituer plus sereinement un patrimoine immobilier en déléguant votre investissement à une société de gestion.

Quelle est la définition d’une SCPI ?

La SCPI est un placement immobilier robuste qui ne semble pas connaitre la crise et qui connait un succès incroyable en 2024 auprès des épargnants.

Comment fonctionne une SCPI ?

Une société civile de placement immobilier est un véhicule d’investissement immobilier qui permet à un épargnant de devenir propriétaire d’un patrimoine immobilier et de percevoir à ce titre chaque mois un revenu net sur son compte courant.

Avec un minimum d’investissement de 200 euros, le placement SCPI démocratise l’investissement immobilier au plus grand nombre, c’est un placement que l’on peut qualifier d’inclusif.

L’acquisition, la gestion et la valorisation du patrimoine immobilier de la SCPI sont confiées à une société de gestion encadré par l’AMF.

Il existe 3 types de SCPI pour investir :

La SCPI de rendement

La SCPI fiscale

La SCPI de plus-value.

La Centrale des SCPI vous propose un comparatif de ces 3 façons d’investir en SCPI pour mieux évaluer celle susceptible de vous correspondre avant de placer votre argent.

La SCPI de rendement

La SCPI de rendement est une société civile de placement immobilier qui a pour but avant tout l’achat de biens immobiliers déjà loués pour bénéficier immédiatement de revenus locatifs élevés à distribuer aux investisseurs.

La SCPI de rendement a pour objectif de verser un complément de revenu élevé aux investisseurs chaque mois dans le but d’augmenter leur pouvoir d’achat.

La SCPI de rendement est la meilleure alternative à l’achat d’un appartement locatif.

Elle s’adresse aux investisseurs immobiliers qui souhaitent faire fructifier leur épargne et obtenir des revenus locatifs élevés en investissant essentiellement dans l’immobilier logistique ou l’immobilier Européen.

Avec un rendement moyen de 4,52 % en 2023 et jusqu’à 8.16% en 2023 pour la meilleure SCPI, la SCPI de rendement se révèle être un placement très performant, avec une rentabilité supérieure aux supports traditionnels.

Il est crucial de bien sélectionner ses SCPI avant d’investir votre épargne.

Un classement des SCPI de rendement 2024 peut vous guider à choisir les meilleures SCPI de rendement de la place.

Autre avantage de la SCPI de rendement : vous déléguez totalement la gestion de vos investissements à des professionnels pour maximiser les gains.

La gestion déléguée – intrinsèque à la SCPI – constitue une solution efficace pour investir en immobilier sans avoir de tracas administratif.

La SCPI fiscale

La SCPI fiscale consiste à investir dans des biens immobiliers éligibles à un dispositif de défiscalisation en France : Pinel, Malraux, Denormandie, etc.

Là aussi vous êtes propriétaire d’un patrimoine immobilier que vous confiez à une société de gestion ( Kyaneos am , Inter Gestion Reim ….).

L’objectif recherché d’uns SCPI fiscale ?

Profiter d’une réduction d’impôt sur le revenu imposable.

Le montant de cette réduction est fixé par rapport au montant investi et du dispositif fiscal retenu.

La rentabilité locative n’est pas l’objectif de la SCPI fiscale contrairement à la SCPI de rendement.

Cependant, votre économie d’impôt vous aidera à vous créer un patrimoine immobilier à moindre frais.

Si l’on prend en compte les revenus locatifs et réduction d’impôt, globale est plus satisfaisante qu’un achat en direct chez un promoteur.

Et la gestion déléguée à une société de gestion permet d’investir sur les meilleurs actifs et de diluer le risque.

La SCPI de plus-value

La SCPI de plus-value ou appelé également SCPI de capitalisation ne va pas verser des revenus à l’épargnant issus des loyers mais des plus-values immobilières issus des ventes d’immeubles.

La plupart des SCPI de values offrent à l’investisseur l’occasion d’investir sur l’immobilier résidentiel car c’est une classe d’actifs à très fort potentiel de revalorisation.

Le talent et l’expertise des sociétés de gestion permettent d’acheter les meilleures opportunités en off-market.

Une société de gestion dispose forcément d’un meilleur réseau d’informateurs pour dénicher des biens immobiliers à des prix cassés dès le départ.

Retour sur l’investissement en SCPI en 2023

Quelques chiffres sur le marché de la SCPI en France en 2023 :

44 sociétés de gestion ;

217 SCPI ;

90,1 milliards d’euros de capitalisation ;

7.7 milliards d’euros de collecte ;

Meilleur rendement SCPI : 8.16%

Indice de confiance pour 2024 : très favorable

Taux de distribution de 4,52 % ;

Taux de satisfaction : 98%

Les critères clés à analysés avant d’investir

Avant de procéder à votre achat de SCPI, il est indispensable de s’intéresser à ces différents points pour bien investir votre argent :

Retenez les éléments à étudier pour essayer d’augmenter votre capital votre rendement final.

La capitalisation

La capitalisation renseigne l’investisseur sur la surface financière de la SCPI ;

Elle représente le nombre de parts en circulation multiplié par le prix de souscription de la SCPI.

Une capitalisation importante témoigne de la solidité d’une SCPI et vous offre une meilleure mutualisation du risque.

D’ailleurs, lorsque vous consultez un bulletin trimestriel de SCPI, vous retrouvez le montant de la capitalisation à chaque trimestre.

Les performances

Évidemment, vous souhaitez une rentabilité au-dessus de 7%, surtout si vous achetez des parts de SCPI de rendement.

Vous pouvez vous baser sur 2 éléments :

Le taux de distribution (TD) : il correspond au montant du dividende versé par rapport au prix de la part. Le taux de distribution évolue chaque année selon les performances de la SCPI comme : Iroko Zen, Remake Live, Corum Origin, Transition Europe

Le taux de rendement interne (TRI) : il vous indique la rentabilité d’une SCPI sur une durée de 5 à 20 ans, pour mieux estimer la stabilité des performances à long terme.

La diversité du patrimoine

Une SCPI avec un patrimoine diversifié lui donne la possibilité de diluer les risques.

C’est aussi un moyen pour saisir des opportunités et investir sur les segments immobiliers les plus rentables.

Immobilier logistique, immobilier de bureaux, immobilier de santé, etc. : les meilleures SCPI sont généralement celles qui ont investit dans une multitude de thématiques immobilières.

Le taux de vacance locative

Ce point est crucial car il impacte directement la rentabilité de votre investissement en parts de SCPI.

Faites un comparatif des taux de vacance pour choisir la meilleure SCPI en termes de taux d’occupation physique et financier.

Astuce: investissez sur une SCPI dont le taux d’occupation est supérieur à 95 %.

Le type de capital

Capital fixe ou variable : voici un autre critère important à prendre en compte pour bien investir en SCPI

Une SCPI à capital variable est toujours ouverte à la collecte. Ce mécanisme permet de vendre plus facilement vos parts, avec un prix de vente visible à l’avance appelé la valeur de retrait.

Une SCPI à capital fixe ne permet pas d’investir en permanence, les souscriptions sont fermées lorsque le capital statutaire est atteint. Il faut ensuite aller un marché secondaire de gré à gré pour vendre ses parts avec une confrontation entre vendeurs et acheteurs.

Le niveau de réserve

Si les revenus locatifs versés sont en baisse, le report à nouveau constitue une réserve à la disposition de la SCPI pour continuer à verser un rendement satisfaisant.

L’expérience de la société de gestion

Avant de vous lancer dans la pierre papier, assurez-vous du savoir faire de la société de gestion.

Mieux vaut privilégier des acteurs solides et réputés comme : Corum Am, Aldéran , Sogenial , Iroko ….

Il est conseillé de choisir des Sociétés de Gestion référentes sur le marché.

Comparatif des meilleures plateformes de SCPI

Quelles plateformes SCPI choisir pour investir en SCPI ?

Vous recherchez des partenaires pour investir en SCPI ? Voici quelques partenaires à privilégier pour la gestion de vos SCPI.

1/ La Centrale des SCPI : la plateforme la plus complète pour se renseigner

La Centrale des SCPI, www.centraledesscpi.com , est la meilleure plateforme pour investir en SCPI, elle s’est forgé depuis 10 ans une solide réputation dans l’univers de l’investissement immobilier.

La compétence et le sérieux de cette plateforme SCPI permettent aux épargnants d’investir sur les meilleures SCPI pour profiter à la fois des meilleures rendement et d’éventuelles hausses du prix des parts de SCPI.

2/ SCPI-SIGN : la plateforme la plus rapide pour souscrire

SCPI-SIGN, www.scpisign.com , est une plateforme qui dispose de la meilleure technologie pour acheter ses SCPI 100% en ligne en totale autonomie.

Elle dispose des meilleures SCPI du marché et propose des portefeuilles SCPI pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leurs investissements à l’extrême sans y consacrer trop de temps administratif.

Cette plateforme SCPI permet de souscrire à des SCPI en moins de 5 minutes une fois la décision prise.

3/ RYBORN : la plateforme la plus disruptive pour investir

La particularité de cette plateforme SCPI est qu’elle s’est spécialisée sur un segment immobilier très rentable et promis à un avenir radieux : l’immobilier logistique.

Ryborn, www.ryborn.io , est une plateforme digitale qui permet d’investir sur la meilleure SCPI logistique et d’ainsi de devenir propriétaire d’entrepôt dans le monde entier.

Faut il investir en SCPI en 2024 ?

Compte tenu de ses fondamentaux solides, investir sur des SCPI est un choix à considérer en 2024 pour les épargnants désireux d’investir en immobilier.

Une gestion confiée à des experts pour obtenir les meilleurs résultats

Investir en SCPI n’impose pas d’avoir des connaissances en placement financier et en immobilier de haut niveau.

Vous achetez des parts de SCPI pour investir en immobilier et confiez votre argent à des sociétés de gestion qui sauront, selon votre profil d’investisseur et vos objectifs, déterminer les SCPI les plus rentable.

Les meilleures sociétés de gestion en 2024 pour investir en SCPI sont les suivantes :

Corum AM, Remake AM, Alderan, Iroko, Sogenial, Theoreim

Les sociétés de gestion telles que CORUM ou REMAKE investissent pour vous sur les meilleurs immeubles locatifs dans le monde et peuvent effectuer des cessions pour vous distribuer des revenus.

La société de gestion gérera de façon prudente votre épargne car elle a le même but que vous : faire performer le patrimoine immobilier de la SCPI.

Une diversification des actifs puissante

Santé, Bureau, Logistique, Commerces, Immobilier résidentiel : vous avez l’embarras du choix pour investir sur la pierre papier.

Vous pouvez aussi varier la zone géographique de votre investissement immobilier : en France, en Europe ou encore en Amérique du Nord.

Cette répartition diversifiée permet de bénéficier des avantages de chaque pays, notamment en termes de fiscalité et de prix.

Par exemple si la société de gestion choisit d’investir en Allemagne où la fiscalité est plus favorable ou d’investir en Grande Bretagne pour bénéficier des opportunités liées au Brexit.

Une mutualisation des risques profondes

En achetant un bien immobilier locatif par vous-même, vous devez prenez des risques plus élevés qu’en investissant en SCPI comme : le respect des normes réglementaires, la gestion du locataire, les dégradations, les loyers impayés ….

Vous vous mettez en situation de vivre un véritable cauchemar lourd de conséquence financières et moral !

Avec la pierre papier, vous mutualisez les risques en investissant sur des actifs de qualité pour aller chercher des rendements à hauteur de 7.5%.

Un investissement immobilier accessible

Le placement SCPI s’adresse à tous les types d’investisseurs immobiliers : étudiants, cadres, retraités, employés, ouvriers, chef d’entreprises ….

Avec des prix de part à partir de 200 euros, vous pouvez commencer à constituer un patrimoine immobilier résilient selon vos moyens financiers et l’augmenter au fur et à mesure

Vous pouvez vous adresser souscrire en ligne depuis votre téléphone sur des plateformes SCPI comme La Centrale des SCPI, SCPI-SIGN ou Ryborn.

La fiscalité de l'investissement en SCPI

La fiscalité de l’investissement en SCPI constitue un crucial qu’il faut prendre en compte avant votre investissement en pierre papier.

Les revenus locatifs des SCPI sont imposables comme des revenus fonciers.

Vous pouvez faire le choix entre le régime réel ou le régime microfoncier.

• Le régime microfoncier permet de bénéficier d’un abattement automatique de 30 % sur vos revenus locatifs (50 % pour des biens immobiliers meublés). • Le régime réel permet de déduire de vos revenus l’ensemble de vos charges (travaux, intérêts d’emprunt, assurances, etc.).

Vous devez payer l’impôt sur le revenu et les prélèvements sociaux pour votre placement SCPI si elle investit sur des immeubles français.

L’astuce qui va vous faire gagner de l’argent sur votre placement SCPI :

Si vous investissez votre argent sur des SCPI Européennes, vous serez moins fiscalisés sur vos revenus SCPI.

En effet , vous ne paierez pas les prélèvements sociaux ( 17.2% d’économies ) et vous bénéficierez d’un crédit d’impôt pour écraser une partie de votre impôt dû.

Pourquoi l’avenir s’annonce radieux pour les SCPI ?

Les Français recherchent constamment les meilleures solutions pour investir leur argent.

Ils sont réfractaires à l’achat d’un appartement locatifs depuis quelques années compte tenu des difficultés rencontrées dans la gestion et des prix délirant de l’immobilier résidentiel en France.

L’assurance-vie ne fait plus recette en 2024 et la Bourse est trop risquée.

La SCPI a tout pour séduire en raison de sa capacité à répondre à tous les objectifs :

Constituer son patrimoine immobilier

Valoriser son épargne

Optimiser sa fiscalité

Nul doute que la SCPI continuera à séduire massivement les épargnants sur la prochaine décennie.