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2023, année de crise immobilière : les SCPI qui en profitent et celles qui décrochent

Publié le 03 janvier 2024
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Les tensions sur le marché immobilier en 2023 ont mis en lumière l’existence d’un marché SCPI scindé en deux : d’un côté celles qui décrochent et qui annoncent des baisses de prix mais de l’autre des SCPI qui délivrent des rendements exceptionnels aux alentours des 7%. Quel est ce paradoxe ? Comment faire des bonnes affaires en ce début d’année 2024 ?

Baromètre de La Centrale des SCPI : bilan 2023 et perspectives SCPI 2024

Les analystes financiers de La Centrale des SCPI dressent un bilan sans concessions du marché immobilier en 2023 et pour 2024.

La dernière décennie a été marquée par une baisse continue des taux qui a conduit à masquer les différences entre les meilleures SCPI et celles qui avaient une stratégie poussive.

L’année 2023 est à voir comme une charnière : la hausse des taux record a remodelé le marché immobilier et avec lui le marché des SCPI.

Désormais, il y a les SCPI dont les stratégies profitent de cette hausse et qui pourront délivrer en 2024 des performances exceptionnelles et celles qui ont baissé leur prix et qui devraient rester à la traîne.

« L’année 2024 présente des signaux très positifs comme une baisse quasi certaine des taux des banques centrales. Mécaniquement, cela devrait avoir un effet positif sur le marché immobilier. Les SCPI qui ont profité de l’année 2023 devraient être les grandes gagnantes de cette nouvelle donne pour les années à venir. La sélection doit donc être rigoureuse dans un investissement » précise Laurent Fages pour La Centrale des SCPI.

SCPI 2024 : celles qui profitent de la crise

La jeunesse est un avantage indéniable face à la nouvelle donne du marché immobilier. Une jeune SCPI achète ainsi ses immeubles sur un point bas historique du marché.

À la différence du marché résidentiel, les meilleures opportunités dans le tertiaire sont actuellement visibles car la baisse est actée. La fenêtre de tir pourrait très rapidement se refermer. Toute hausse des taux marquerait un point d’inflexion de la crise et des hausses de valorisations potentielles.

Mais la jeunesse n’est pas le seul atout, les sociétés de gestion qui savent analyser le marché dans sa globalité ont montré qu’elles pouvaient mettre à profit la crise pour doper le rendement de leurs SCPI.

C’est le cas de Corum AM, une société de gestion qui a fait de l’opportunisme une véritable marque de fabrique. Sa dernière SCPI, Corum Eurion avait ainsi défrayé la chronique en plein covid en délivrant un rendement supérieur à 10% en 2020.

Et 2023 a été une excellente année pour Corum qui s’est placé numéro 1 des sociétés de gestion en collecte. Une collecte soutenue permet d’acheter plus et donc de bénéficier de ce qui s’apparente à une période de soldes pour l’immobilier !

Leur SCPI Corum Eurion qui a ainsi doublé de taille en 2023 a pu faire jouer cet effet d’achat à prix réduit à plein régime.

Voici ainsi la liste des SCPI qui cumulent ces qualités et qui nous semblent très bien positionnées pour 2024.

SCPISociété de gestionRendement potentiel 2023

Corum Origin

Corum AM

+6%

Corum Eurion

Corum AM

+6%

Coeur d'Europe

Sogenial

+6%

Corum XL

Corum AM

+5,80%

Epargne Pierre Europe

Atland-Voisin

+6%

Remake Live

Remake AM

+7,75%

NCap Continent

Norma Capital

+6%

Log In

Theoreim

+6%

Comete

Alderan

NC

Iroko Zen

Iroko

+7%

Transitions Europe

Arkea REIM

+7%

Cristal Life

Intergestion

+6%

Upeka

Axipit

NC

SCPI 2024 : celles qui décrochent

À l’inverse, les vieilles SCPI qui n’ont jamais arbitré leur patrimoine ou qui se sont empêtrées dans une stratégie monolithique concentrée sur une seule classe d’actifs comme le bureau ou une seule zone géographique, pâtissent largement de la situation actuelle.

Notre conseil si vous détenez une SCPI qui a baissé son prix de part : vendre maintenant serait vendre au pire moment, il est donc plus sage d’attendre pour ne pas acter une perte trop importante.

Nous ne vous conseillons cependant pas de réinvestir dessus, les baisses actuelles ne sont pas à voir comme un signal d’achat pour réaliser une bonne affaire. Il est possible de faire beaucoup mieux en choisissant au contraire les SCPI qui profitent de la crise.

Voici la liste des SCPI qui décrochent en 2023 et sur lesquelles nous vous invitons à ne pas réinvestir. Toutes n’ont pas forcément baissé, certaines sont simplement sous surveillance car leur stratégie ne nous semble pas forcément la plus opportune actuellement.

SCPISociété de gestionBaisse

Accimmo Pierre

BNP

-17%

Laffitte Pierre

AEW

-17,33%

Génépierre

Amundi

-17%

Edissimmo

Amundi

-13,92%

Rivoli Avenir Patrimoine

Amundi

-12,42%

Elysées Pierre

HSBC

-7%

Crédit Mutuel Pierre 1

La Française

-7%

Patrimmo Commerce

Primonial

-10,66%

PF Grand Paris

Perial

-15,81%

PF Hospitalité Europe

Perial

-9,50%

PFO

Perial

-8,90%

PFO2

Perial

-16,33%

Primopierre

Primonial

-13,46%

Fructiregions Europe

AEW

-9,87%

LF Europimmo

La Française

-9,6%

Buroboutic

Fiducial

-13,8%

Opus Real

BNP

-9,8%

Ficommerce

Fiducial

-8,7%

Atout Pierre Diversification

AEW

-9,22%

AEW Commerces Europe

AEW

-9,52%

AEW Diversification Allemagne

AEW

-9,80%

Efimmo

Sofidy

-10,5%

Sofipierre

Sofidy

-9,2%

Eurovalys

Advenis

-6,8%

Primovie

Primonial

Sous surveillance

Faut-il investir en SCPI en 2024 ?

Celui qui réalise une sélection rigoureuse peut tirer son épingle du jeu très largement.

En réalité le marché SCPI n’a jamais autant récompensé celui qui choisit bien puisqu’un épargnant peut désormais viser une performance supérieure à 6% assez facilement sur un portefeuille de SCPI bien construit.

Par le passé, les taux bas ont permis de masquer la sous performance de certaines SCPI pour les épargnants qui ne voyaient alors pas l’intérêt de prendre une SCPI plutôt qu’une autre.

Pourquoi s’embêter à choisir une SCPI d’une société de gestion indépendante plutôt que celle que vous recommande votre banquier puisque même la moins bonne des SCPI délivrait un rendement de 4% ?

Aujourd’hui il y a une vraie plus-value à se renseigner : investir en SCPI en 2024 est même plus intéressant qu’en 2019 ! L’épargnant qui sélectionne bien peut aller chercher des rendements que l’on avait plus connu depuis des années !

Ceux qui ont investi en bourse à l’heure du covid l’ont réalisé : c’est dans les temps troubles que l’on peut faire les meilleures affaires. L’heure est donc venue pour le marché immobilier mais encore faut-il bien le comprendre et l’analyser ! Lorsqu’il aura rebondi, il sera déjà trop tard pour bénéficier des meilleurs rendements.

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